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登録金融機関 近畿財務局長（登金）第69号 商品一覧表
〈ながしん〉 商品一覧表 登録金融機関 近畿財務局長（登金）第６９号 （２０１５．０７） ◆◇◆投資信託に関するご注意事項◆◇◆ ■ 投資信託は預金、保険契約ではありません。 ■ 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。 ■ 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。 ■ 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。 ■ 投資信託は元本および利回りの保証はありません。 ■ 投資信託は組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化 等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生じることがあります。 ■ 外貨建資産に投資する場合には、為替相場の変動等により基準価額が下落し、元本 欠損が生じることがあります。 ■ 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客様に帰属します。 ■ 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。 ■ 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ（書面による解除）の適用 はありません。 ■ 投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書（交付目論見書） および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書（交付目論見書） および目論見書補完書面等は当金庫本支店にご用意しています。 ■ 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示 資料 ではありません。 ‐１‐ 〈ながしん〉投資信託商品一覧表 登録金融機関 近畿財務局長（登金）第６９号 本表はファンドの概要を記載したものです。お申込の際は、最新の投資信託説明書（交付目論見書）で内容を必ず確認のうえ、ご自身でご判断ください。 投資信託説明書（交付目論見書）は、当金庫の本支店にご用意しております。 ※なお、各ファンドのリンク先につきましては、投資信託会社への外部リンクとなりますのであらかじめご了承くださいますようお願いいたします。 主な投資対象 ファンドの名称 〈投資信託会社〉 （日経新聞表記） （愛称） しんきん公共債ファンド 〈しんきんアセットマネジメント〉 （ハロイン） （愛称 ハロー・インカム） 国内の債券 国内外の債券 ニッセイ日本インカムオープン （年１回決算型） 〈ニッセイアセットマネジメント〉 （J ボ１年） （愛称 Ｊボンド年 1 回決算型） グローバル・ソブリン・オープン （毎月決算型） 〈国際投信投資顧問〉 （グロソブ毎月） グローバル・ソブリン・オープン （資産成長型） 〈国際投信投資顧問〉 （グロソブＮ） DIAM 高格付インカム・オープン （毎月決算コース） 〈DIAM アセットマネジメント〉 （ハピクロ毎月） （愛称 ハッピークローバー） DIAM 高格付インカム・オープン （1 年決算コース） 〈DIAM アセットマネジメント〉 （ハピクロ 1 年） （愛称 ハッピークローバー1年） DIAM 新興資源国債券ファンド 〈DIAM アセットマネジメント〉 （ラキクロ毎月） （愛称 ラッキークローバー） 海外の債券 ハイグレード・オセアニア・ ボンド・オープン （毎月分配型） 〈大和証券投資信託委託〉 （杏の実） （愛称 杏の実） ハイグレード・オセアニア・ ボンド・オープン （年１回決算型） 〈大和証券投資信託委託〉 （杏の実１） （愛称 杏の実 年１回決算型） しんきんアジア債券ファンド （毎月決算型） 〈しんきんアセットマネジメント〉 （アジア恵毎月） （愛称 アジアの恵み） 日経２２５リスクコントロールオープン 〈DIAM アセットマネジメント〉 （日経リスコン） しんきんインデックスファンド２２５ 〈しんきんアセットマネジメント〉 （しんきん２２５） 決算日 分配金 3、9 月の 各6 日 ◆ご購入時 購入時手数料 （税込） ■ご換金時 信託財産 留保額 ▲保有時 運用管理費用 （税込･年率） 0.54% 0.05% 0.54% ランク２ ① 1.08% ありません 0.4644% ～0.918％ （※１） ランク２ ① 1.62% （※２） 0.50％ 1.35% ランク３ ① ② 1.62% （※２） 0.50％ 1.35% ランク３ ① ② 2.16% 0.20％ 1.08% ランク３ ② 2.16% 0.20％ 1.08% ランク３ ② 2.70％ 0.3％ 1.62% ランク４ ② 2.16％ ありません 1.35％ ランク３ ② 2.16％ ありません 1.35％ ランク３ ② 2.70％ 0.30％ 1.35％ ランク４ ② 2.16% （※３） ありません 1.08% ランク４ ③ ありません ありません 0.864% ランク４ ③ 1.08% 0.30％ 1.08% ランク４ ③ 1.08% 0.30％ 1.08% ランク４ ③ 受取れます 9 月 20 日 受取れます 毎月 17 日 受取れます 11月17日 受取れます 毎月 5 日 受取れます 6 月５日 受取れます 毎月１９日 受取れます 毎月 15 日 受取れます 5 月 15 日 受取れます 毎月 20 日 受取れます 8 月8 日 受取れます リスクのランク と主なリスク （注） 1 月 13 日 再投資されます 国内の株式 しんきん好配当利回り株ファンド 〈しんきんアセットマネジメント〉 （好配当株Ｆ） しんきん好配当利回り株ファンド （３ヶ月決算型） 〈しんきんアセットマネジメント〉 （四季絵巻） （愛称 四季絵巻） 8 月6 日 受取れます ３､６､９､12月の 各5日 受取れます （注） 、 （※１） 、 （※２） 、 （※３）の内容につきましては P３をご覧ください。 ‐２‐ 主な投資対象 ファンドの名称 〈投資信託会社〉 （日経新聞表記） （愛称） しんきん世界好配当利回り株ファンド （毎月決算型） 〈しんきんアセットマネジメント〉 （世界好配毎月） 海外の株式 三井住友・NY ダウ・ジョーンズ・ インデックスファンド（為替ヘッジ型） 〈三井住友アセットマネジメント〉 （NY ドリム有） （愛称 NY ドリーム） 三井住友・NY ダウ・ジョーンズ・ インデックスファンド（為替ノーヘッジ型） 〈三井住友アセットマネジメント〉 （NY ドリム無） （愛称 NY ドリーム） 国内の 不動産投信 海外の 不動産投信 国内外の 不動産投信 しんきんＪリートオープン（毎月決算型） 〈しんきんアセットマネジメント〉 （Ｊリート毎月） しんきんＪリートオープン（1 年決算型） 〈しんきんアセットマネジメント〉 （Ｊリート１年） 新光 US-REIT オープン 〈新光投信〉 （US リート） （愛称 ゼウス） 新光 US-REIT オープン（年 1 回決算型） 〈新光投信〉 （US リト１Y） 【愛称 ゼウスⅡ（年 1 回決算型） 】 三井住友･グローバル･リート･オープン 〈三井住友アセットマネジメント〉 （世界大家） （愛称 世界の大家さん） 三井住友･グローバル･リート･オープン （1 年決算型） 〈三井住友アセットマネジメント〉 （大家 1 年） （愛称 世界の大家さん 1 年決算型） しんきん３資産ファンド（毎月決算型） 〈しんきんアセットマネジメント〉 （３資産Ｆ毎月） 国内外の 異なる資産に 分散投資 しんきんグローバル６資産ファンド （毎月決算型） 〈しんきんアセットマネジメント〉 （６資産Ｆ毎月） しんきん世界アロケーションファンド （1 年決算型） 〈しんきんアセットマネジメント〉 （世界アロケ） ダイワ資産分散インカムオープン （奇数月決算型） 〈大和証券投資信託委託〉 （Ｄ・５１） 決算日 分配金 ◆ご購入時 購入時手数料 （税込） ■ご換金時 信託財産 留保額 ▲保有時 運用管理費用 （税込･年率） 毎月 10 日 リスクのランクと 主なリスク （注） 2.70% 0.30％ 1.512％ ランク４ ④ 2.16% ありません 0.7344％ ランク４ ④ （為替ヘッジあり） 2.16% ありません 0.7344％ ランク４ ④ 2.16% 0.30％ 1.026％ ランク４ ⑤ 2.16％ 0.30％ 1.0044％ ランク４ ⑤ 2.70% 0.１％ 1.6524％ ランク４ ⑥ 2.70% 0.１％ 1.62％ ランク４ ⑥ 3.24% 0.30％ 1.7172％ ランク４ ⑤ ⑥ 3.24% 0.30％ 1.7172％ ランク４ ⑤ ⑥ 2.16% 0.30％ 1.026％ ランク３ ② ③ ⑤ 2.16% 0.30％ 1.134％ ランク３ ①②③④⑤⑥ 1.62％ 0.30％ 1.134％ ランク３ ①②③④⑤⑥ 2.16％ ありません 1.377％ ランク３ ①②③④⑤⑥ 受取れます 11月15日 受取れます 11月15日 受取れます 毎月 20 日 受取れます 1 月 20 日 受取れます 毎月５日 受取れます ９月５日 受取れます 毎月 17 日 受取れます 1 月 17 日 受取れます 毎月 20 日 受取れます 毎月 12 日 受取れます 2 月 14 日 受取れます 奇数月の 各８日 受取れます （※１）新発１０年固定利付国債の利回り（終値）に応じて信託報酬率が変動します。 （※２）お申込手数料は、お申込代金に応じて１億円未満 1.62%、１億円以上 1.08%です。 （※３）お申込手数料は、お申込代金に応じて１億円未満 2.16%、１億円以上 1.62%です。 （注）リスクのランクは５段階で表示しております。 （小）１＜２＜３＜４＜５（大） 主なリスク（①～⑥）については、Ｐ6「投資信託に関するリスク」を参考にご確認ください。 -３- ◆◇◆ＮＩＳＡ口座における非課税枠のご利用に関して◆◇◆ 登録金融機関 近畿財務局長（登金）第６９号 Ⅰ．対象取引、利用金額および利用基準日等について ＮＩＳＡ口座を開設すると、毎年、120 万円を上限とした非課税投資枠が設定されます。 （非課税期間は、投資を始めた年を含む最長５年間です。 ） 対象取引 当金庫のＮＩＳＡ口座における非課税投資枠のご利用の対象となる取引の種類は、以下のとおりです。 ① 公募株式投資信託の｢投信募集・買付申込書兼確認書」による募集申込みおよび買付 ② 公募株式投資信託の定時定額購入取引による買付 ③ 非課税口座で保有する公募株式投資信託の収益分配金による再投資 利用金額 当金庫のＮＩＳＡ口座における非課税投資枠の利用金額は、その年の約定代金（購入金額）の合計額であり、 購入時手数料および消費税は含みません。 利用基準日 当金庫のＮＩＳＡ口座における非課税投資枠の利用基準日は、買付注文日ではなく受渡日となります。 平成 28 年分の余裕枠が 20 万円残っているので、余裕枠を全て利用するためにお客様が平成 28 年の 年末に 20 万円の買付注文を行ったとしても… 平成 28 年末 【余裕枠 20 万円】 20 万円 100 万円 平成 29 年 【余裕枠 100 万円】 100 万円 20 万円 買付注文日：平成 28 年 12 月 30 日 受渡日 ：平成 29 年１月４日 受渡日が年を跨いでしまう場合は、受渡日の属する年（当事例では平成 29 年分）の非課税投資枠 を利用する こととなります。 非課税投資枠の再利用 一度利用した非課税投資枠は、買付けた投資信託を売却した場合でも再利用することはできません。 【余裕枠 120 万円】 【余裕枠 40 万円】 120 万円 ①投資信託を 80 万円購入した場合 40 万円 80 万円 ②購入した投資信託を全て売却 40 万円 【余裕枠 40 万円】 再利用不可 非課税投資枠の翌年への繰越 １年間に 120 万円まで利用しなかった場合でも、残りの非課税投資枠を翌年以降に繰り越すことはできません。 平成 28 年末 【余裕枠 20 万円】 平成 29 年 【余裕枠 120 万円】 100 万円 20 万円 繰越不可 （140 万円にはならない） 120 万円 Ⅱ．お取引に関する留意事項について 当金庫のＮＩＳＡ口座において買付等のお取引をされる場合、お客様にご留意いただきたい事項があります。 非課税投資枠超過時の取扱い 万一、非課税投資枠を超過するお取引があった場合は、超過する部分を自動的に課税口座（※）で買い付けます。 例えば、余裕枠を超過する買付の場合、まず余裕枠の範囲内の金額に相当する投資信託の口数を非課税口座で 買い付け、その後、余裕枠を超過する金額に相当する口数を課税口座で買い付けることとなります。 また、余裕枠が０円の場合は、お客様から非課税口座での注文を受け付けることはできません。 （※）特定口座を開設しているお客様の場合、超過分は特定口座で買い付けます。 ‐４‐ 複数種類取引における非課税投資枠利用の優先順位 同日中に種類の異なる対象取引が重複して発生した場合は、以下の優先順位にて非課税投資枠を利用します。 ① 「投信募集・買付申込書兼確認書」による募集申込みおよび買付 ＞ ② 定時定額買付 ＞ ③ 再投資 （※）非課税投資残高から発生した収益分配金の再投資は、非課税口座で買い付けます。 同一種類取引における非課税投資枠利用の優先順位 同日中に同一種類の対象取引が重複して発生した場合は、以下の優先順位にて非課税投資枠を利用します。 ・ 「投信募集・買付申込書兼確認書」による募集申込みおよび買付 → お客様の申し出による順番 ・定時定額買付および再投資 → 余裕枠を超過する買付の場合、約定代金で按分 《 「 投信募集 ・ 買付申込書兼確認書 」 による 募集 ・ 買付 》 お客様の申し出による順番 １ 番目 ：Ａ 投資信託 ２ 番目 ：Ｂ 投資信託 ３番目 ：Ｃ 投資信託 非課税投資余裕枠 １番目に買付 Ａ 投資信託 ２番目に買付 Ｂ投資信託 ３番目に買付 Ｃ投資信託 非課税投資枠超過分は 課税口座にて買付 《定時定額買付で、余裕枠を超過する買付が発生する場合》 （余裕枠＝３万円） 使用済枠 余裕枠 定時定額 約定代金 Ａ投資信託 （１万円） Ｂ投資信託 （２万円） Ａ投資信託 （１万円） Ｂ投資信託 （２万円） （Ａ投資信託：２万円、Ｂ投資信託：４万円） 非課税投資枠超過分は課税口座にて買付 （※）再投資は、定時定額買付と同様の取扱いとなります。 Ⅲ．収益分配金の取扱いについて 非課税とされる収益分配金 ＮＩＳＡ口座において非課税とされる収益分配金は、各年分の非課税管理勘定で管理する投資信託に対して 支払われるものが対象となり、課税口座で管理する投資信託に対して支払われる収益分配金については課税と なります。 また、同一銘柄の投資信託をＮＩＳＡ口座および課税口座で管理する場合には、それぞれの口座での保有 口数に応じた収益分配金の非課税・課税の処理となります。 収益分配金の再投資の取扱い ＮＩＳＡ口座内の投資信託から発生する収益分配金の再投資については、非課税投資枠を超過しない限り、 全てＮＩＳＡ口座での取扱いとなります。 また、課税口座内の投資信託から発生する収益分配金の再投資をＮＩＳＡ口座で取扱うことはできません。 《収益分配金再投資分の取扱い》 投信保有口座 投信保有口座から発生する 収益分配金再投資先口座 取扱可否 備考 非課税投資枠超過分は課税口座で買付 ＮＩＳＡ口座 ＮＩＳＡ口座 ○ ＮＩＳＡ口座 課税口座 × 課税口座 ＮＩＳＡ口座 × 非課税口座で買い付けた投資信託を翌年に跨いで保有していた場合において、当該投資信託から収益分配金 が発生し、それを再投資する際には、当初購入時に属する年の非課税投資枠を利用するのではなく、再投資時 の属する年の非課税投資枠を利用します。 《非課税投資枠利用年の例》 ＮＩＳＡ口座における 投信購入年 平成 27 年 再投資買付年 平成 28 年 ‐５‐ 再投資買付にかかる 非課税投資枠利用年 平成 28 年 （（（（（（（（（（（（（（（投資信託に関するリスク） ） ） ） ） ） ） ） ） ） ） ） ） ） 各ファンドには以下のリスクがありますので、元本が保証されているものではございません。また、 投資信託の運用による損益はお客様に帰属します。その他のリスクおよび詳細については、各ファンドの投資信 託説明書（交付目論見書）に記載しておりますので、必ずご覧ください。 ① 主に国内債券を投資対象とするファンド 金利変動等による組入債券の価格変動、組入債券の発行者の信用状況の変化等により基準価額が 下落し、元本欠損が生じることがあります。 ② 主に海外債券を投資対象とするファンド 金利変動等による組入債券の価格変動、組入債券の発行者の信用状況の変化、為替相場の変動等 により基準価額が下落し、元本欠損が生じることがあります。 ③ 主に国内株式を投資対象とするファンド 組入株式の価格変動、組入株式の発行者の信用状況の変化等により基準価額が下落し、元本欠 損が生じることがあります。 ④ 主に海外株式を投資対象とするファンド 組入株式の価格変動、組入株式の発行者の信用状況の変化、為替相場の変動等により基準価額が 下落し、元本欠損が生じることがあります。 ⑤ 主に国内不動産投信を投資対象とするファンド 組入不動産投資信託証券の価格変動、組入不動産投資信託証券の発行者の信用状況の変化等によ り基準価額が下落し、元本欠損が生じることがあります。 ⑥ 主に海外不動産投信を投資対象とするファンド 組入不動産投資信託証券の価格変動、組入不動産投資信託証券の発行者の信用状況の変化、為替 相場の変動等により基準価額が下落し、元本欠損が生じることがあります。 （ （ （ （ （ （ （ （ （ （ （ （ （投資信託に関する手数料の概要） ） ） ） ） ） ） ） ） ） ） ） ◆購入時手数料（ご購入時） ご購入時に直接ご負担いただく費用で、各ファンドの買付時の 1 口あたりの基準価額 （買 付価額）に、商品一覧表に記載の手数料率、約定口数を乗じて得た額。 ■信託財産留保額（ご換金時） ご換金時にご負担いただく費用で、換金時の基準価額に対して、商品一覧表に記載の料率 を乗じた額。ご換金の際には、ご換金時の基準価額から信託財産留保額を控除した価額 （換金価額）にて換金代金が算出されます。 ▲運用管理費用（信託報酬）等（保有時） 保有時に間接的にご負担いただく費用で、原則として、信託財産の純資産総額に対して、 商品一覧表に記載の料率（年率）を乗じた額。日々計算され、信託財産の中からご負担い ただきます。 ※投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額や保有期間によって異なりますので、表示す ることができません。 ※投資信託にかかる費用は上記の他に、監査費用、売買委託手数料などがあります。 詳細につきましては、投資信託説明書（交付目論見書）を必ずご覧ください。 ‐６‐ 資産運用のご相談も〈ながしん〉へ！ お問い合わせ先 本 店 営 業 部 市立長浜病院出張所 三 ツ 矢 支 店 木 之 本 支 店 七 条 支 店 0749-63-3321 0749-65-7755 0749-62-6070 0749-82-3424 0749-62-7221 南 神 高 宮 び 支 照 支 月 支 司 支 わ 支 店 店 店 店 店 0749-63-9555 0749-63-3833 0749-85-4141 0749-64-1200 0749-72-2111 やわた中山支店 浅 井 支 店 米 原 支 店 醒 井 支 店 近 江 支 店 当金庫各店、もしくは営業統括部までお問い合わせください。 ■営業統括部■ 電話番号 ：０７４９－６５－７６０６ 受付時間 ：９：００～１７：００（当金庫の休業日を除く） 0749-65-1211 0749-74-1131 0749-52-3131 0749-54-1066 0749-52-8181