顧客グループ／リテール事業

事業部門
顧客グループ／リテール事業
顧客グループ長・リテール統括役員 専務執行役員
安藤 友章
1．事業の概要
顧
客
グ
ル
ー
プ
／
リ
テ
ー
ル
事
業
ンカム・ファンド
（毎月決算型）」
（愛称：ファイブインカム）
をはじ
リテール事業は、
定期預金・外貨預金・ローンなどの銀行商品
め、
「住信財産四分法ファンド
（毎月決算型）」
（愛称：四分法）
から投資信託や個人年金保険などの運用商品、
遺言信託・遺
や「住信毎月分配パッケージファンド」
（愛称：分配ファミリー）
産整理業務などの信託・財産管理サービスを提供し、
お客様
などの、
毎月分配型ファンドの品揃えを拡大しています。
の「資産運用・資産管理のメインバンク」を目指しています。
平成20年6月には、世界人口の増加、活躍するグローバル
年金･不動産などの分野における専門性と、
お客様一人ひ
企業、
成長著しい未来の経済大国、
需要が拡大するコモディ
とりの満足度を重視するコンサルティング営業が特長で、
専門
ティ
（エネルギー・穀物などの商品）
などに着目し、
リスクに配慮
知識を有するスタッフや資産運用アドバイザー、
財務コンサルタ
しつつ世界経済の成長が生み出す果実の獲得を目指す「住
ントなどが、
対面取引を中心に充実したサービスを提供してい
信新世代グロースファンド
（毎月決算型）」
「住信新世代グロー
ます。
また、
インターネットや電話などのダイレクト取引チャネルや
スファンド
（年1回決算型）」
（愛称：未来果実）
を発売しました。
提携先の拡充によって、
お客様の利便性向上も図っています。
• SRIファンド
2．商品サービスの概要
1. 投資信託
当社の「住信SRI・ジャパン・オープン」
（愛称：グッドカンパ
ニー）
は、
SRIファンドとして国内最大級の純資産規模を誇りま
投資信託の運用会社である住信アセットマネジメント
（株）
を
す。平成19年4月には、SRIファンドでは初となる2年連続で
グループに擁する強みを活かし、
バラエティ豊かなファンドを数
モーニングスター社の「ファンド・オブ・ザ・イヤー」の優秀ファン
多く取り揃えています。
ド賞に選定されました。
投資対象は国内・海外の債券・株式から不動産投資信託
まで幅広く、
投資スタイルも国際分散投資するものや特定の市
2. 預金
場・企業群へ投資するもの、複数の投資信託に投資する
有利な金利の定期預金「グッドセレクト」に加えて、半年複
「ファンド・オブ・ファンズ」などを揃え、
お客様のニーズに合った
利でしっかり貯めながら年に4回は元本の一部と利息を受け
商品を適切な組合せで提案しています。
取れる※年金式定期預金「季節のたより」や、商品購入権申
込特約付定期預金「わくわくセレクト」など、特長ある預金商
• 毎月分配型ファンド
（毎月決算を行って分配金を支払う
ファンド）
当社は、
平成19年7月に発売した「住信ワールド・ファイブイ
30
品を取り揃えています。
また、外貨預金では、5種類の通貨から選択可能で、魅力
的な金利と手数料が特長の外貨定期預金（愛称：外貨革命）
社社
長長
イメ
ンッ
タセ
ビー
ュジ
ー
特
集
や外貨普通預金などを取り揃えています。
※ お預入れ期間1年後から、預入元本の半額を3ヵ月ごとに定額取り崩
し、
対応する利息と合わせてお支払いします。
•「わくわくセレクト」
満期時に、元本および利息（満期金）でJTBグループの商
品購入権「わくわくプラス」を申込みいただける特約付定期
•「すみしんSMA」
プライベートバンキングのお客様を対象として、
平成19年1月
より
「投資一任業務」
（投資一任運用サービス、
SMA）
の取り
扱いを開始しました。本サービスは機関投資家として培った
最先端の運用スキル、
ノウハウを個人のお客様にも総合的に
提供することができる資産運用サービスです。
預金です。
もちろん、
満期金全額を現金で、
あるいは「わくわく
プラス」
と現金の双方で受け取ることも可能です。
優れた商品コンセプトであるとして、
「 2007年日経優秀製
品・サービス賞 優秀賞 金融サービス賞」を受賞しました。
マ
ネ
ー
ジ
メ
ン
ト
体
制
5. ローン
スコアリングシステムを活用した審査体制で、全国に19ヵ所
設置した住宅ローンセンターを中心に、
全店でローンの相談に
迅速に応えています。お客様のライフステージに合わせ、
住宅
3. 資産運用応援パッケージ（投資信託＋定期預金）
ローン「リレープランフレックス」、住宅ローンを利用されるお客
お客様のより総合的な資産運用ニーズに応えるため、
金利を
様に不動産価値の残り部分を担保として利用できる用途自
上乗せした定期預金と投資信託を組み合わせた「資産運用
由の「ハウジングカードローン」などの消費性ローン、
そして、
賃
応援パッケージ」では、
2つのプランを取り揃えています。
貸用のアパート・マンションなどの建築・増改築・借換資金に利
事
業
部
門
用できる「アパートローン」などを提供するとともに、
自宅から住
• 時間分散プラン
定期預金と投資信託を組み合わせたプランです。定期預金の
宅ローンの相談ができるTV電話コンサルティングサービス「テ
レビDE相談」などもご利用いただけます。
満期後、
その資金を用い希望するタイミングで投資信託を追加
購入でき、
時間を分散して投資する機会を提案しています。
• 住宅ローン「リレープランフレックス」
マイホームの新築・購入、増改築、新築のための土地購入
• ポートフォリオプラン
を計画中のお客様には、住宅ローン「リレープランフレックス」
定期預金（グッドセレクト）
と投資信託を組み合わせたプラン
を用意しています。
「リレープランフレックス」では、電話・イン
です。定期預金に上乗せ金利が適用され、
中長期的に有利
ターネットでローンの一部繰上げ返済ができる「自由返済」な
な運用が期待できます。
どのサービスを提供しています。
4. プライベートバンキング
6. 遺言信託・遺産整理業務
オーダーメイド商品を含む充実した資産運用商品や、包括
我が国の急速な高齢化は、
さまざまな社会的問題や課題を
資産管理信託・事業承継信託などの資産保全・承継に役に
提起していますが、
その一つが多様化する財産承継ニーズへ
立つ資産管理商品の提供をはじめとして、
資産運用・不動産
の対応です。当社では財務コンサルタントなど専門のスタッフ
活用・資産承継などさまざまなニーズに対して専任のリレー
が、
遺言書作成の相談、
遺言書の保管・執行に至るまで責任
ションシップマネージャーがお応えしています。また、非金融
を持って引き受ける「遺言信託」、遺産相続に関する適切な
サービスとしては医療相談サービス、美術品の鑑定、健康サ
アドバイスを行い、
諸手続きのお手伝いをする
「遺産整理業務」
ポートなどを専門会社と提携してご案内しています。
を提供しています。さらに平成20年2月に資産承継計画をお
デ
ィ
レ
ク
ト
リ
ー
資
料
編
手伝いする「エステートプランニング」を発売するなど、
今後も
商品ラインアップの拡充に努めていきます。
Sumitomo Trust and Banking 2008 ディスクロージャー誌
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