顧客グループ／リテール事業

事業内容
顧客グループ／リテール事業
2. 投資信託
投資信託の運用会社である住信アセットマネジメント
（株）
をグループに擁する強みを活かし、バラエティ豊かなファンド
を数多く取り揃えています。投資対象は国内・海外の債券・
株式から不動産投資信託まで幅広く、投資スタイルも国際
分散投資するものや特定の市場・企業群へ投資するもの、
複数の投資信託に投資する
「ファンド・オブ・ファンズ」
などを
顧客グループ長・リテール事業統括役員 専務執行役員
安藤 友章
揃え、お客様のニーズに合った商品を適切な組合せで提
案しています。
住信アセットマネジメント
（株）
は
「R&I ファンド大賞2009」
1．事業の概要
リテール事業は、預金や投資信託、年金保険、住宅ロー
顧
客
グ
ル
ー
プ
／
リ
テ
ー
ル
事
業
において、
「投資信託／総合部門」の「バランス総合部門
最優秀賞」
を受賞しています。
ンといった普通銀行が取り扱う商品に加え、不動産や遺言
信託・遺産整理業務といった信託銀行ならではの商品・
3. 保険
サービスを幅広く取り揃え、お客様一人ひとりのニーズを汲
変額年金保険や一時払終身保険といった生命保険商
み取ったコンサルティングを提供することで、お客様の
「資産
品を活用したコンサルティングによって、老後の生活費に
「そ
運用・資産管理のメインバンク」
になることを目指しています。
なえる」
ことや大切な家族に資産を
「のこす」
こと、損失発生
昭和52年に他行に先駆けて設置した財務コンサルタント
のリスクを抑えながら資産を
「ふやす」
といったお客様の幅広
をはじめ、資産運用アドバイザーなどの専門知識を有するス
いニーズに応えるとともに、住宅に対する災害のリスクをカ
タッフが、信頼・安心できる相談相手として、対面取引を中心
バーする火災保険を提供することで、お客様の安心・豊か
に充実したサービスを提供しています。また、インターネットや
な生活に役立つことを目指しています。
電話などのダイレクト取引チャネルやコンビニATMなどの提
携先の拡充によって、お客様の利便性向上も図っています。
4. 投資一任運用商品
住友信託は、資産運用の専門家として多くの年金基金や
2．商品・サービスの概要
機関投資家から非常に高い評価をいただいています。リ
1. 預金
テール事業では、この分野で培った最先端の運用スキル・
有利な金利の定期預金「グッドセレクト」
に加えて、半年複
ノウハウを個人のお客様にも提供するべく、投資一任運用
利でしっかり増やしながら年に4回は元本の一部と利息を
商品として
「すみしんSMA」
「すみしんファンドラップ」
をライン
※
受け取れる 年金式定期預金「季節のたより」や、商品購入
アップして、高度な運用サービスを提供しています。
権申込特約付定期預金「わくわくセレクト」
など、特長ある預
金商品を取り揃えています。
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• すみしんファンドラップ
また、外貨預金では、5種類の通貨から選択可能で、魅
平成21年1月から新たな投資一任運用商品として、最低
力的な金利と手数料が特長の外貨定期預金
（愛称：外貨
投資金額が1,000万円の「すみしんファンドラップ」の取り扱
革命）
や外貨普通預金などを取り揃えています。
いを開始いたしました。
「すみしんファンドラップ」は、5コー
※ お預入れ期間1年後から、預入元本の半額を3ヵ月ごとに定額取り崩し、
対応する利息と合わせてお支払いします。
ス10種類の運用コースの中から、お客様にマッチすると考
社社
長長
イメ
ンッ
タセ
ビー
ュジ
ー
特
集
えられるポートフォリオをご提案するという、シンプルな商品
います。お申込みは不要で、プラチナ、ゴールド、シルバーの
設計で投資一任運用商品をより幅広いお客様にご提供し
3つのサービスステージをご用意しています。同居のご家族
ていきます。
のお取引残高を合算してステージ判定を行う
「おまとめサー
ビス」
もご利用いただけます。
5. ローン
全国に19ヵ所設置した住宅ローンセンターを中心に、全
8. セカンドライフ応援サービス
店でローンの相談に迅速に応えています。お客様のライフ
人生最大のライフイベントの一つである
「退職」
を迎えられ
ステージに合わせ、住宅ローン
「リレープランフレックス」、住
たお客様のセカンドライフを応援するために、期間の異なる
宅ローンを利用されるお客様に不動産価値の残り部分を
定期預金を組み合わせた特別金利プランや投資信託と特
担保として利用できる用途自由の
「ハウジングカードローン」
別金利の定期預金を組み合わせたプランを提供している
などの消費性ローン、そして、賃貸用のアパート
・マンションな
ほか、金融・非金融特典満載の会員制サービス
「信託世代
どの建築・増改築・借換資金などに利用できる
「アパート
倶楽部」、税金・年金などに関する情報のご提供、各種資
ローン」
などを提供しています。
産運用セミナーなど、幅広いサービスでお客様のご要望に
マ
ネ
ー
ジ
メ
ン
ト
体
制
事
業
内
容
お応えしています。
• 住宅ローン
「リレープランフレックス」
マイホームの新築・購入、増改築、新築のための土地購
9. 資産運用応援パッケージ
（投資信託＋定期預金）
入を計画中のお客様には、住宅ローン
「リレープランフレック
お客様の総合的な資産運用ニーズに応えるため、金利
ス」
を用意しています。
「リレープランフレックス」では、電話・
を上乗せした定期預金と投資信託を組み合わせた
「資産
インターネットでローンの一部繰上げ返済ができる
「自由返
運用応援パッケージ」では、時間を分散して投資する機会
済」
などのサービスを提供しています。
を提案する
「時間分散プラン」
と定期預金と投資信託を組
み合わせることで中長期的に安定・有利な運用を提供する
6. 遺言信託・遺産整理業務
「ポートフォリオプラン」の2つのプランを取り揃えています。
我が国の急速な高齢化は、さまざまな社会的問題や課
題を提起していますが、その一つが多様化する財産承継
10. プライベートバンキング
ニーズへの対応です。当社では財務コンサルタントなど専
オーダーメイド商品を含む充実した資産運用商品や、事
門のスタッフが、遺言書作成の相談、遺言書の保管・執行
業承継信託などの資産保全・承継に役に立つ資産管理商
に至るまで責任を持って引き受ける
「遺言信託」、遺産相続
品の提供をはじめとして、資産運用・不動産活用・資産承継
に関する適切なアドバイスを行い、諸手続きのお手伝いを
などさまざまなニーズに対して専任のリレーションシップマ
する
「遺産整理業務」、お客様の資産承継計画をお手伝い
ネージャーがお応えするとともに、
「すみしんウェルスパート
する
「エステートプランニング」
を提供しています。
ナーズ
（株）
」
による相続・事業承継など広範なコンサルティン
デ
ィ
レ
ク
ト
リ
ー
資
料
編
グも提供しており、住友信託銀行グループ全体で顧客サ
7. アドバンテージサービス
個人のお客様を対象に、定期預金や投資信託、住宅
ローンなどの残高に応じて、手数料割引や預金金利の上乗
ポートの充実を図っています。また、非金融サービスとして
医療相談サービス、美術品の鑑定、健康サポートなどを専
門会社と提携してご案内しています。
せなどが受けられる
「アドバンテージサービス」
をご用意して
Sumitomo Trust and Banking 2009 ディスクロージャー誌
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