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特別勘定運用レポート - 三井住友海上プライマリー生命

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特別勘定運用レポート - 三井住友海上プライマリー生命
2016年7月末
特別勘定運用レポート
(組入投資信託の運用状況)
特別勘定の名称
バランスR10-11
バランスR15-11
投資信託の名称
リクソーSGIグローバル・モーメンタムVA10-
リクソーSGIグローバル・モーメンタムVA15- リクソー・アセット・マネジメント・エス・
11指数ファンド
15-11指数ファンドの参考情報
ページ
1
11指数ファンド
バランスR10-11/R15- リクソーSGIグローバル・モーメンタムVA10/
11
投資信託の運用会社
エイ・エス
2
3
MSPL-1506-B-0165-00
特別勘定運用レポートをご覧いただくにあたって
当資料をご覧いただく際にご留意いただきたい事項
・当資料は既に当商品にご加入されたご契約者に対し、三井住友海上プライマリー生命のハッピーチョイス〔目標設定特則付変額個
人年金保険(10)〕の特別勘定および特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の運用状況を開示するためのものです。なお、商
品の詳細につきましては、商品パンフレット、「ご契約のしおり・約款」、「特別勘定のしおり」をご覧ください。
・当資料に記載されている運用実績等に関する情報は過去のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありませ
ん。また、[組入投資信託の運用状況]に記載されているコメント等は当資料作成時点の見解に基づくものであり、予告なく変更さ
れることがあります。
・[組入投資信託の運用状況]は 、 運用会社が作成する運用報告を三井住友海上プライマリー生命が参考情報としてそのまま提供する
ものであり 、 内容に関しては 、 三井住友海上プライマリー生命の責めによるものを除き 、 三井住友海上プライマリー生命は一切の
責任を負いません 。
この保険商品についてご確認いただきたい事項
■市場リスクについて
この保険は、払込みいただいた保険料を投資信託等を投資対象としている特別勘定で運用し、その運用実績
に基づいて将来の死亡保険金額、解約払戻金額、および年金額等が変動(増減)するしくみの生命保険商品
です。特別勘定の資産は、主に国内外の株式・債券等に投資する投資信託を通じて運用されるため、株価や
債券価格の下落、為替の変動等により、解約払戻金等のお受取りになる合計額が払込まれた保険料を下回る
可能性があり、損失が生じるおそれがあります。これらの特別勘定の運用に伴うリスクはすべてご契約者に
帰属します。
■ご負担いただく費用について
この保険では、保険関係費、および資産運用関係費等をご負担いただきます。また、一定期間内に目標達成した場合、ご契約を解
約・一部解約する場合には、所定の解約控除がかかります。詳しくは次ページ「諸費用について」をご参照ください。
■その他
・変額個人年金保険は特別勘定の主たる運用手段として投資信託を用いますが 、 ご契約者が投資信託を直接保有するものではあり
ません 。
・特別勘定のユニットプライスの値動きは 、 特別勘定が投資対象とする投資信託の値動きと必ずしも一致しません 。 これは 、 特別
勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備えて一定の現預金を保有することがあることや 、 ユニットプライスの計算に当た
り保険関係費等の費用を控除すること等によるものです 。
・この保険の最低年金原資の保証は、積立期間満了をもって保証されるため、積立期間中に解約した場合、および定額年金に移行
した場合にはありません。
なお、「10 年 90%保証型」の場合は、
「15 年 100%保証型」と比べ年金原資の保証割合が低く、基本保険金額の 90%となり
ます。そのため、「15 年 100%保証型」とは異なり年金支払開始日前日の積立金額が基本保険金額を下回っていた場合には、年
金原資は払込まれた保険料を下回ることとなります。
諸費用について
この保険の費用の合計は、以下の費用の合計額となります。
特別勘定での運用期間中にご負担いただく費用
1. すべてのご契約者にご負担いただく費用
下記の費用を控除した上で、ユニットプライスは計算されます。
項 目
保険関係費
資産運用
関係費
ご注意
目 的
費 用
当保険契約の締結および維持などに必
要な費用ならびに死亡保険金等を支払
うための費用
時 期
「10 年 90%保証型」
積立金額に対して年率 3.0%
「15 年 100%保証型」
積立金額に対して年率 3.2%
投資信託の信託報酬など、特別勘定の
運用にかかわる費用
年率 0.2%程度
(消費税抜)
積立金額に対して左記の年率の 1/365
を乗じた金額を毎日控除します。
特別勘定の資産残高に対して左記の年
率の 1/365 を乗じた金額を毎日控除
します。
・資産運用関係費は管理報酬、販売報酬を記載しています。この他、有価証券の売買手数料、運用関連の税金、監査費用等がかかる場
合がありますが、費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができません。これらの費用は特別勘定がそ
の保有資産から負担するため、特別勘定のユニットプライスに反映されることとなります。したがって、お客さまはこれらの費用を
間接的に負担することとなります。
・資産運用関係費は、運用手法の変更、運用資産額の変動等の理由により、将来変更される可能性があります。
2. 下記のお取扱いの場合に別途ご負担いただく費用
特別勘定のユニットプライスを計算した後に特定のご契約者にご負担いただきます。
項 目
解約控除
費 用
時 期
目標達成するとき
経過年数に応じて、
一時払保険料に対して 6.3∼ 0.7%
解約するとき
経過年数に応じて、
一時払保険料に対して 7∼ 0.7%
一部解約するとき
経過年数に応じて、
一部解約請求金額に対して 7∼ 0.7%
目標達成時に積立金から控除します。
解約時・一部解約時に積立金から控除します。
※ 一部解約請求金額が一時払保険料を上回る場合には、解約控除対象額は一時払保険料を上限とします。一部解約の際に解約控除対象額として取扱わ
れた金額については、以後の解約控除対象額の計算の対象とする一時払保険料から控除して取扱います。
※ 契約日から 10 年未満で一般勘定で運用する定額年金へ変更した場合には、契約日からの経過年数に応じた解約控除がかかります。
年金支払期間中にご負担いただく費用
下記の年金管理費を年金支払開始日以後ご負担いただきます。(遺族年金支払特約による年金も含みます。)
項 目
費 用
時 期
年金管理費
年金額に対して 1%
年金支払開始日以後、年金支払日に責任準備金から控除します。
※ 上記費用は上限です。なお、年金支払開始日時点の費用を年金支払期間を通じて適用します。
組入投資信託の運用状況
特別勘定の名称:バランスR10-11
リクソーSGIグローバル・モーメンタムVA10-11指数ファンド
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この保険のご留意いただきたい内容については、巻頭に「特別勘定運用レポートをご覧いただくにあたって」の記載が
ございますので、必ずご確認ください。
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組入投資信託の運用状況
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この保険のご留意いただきたい内容については、巻頭に「特別勘定運用レポートをご覧いただくにあたって」の記載が
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組入投資信託の運用状況
特別勘定の名称:バランスR10-11/R15-11
リクソーSGIグローバル・モーメンタムVA10/15-11指数ファンドの参考情報
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この保険のご留意いただきたい内容については、巻頭に「特別勘定運用レポートをご覧いただくにあたって」の記載が
ございますので、必ずご確認ください。
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