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保険VOS資料ダウンロード - Cuseful Co., Ltd.
業法改正と業績UPにおける システム対応(IT化)について － 保険代理店様と共に成⻑するＩＴシステム － 株式会社キューズフル × ソシオ・ダイバシティ株式会社 株式会社キューズフル 会社概要 理念 Cusefulは、Company（企業）にとって、 useful（有益）である会社を目指しております。 企業情報 名称︓株式会社キューズフル Cuseful Co., Ltd. 所在地︓⼤阪府⼤阪市北区梅⽥2-5-4 千代⽥ビル⻄館6F 連絡先︓06-6147-7495 設⽴︓2015年1月15日 資本⾦︓9,500,000円 代表取締役︓森本 隆一 代表略歴 事業内容 コールセンター様向け電話回線『オフィスダイヤル（秒課⾦通話）』 コールセンター様向けCTI・CRMシステム『ＶＯＳ』 保険代理店様向けホームページ作成『ほけんページ』 保険代理店様向け共同ゲートウェイ対応管理システム『保険ＶＯＳ』 採用支援・教育・事業開発・営業支援コンサルティング 各種コスト削減、他 1980年6月14日生まれ 清風高校・近畿⼤学 兵庫県尼崎市出身 ⼤学卒業後、新卒で某⼤手営業会社へ就職。 通信部門を経験の後、保険代理店部門へ異動。 外資系生保を中⼼に、生損保の営業・管理に携わる。 5000名規模の組織で年間業績No.1 事業開発、コンサルティングで起業する。 事業譲渡し、人材業界へ転職、採用業務の法人営業に携わる。 保険代理店様向けシステムのご提供を中⼼に、 ソシオ・ダイバシティ株式会社のグループ会社として、 ⻄日本エリアを担当する為に改めて起業。 Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. （対策について） （保険業法等の一部を改正する法律の概要） 2016年5月施行！保険業法改正 ★「意向把握義務」の導入 案内開始時からニーズ把握．．．等 ★「情報提供義務」の導入 案内可能商品一覧の提示 ．．．等 ★保険募集人に対する体制整備義務の導入 今まで保険会社への体制整備だったのが、 募集人に対しての体制整備に！ 顧客とのやりとりを エビデンスとして 明文化する必要があります。 日報により顧客との接点記録を 対応履歴として残していきます。 情報共有やスケジュール管理を 徹底し、募集人の教育や 管理体制を整えます。 契約締結 意向確 認 重 要事項説 明 意 向変 更 意向 に沿 う情報提供 面談時 の意向把握 Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. これらの 流れを 全て 証跡保存 エビデンス C 体制整備義務の 運用フローイメージ 【募集実態の把握】 日報にて実際の ⾏動結果を検証 D 募集人への A 教育・指導 P 【募集規則の設定】 募集状況と 社内の規則の比較 Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. 募集実態の改善 保険VOS 業法改正まとめ 保険の販売チャネルの多様化（ショップ型、インターネット、電話など） 案内可能な保険種類の増加（乗合代理店の台頭） 専属代理店の対⾯募集を対象とした旧保険業法では対応しきれない。 保険は他の⾦融商品と⽐べ、説明の義務が少なかった 保険（改正前） 保険（改正後） 株式 投資信託等 重要事項説明義務 ○ ○ ○ ○ 意向把握義務 × ○ ○ ○ 情報提供義務 × ○ ○ ○ ⼿数料の開⽰義務 × × ○ ○ 乗合代理店の増加により、 「保険会社による保険募集人の実態把握・管理・指導に一定の限界がある」と考えられた為、 今後は代理店⾃ら募集人の把握・管理・指導が必要。 責任の所存は保険会社ではなく各代理店へ。 不祥事件としての届け出が必要、顧客からの損害賠償請求を受ける恐れ 一年以内の懲役または百万円以内の罰⾦（情報提供） 保険⾦不払い、虚偽説明、特別利益の提供、不告知教唆、等と同じく、⾏政処分が下る可能性 業務停⽌命令や業務改善命令による損害は計り知れません・・・ Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. やらなければならない業法改正 今までと違い、 やってはいけない⇒やらないといけないへ 業務量が増えるのは必⾄ （コストが増え、生産性が下がる） 業法改正への対策・生産性UPは 『保険VOS』で解決︕ 業法改正への対策と、業績UPのIT化 Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. 両⽅重要︕ 何でどうやって対応すれば・・・ 有料のシステム以外では対応できないの︖ できます︕ 改正保険業法には「どうすべきか」は書かれていますが、 「何を使ってすべきか」は書かれていません。 つまり紙や保険会社システムでの運用も可能ということ しかし・・・ 紙ベースでの管理だと・・・ ・ 物理的な個人情報漏えいリスクが高まる ・ 紙を保管・管理に限界がある ・ 記入と閲覧が同時できない 保険会社システムでの管理だと・・・ ・ 情報の所有者が保険会社 ・ データ容量に制限がある場合がある ・ ⽐較推奨販売が難しい Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. 『保険VOS』で運用すると ・アップセルやクロスセル等が効率的にできる ・アプローチすべき顧客のリスティングができる ・物理的な個人情報漏えいリスクがなくなる ・対応履歴や通話履歴の記入や検索、閲覧を同時に⾏うことができる ・⾃社で情報を蓄積、活用できる 保険代理店様が持つ情報 • 住所 • 生年月日 • 健康状態などの…基本情報 • • • • • • 保険会社システムなどで 共有できている ⾃宅周辺の地理情報 勤務先の情報 紹介先・紹介元の人間関係 電話が繋がりやすい時間帯 性格の特徴 趣味などの…特殊情報 担当の募集人 しか知らない 「担当募集人しか知らない特殊情報」は、案内した代理店だけが持ち得る財産です︕ 顧客情報を「⾃社で」管理・活用することで、業績アップ・顧客満⾜度アップを狙います︕ Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. 新たな保険代理店像からなる利益向上と組織化 生産性（+顧客満⾜度）を⾼めるために ・ 地域担当か、顧客担当か 顧客を開拓した担当者が生涯担当者 → 地域で担当する 「営業活動の効率化︓1日当たりの有効訪問数を高める」 ・ 個人主義から、組織主義へ 顧客を開拓した担当者のもの → 顧客は組織のもの 「法人名が前面に出て、顧客が法人へ紐づく為、 引継ぎや担当変更等がスムーズ」 「一次対応において、お客様から営業マンへの入電のうち、 90％は事務（クラーク）の人でも対応できる」 ⇒営業マンは営業に徹する動きをとりましょう ＝ 業績UP（増収） Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. 新たな保険代理店像からなる利益向上と組織化 ・ 既契約者の深耕によるクロスセル、アップセル 「1軒あたりの契約数を増やす（生損保多種目化）」 ・募集人を教育指導する流れづくり 「マネジメント、育成の仕組み化」 「世代交代できる構造、事業継承」 これらを『保険VOS』で解決︕ Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. 保険VOSとは 「保険VOS」は、バーチャル・オフィス・ソリューションの略で、 社内でも社外でも同様の業務をすることが可能なシステムとなっております。 顧客管理や契約管理、募集人のスケジュール管理、日報などが、 ⼀元管理・共有できるインターネット上のWEBシステムになります。 様々な端末に対応可能です WEBクラウド上にある情報を⾒に⾏く形になる為、社外での万が⼀の紛失等の際には、 遠隔でアカウントをストップするだけで閲覧不能になりますので、セキュリティも万全です。 「保険VOS」は、NTT共同ゲートウェイに対応しております。 複数の保険会社から送られてくるデータ（契約データ等）を 正規化して取り込むことで顧客・契約データなどを随時更新します。 Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. 保険VOS 共同ゲートウェイについて 保険会社共同ゲートウェイとは 保険会社共同ゲートウェイ（以下、共同ゲートウェイ）は、代理店さまと保険会社さまを結び、 生保・損保業界共通のＷＥＢベースの新しいインフラとして、代理店さまの利便性向上と保険会社さまの システム対応等の効率化を図ることを目的としたNTTデータさまが提供するサービスです。 ① ② ③ ④ 代理店さまからインターネットを経由して共同ゲートウェイにログイン接続します。 共同ゲートウェイでは、ログインＩＤ／パスワードにより認証し、一覧表示される代理店さまの 全てのお取引先保険会社名から選択することにより、各保険会社に接続することができます。 各保険会社に接続後は、保険会社にて提供する業務支援機能（ＷＥＢオンライン）を 共同ゲートウェイ経由で代理店様端末（ブラウザ）に連携します。 ファイル転送サービスでは複数の保険会社から送られてくるデータ（契約データ等）を 代理店さまの受信トレイ（メールボックス）に振り分けます。 保険会社 セキュリティ 専用線＆専用線ＩＰ（ＶＰＮ） ｼﾝｸﾞﾙ ｻｲﾝｵﾝ 保険会社共同ゲートウェイ ﾌｧｲﾙ 転送 • • • • 「電子証明書発行」による端末認証 ＳＳＬ128ｂｉｔによる通信暗号化 ﾌｧｲｱｳｫｰﾙによる不正ｱｸｾｽ防止 保険会社さまと共同ｹﾞｰﾄｳｪｲ間を 専用線で接続することでｾｷｭﾘﾃｨ確保 シングル サインオン サービス 共同ゲートウェイで発行する固有のＩＤ/ パスワードにより、お取引のある複数の 保険会社さまのシステムとの接続が 可能になります。 ファイル 転送 サービス 複数の保険会社から送られてくる データ（契約データ等）を代理店さまの 受信トレイ（メールボックス）に 振り分けます。 インターネット 代理店様 Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. 正規化して取り込むことで 顧客・契約データなどを随 時更新します。 1700バイトデータの インポートが可能 保険VOS 機能全体像 ■ 設計・比較ツール ■ 比較シミュレーション ■ 商談、活動状況の共有 ■ ダイヤラーによる自動発信 ■ 架電先リスティング ■ コールレポートの出⼒ ■ 全通話録音・再生機能 ■ IP電話によるコスト削減 ■ 外出先での内線通話 ■ EBM機能の活用 ■ ｽﾏｰﾄﾌｫﾝ・ﾀﾌﾞﾚｯﾄでの利用 ■ 顧客属性分析 ■ 外出先からのアプローチ ■ 履歴による対応の最適化 ■ 最新情報の参照 ■ 属性によるリスティング ■ アプローチ履歴の共有 ■ 世帯・紹介管理 ■ 社内から外出先フォロー ■ 顧客情報の一元化 ■ 詳細な履歴情報管理 ■ 共同ゲートウェイ連携対応 ■ ﾓﾆﾀｰによる即時ﾌｨｰﾄﾞﾊﾞｯｸ Webｲﾝﾀｰﾌｪｲｽ連携情報 [ 保険会社様連携情報 ] [ 共同ｹﾞｰﾄｳｪｲ連携情報 ] ■ 顧客情報とｽｹｼﾞｭｰﾙ情報のﾘﾝｸ ■ 部門間を超えた情報共有 ■ 対応者不在時の情報連携 Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. ■ スケジュールの共有 ■ チームでの効果的活動 ■ 共有ツールの活用 ■ ナレッジの蓄積 保険VOS 全体像 新たな情報、営業先、気づきによる 外出先 顧客対応の最適化と対策の創出による ⼀元管理 店舗 ｺｰﾙｾﾝﾀｰ 事務管理部門 共有 活動情報の共有、ツールの一元化による 成功・失敗事例の共有や各種ルール設定による Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. 保険VOS 実績 導入実績 ●オンプレミス VOS 導入実績 関東F社 関東H社 関⻄C社 四国A社 関⻄R社 18ID 200ID 75ID 10ID 8ID 2013年 2013年 2013年 2013年 2013年 ●クラウド VOS 導入実績 関東I社 関⻄P社 関⻄A社 関⻄M社 関⻄T社 関東F社 九州T社 関東O社 関⻄K社 関⻄K社 2ID 10ID 5ID 12ID 5ID 8ID 4ID 2ID 6ID 9ID 2012年 2012年 2013年 2013年 2013年 2013年 2013年 2013年 2013年 2013年 02月 03月 10月 10月 03月 09月 09月 02月 05月 05月 07月 08月 08月 09月 12月 ●主な開発実績など 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 ●オンプレミス VoC 導入実績 他 他 関⻄H社 関東V社 関東H社 関東Y社 某地銀 関東O社 150席 500席 40席 20席 25席 25席 2011年 2011年 2011年 2011年 2012年 2012年 01月 03月 07月 10月 05月 05月 関東C社 3席 2012年 08月 運用開始 沖縄L社 某カード社 某都市銀 某地銀 ⼤阪H社 某地銀 某地銀 某地銀 埼玉H社 ⼤阪R社 50席 13席 41席 25席 20席 11席 16席 10席 200席 11席 2013年 2013年 2013年 2013年 2013年 2013年 2013年 2013年 2014年 2014年 01月 04月 05月 05月 08月 08月 08月 09月 01月 01月 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 ※分散型コールセンター ※2013年5月に20席へ増席 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 運用開始 他 ●上記以外の当社技術者実績 • 保険会社試算ツール開発など 株式会社損害保険ジャパン 日本興亜損害保険株式会社 • 某銀⾏の全国100拠点のVoIPネットワーク構築とCTI開発 ※IP網による1,500端末接続 • その他業種 アウトバウンドエージェンシー OA機器販売 約400ID（VOS） 他 • アウトバウンドエージェンシー20席（東京） • アウトバウンドエージェンシー40席（⼤阪・岡山） • ⾦融系営業支援CTIシステム60席＋モバイル連携（東京・⼤阪） • 某通販会社CTI構築10席（⼤阪） • 法人営業管理システム10席（⼤阪） Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. 他 保険VOS 導入事例 導入事例 ① A社 人数︓3名 地域︓愛媛 取扱︓損保専属（代申︓あいおい） 事例︓顧客への対応履歴・募集人の⾏動履歴を効率よく残すために導入頂きました。 導入事例 ② B社 人数︓1名 地域︓京都 取扱︓生保・損保乗合（代申︓東京海上） 事例︓データを保険会社ではなく、⾃社で管理したいとのことで導入頂きました。 導入事例 ③ C社 人数︓12名 地域︓⼤阪 取扱︓生保・損保乗合（代申︓三井住友） 事例︓保険業法改正に際して体制整備を効率よく⾏うためには 既存のシステムでは難しいと判断され、入れ替えて頂きました。 導入事例 ④ D社 人数︓23名 地域︓⼤阪 取扱︓生保・損保乗合（代申︓損保ジャパン） 事例︓社内での情報共有を整え、顧客対応⼒をUPさせることと、 クロスセル・アップセルに活用するために導入頂きました。 Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved. 保険VOS 料⾦一覧 月額費用 スケジュール 顧客検索 ベーシック 日報作成 1IDあたり ¥2,000 1IDあたり ¥6,500 スクリーンポップアップ（※要CTI連携） 1IDあたり ¥800 CTI連携 1IDあたり ¥2,400 1IDあたり ¥3,000 通知センター・回覧板・掲示板・共有フォルダー タイムカード EBM（イベントベースマーケティング） レーダー セールス 商品カタログ 日報管理 案件管理 オプション 初期費用 ID登録料 初期導入設定費用 CTI連携構築費用 1式 ¥80,000 ※別途現地調査の上お見積 Copyright(C)2016 Cuseful Co., Ltd. All Rights Reserved.