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お客様への メッセージ
2012 2012 01 月号 お客様への メッセージ CONTENTS 長期投資仲間へのメッセージ vol.58 『長期投資家が担う正義』 セゾン投信株式会社 代表取締役社長 中野晴啓 ゲストからの応援メッセージ 『志を同じくするものとして』 ライフネット生命株式会社 代表取締役副社長 岩瀬大輔氏 セミナー・イベント情報 ・第5期運用報告会開催のお知らせ セゾン投信からのお知らせ ・特定口座を開設しているお客様へ ・ビックローブ連載コラム開始 お客様データ ・口座数＆年代別構成比 ・今月の注目数値： 「90億」 セゾン投信の素顔 メンバーが感じる日々の雑感 発行 セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長 （金商）第349号 加入協会 社団法人投資信託協会 お問合せ先 セゾン投信お客様窓口 電話03-3988-8668 （受付時間9：００∼１７：００ 土日祝、年末年始を除く） http://www.saison-am.co.jp ■この資料は、 セゾン投信の役職員ならびに関係者の方々から皆様へ、 「メッセージ」 の発信を目的として作成したものであり、勧誘を目的とした、 セゾン投信の 提供する 「販売用資料」 ではありません。 また、金融商品取引法に基づく開示書類でもありません。 したがって投資信託の購入、売却、 あるいは保有を推奨する ものではありません。 ■情報については、 その正確性、信頼性、安全性等について保証するものではありません。 過去のパフォーマンスは、将来のパフォーマンス を推測する指標ではありません。 ■この情報に関する一切の権利、義務は、 その情報提供者（以下「情報提供者」） に帰属します。 この情報の内容は、情報提供 者の事由により変更されることがあります。 ■この情報は、閲覧者ご自身のみのものとし、転載、 または、第三者への提供は禁止します。 ■このメッセージに掲載 された情報に基づく判断については、閲覧者ご自身の責任の下に行うこととし、万一このメッセージの情報により、閲覧者が損失を被ったとしても、 セゾン投信 株式会社、 ならびにその情報提供者はいかなる損害に対しても一切の責任を負うものではありません。 ■投資信託の取得を希望される方は、必ずセゾン投信 が提供する投資信託説明書 （交付目論見書） を十分お読みいただき、 内容をご確認の上、 ご自身でご判断ください。 長 期 投 資 仲 間 へのメッセージ Vol.58 「長期投資家が担う正義」 セゾン投 信 株 式 会 社 代表取締役社長 中野晴啓 正月のドラマ 明けましておめでとうございます。昨年は東日本大震災とその後の極度な政治不信、欧州債務問題 に超円高の進行等々と、国内外に大きな憂いが積み上がった 1 年でしたが、それでも例年の如く穏や かなお正月が迎えられたと思います。 お正月といえば、もうすっかり日本の風物詩のひとつになっているのが箱根駅伝。今年も 2 日間に わたって様々なドラマがありました。東洋大学の群を抜くチーム力が如実に光った今年の箱根でした が、20 校各々のランナーひとりひとりが歯を食いしばり黙々と次の走者に向けて襷（たすき）を運ん で行く様と、襷を渡した瞬間に前のめりに倒れ込む精一杯な姿に、多くの人たちがテレビの画面に釘 付けになって、同時に決して個人ひとりだけでは成し得ない、努力をつないで行くことの尊さに感動 を覚えたのではないでしょうか。 まさに新年の清清しい気分と心機一転たる前向きな気持ちが見事に投影されたイベントでした。 人類がつなぐ襷（たすき） 時間の経過と共に文明は進化し、人類社会は成長を続けて来ています。私たちがいま学び知ること の出来る数千年に及ぶ人類の歴史は、紛れもなくその瞬間を生きて来た人々の積み重ねでつながって おり、これが決して途絶えることなく今も脈々と続いているのは、その時々の生活者が明日に向かっ て努力を惜しまず、次の世代にしっかりと成長の襷をつないでいるからに違いありません。そして襷 がつながれる度、前人の頑張りが礎となって、人類は進歩・発展を成し遂げ続けられるのです。 私たちは自らのために生きながら、同時に次の世代へ襷をつなぐ事を生きる使命として負っている。 この当たり前の真理に改めて回帰しようとの潮流がサスティナビリティ（=持続可能な社会）であり、 暫し世界が忘れていた新たなる常識（ニューパラダイム）なのです。 世界が忘れていたサスティナビリティ。それを知らしめられたのがリーマンショックでした。お金 がお金を生むことだけが正義なら、次の世代には何ら進歩と発展の襷を渡すことが出来ず、有限なる 資源あるいは地球環境を遣い尽くしてしまったなら、次への襷は途切れてしまう。 そうした反省の醸成が、これからの変化を先導する価値観（正義）の源泉となります。世界は 2008 年のリーマンショック以降行きつ戻りつ逡巡を続けて来ましたが、この 2012 年は新たな正義に向けた 確かな転換の年となることでしょう。 換えるべきもの グローバリゼーション構造が確立した 21 世紀。その中で生じてきた軋みが、近代社会構造の持続可 能性への疑問を呈しています。それが民主主義の危機であり、資本主義の退廃であって、金融システ ム崩壊かと言われていることです。 民主主義の危機、正しいリーダーシップが機能しなければ、民主主義は危険な大衆迎合へと堕落を 辿ってしまうでしょう。 資本主義の退廃、社会的モラルを欠いた利己的で短期的な利益追求だけでは、未来への付加価値は 創り続けることが出来ません。 金融システムの崩壊、マネーがすべてを支配する構造からは、バブルしか育てることが出来ず、や がて弾けて雲散霧消してしまうことでしょう。 されど人類の歴史が培って来た襷は決して途絶えることはないとするならば、サスティナビリティ という正義に裏打ちされた改良・改革へと、世界は新たな秩序を模索し構築して行くはずであり、そ うした進歩・発展の過程における転換の年を迎えているのではないでしょうか。 そうであれば、これから先を決して悲観すべきではありません。何故ならば、襷をつなぐべきでは ないと思う人はそうはいないはずだからです。 変わらぬもの 2012 年は転換の年であっても、厳然と変わらず続いているものに目を向けましょう。それは人類 の営み、言い換えれば生活者の日常です。 リーマンショックが起きようが、ユーロ危機と騒がれようが、私たち生活者は毎日を元気に生き続 けており、人が生きている限りそこには毎日経済活動が発生しています。そして生活者ひとりひとり の日常の集積こそが、経済をかたち作っており、明日への豊かさを求める欲求が経済成長の源泉なの です。 21 世紀グローバリゼーション構造の地球経済では、豊かさを知って求める人の数はどんどん増え続 けていて、そのエネルギーが新興国経済の高成長を支え、地球経済全体を安定した成長軌道に誘って います。 欧州債務問題で金融市場が揺れた 2011 年度でも、地球全体の実体経済はおそらく実質４％成長レベ ルを維持するでしょう。これがグローバリゼーションの大河の流れです。 人類は豊かさを求め努力を重ね続ける生き物だからこそ進歩発展があり、そこから生み出される付 加価値が経済成長なのです。 次世代へ、未来へ成長の襷をつなげたいと思う人類の営み。そこに資する経済活動を徹底して支え る役割を担う長期投資マネー。 2012 年の転換を経て、私たち長期投資家は間違いなくサスティナビリティという新たなる正義のど 真ん中に居るはずです。 皆様、今年も地球経済の成長を真っ向支えて参りましょう！ （2012 年 1 月 5 日記） ゲストからの応援メッセージ 「志を同じくするものとして」 ライフネット生命株式会社 代表取締役副社長 岩瀬大輔氏 われわれライフネット生命は、シンプルで安価な保険商品をインターネットを通じて提供している、 独立系の生命保険会社です。３年半前に、相互扶助という生命保険の原点に戻り「どこよりも正直な 経営を行い、どこよりもわかりやすく、シンプルで便利で安い商品・サービスの提供を追求すること」 を目指して設立しました。商品は、医療保険・死亡保険・就業不能保険の３つに絞っていますが、お 陰さまで２０１１年１２月に保有契約１０万件を達成しました。貯蓄・運用商品は現在のところ提供 していませんが、それは、ひとつには、貯蓄・投資・保険というものは本来別ものとして捉えるべき だと考えているからで、もうひとつの理由は、現在の超低金利の環境下ではお客さまに本当に魅力の ある貯蓄・年金を保険商品として提供するのは難しいからに他なりません。 若い世代が長期の資産形成を見据えて運用を行う手段として、たしかに、投資信託は欠かせない対 象の一つでありますが、その商品選択にあたっては、われわれの保険商品と同様に、良質で適正なコ ストという視点が極めて重要と考えます。 世の中を見渡すと、投資の基本を忘れた（と思われる） 、それほどコストが安くもなく、いわゆる「は やりもの」を投資対象とした新商品が、いまだに懲りもせず発売されているのが実情です。その中で、 セゾン投信さんは、①コストの安いインデックス・ファンド、②本当に信頼のできるアクティブ運用 という投資の基本に立った商品を、直販・長期間の定時積立を中心に提供されていますね。 「お客さまの立場に立った、シンプルで本当に必要な商品の提供」という点で、業態こそ違います が、われわれライフネット生命と、志を同じくされている、と常々感じております。 より広いお客さまへと、知名度が上がりつつある成長曲線途上の２つの会社。今後ともお互いに頑 張って若い世代を応援していきたいと思っています。 【執筆者プロフィール】 岩瀬大輔（いわせ・だいすけ）ライフネット生命保険株式会社 代表取締役副社長 1976 年埼玉県に生まれ、幼少期をイギリスで過ごす。1998 年、東京大学法学部を卒業後、ボストン・ コンサルティング・グループ、リップルウッド・ジャパンを経て、ハーバード経営大学院に留学。同 校を上位５％の成績で卒業（ベイカー・スカラー）。2006 年、ライフネット生命保険の設立に参画。 2009 年 2 月より現職。慶應義塾大学大学院非常勤講師。世界経済フォーラム（ダボス会議） 「ヤング・ グローバル・リーダーズ 2010」選出。日経ビジネス「チェンジメーカー・オブザイヤー 2010」受賞。 主な著書： 「ハーバード MBA 留学記 ～資本主義の士官学校にて～」2006 年（日経 BP 社） 「生命保険のカラクリ」2009 年（文春新書） 「ネットで生保を売ろう！」2011 年（文藝春秋） 「入社１年目の教科書」2011 年（ダイヤモンド社）など 論 文： 「規制緩和後の生命保険業界における競争促進と情報開示」2011 年（保険学雑誌第 612 号） ブ ロ グ：http://blog.livedoor.jp/daisuke_iwase/ セミナー・イベント情報 おかげさまでセゾン投信の 2 ファンドは、12 月 12 日を以って 5 回目の決算を迎えました。 この 1 年間の運用状況や今後の運用方針等をご説明する運用報告会を 1 月 28 日から全国 7 ヵ所で 開催いたします。ご家族、お友達もお誘いいただき、ぜひご参加ください。 お客様のご来場をスタッフ一同心よりお待ち申し上げております。 2007 年 3 月の営業開始以来、約 4 年半で 4 万 8 千口座を獲得し、決して順風とは言えない市場環 境の中、2 つのファンドは設定来 58 ヶ月間毎月資金流入を続けています。 お客様の大切なお金を運用している「会社」や「人」と直に接していただき、ご質問やご意見等をお聞か せください。 《当日の内容》 1 年間の市場環境と各ファンドの基準価額の変動要因などまた長期投資における為替変動などの リスクに対する考え方を併せて説明いたします。 また、5 年という節目にあたり、次なるステージに向けて今後の展開についてお話させていただきます。 《講師》 山本 和史氏 房前 督明氏 中野 晴啓 瀬下 哲雄 （日本コムジェスト 代表取締役社長） （ファンドコンサルティングパートナーズ 代表） （セゾン投信 社長） （セゾン投信 運用部ポートフォリオマネージャー） 開催日 時間 場所 会場 ２０１２年 １月２８日（土） 14:00 ∼ 16:30 （13:30 開場） 東京 T s 渋谷アジアビル 5Ｆ 501 ２０１２年 ２月５日（日） 13:30 ∼ 16:00 （13:15 開場） 福岡 福岡朝日ビル B1F 12 号室 ２０１２年 ２月１２日（日） 13:30 ∼ 16:00 （13:15 開場） 仙台 ハーネル仙台 5F けやき ２０１２年 ２月１８日（土） 14:00 ∼ 16:30 （13:30 開場） 大阪 野村コンファレンスプラザ 大阪御堂筋 B1F K 会議室 ２０１２年 ２月１９日（日） 13:30 ∼ 16:00 （13:15 開場） 名古屋 ２０１２年 ２月２５日（土） 13:30 ∼ 16:00 （13:15 開場） 広島 ワークピア広島 B1F 瀬戸 ２０１２年 ３月３日（土） 13:30 ∼ 16:00 （13:15 開場） 札幌 北海道建設会館 9F 中会議室 ウインク愛知 11F 1107 詳細・お申込みは、ホームページ「セミナー情報」をご覧ください http://www.saison-am.co.jp/seminar/seminar.html お電話でのお問合せ セゾン投信お客様窓口 ０３−３９８８−８６６８ (9:00∼17:00 土日祝 年末年始を除く) 講師 房前 督明氏 中野 晴啓 瀬下 哲雄 房前 督明氏 中野 晴啓 山本 房前 中野 房前 中野 瀬下 房前 中野 瀬下 山本 房前 中野 山本 房前 中野 和史氏 督明氏 晴啓 督明氏 晴啓 哲雄 督明氏 晴啓 哲雄 和史氏 督明氏 晴啓 和史氏 督明氏 晴啓 当社主催、共催セミナーのスケジュール <セミナーレベル ★：投資未経験者 ★★：初級 ★★★：中級> 【東京】東池袋 「ゼロからはじめる投資のキホン」 ～投資の初心者さん限定～ 1 月 19 日（木) 19：00～20：00 ★ 参加費 無料 瀬下 哲雄 (セゾン投信運用部ﾎﾟｰﾄﾌｫﾘｵﾏﾈ-ｼﾞｬｰ) 毎回、人気のセミナーです。申し込みはお早めに！投資をはじめる前に知っておきたいポイントを凝縮 してお伝えします。少人数でアットホームなセミナーですから、日頃なかなか聞けない基本的なことで も結構です。皆様からの質問にしっかりお応えいたします。 【群馬】高崎 未来へつづく資産形成を学ぶ 2 月 11 日（土) 14：00～16：30 ★ セゾン投信会議室 (ｻﾝｼｬｲﾝ 60 54F) LABI１高崎４階 LABI GATE 参加費 無料 澤上 篤人氏（さわかみ投信 代表取締役会長） 中野 晴啓 コーディネーター 仲木 威雄氏（さわかみ投信 取締役副社長） 「長期投資のカリスマ」さわかみ投信澤上会長と弊社社長中野の強力タッグで、これからの日本経済 や社会を不安に思うあなたに『将来のため、じぶん磨きのお金づくり』、誰にでも出来る資産形成の秘 訣をご案内します。会場はＪＲ高崎駅前、好立地の大型商業施設、YAMADA ＬＡＢＩ１内です。高崎 にお出かけ、お買いものの途中、是非お気軽にご参加ください。 草食投資隊シリーズセミナーも以下の日程で開催します。 1 月 12 日（木）19:00～東京 丸の内 『草快塾』第五回： OR ではなく AND ～インデックス投資とアクティブ投資～ 講師として参加のセミナー 【福岡】 「メリハリ マネー生活」宣言！～働く女性のお財布活用術～ ２月４日（土） 13:00～15:30 Ａ･Ｒ･Ｋビル ２Ｆ大ホール 参加費 一般 2,500 円 花輪 陽子氏（ファイナンシャルプランナー） 中野 晴啓 コーディネーター 仲木 威雄氏（さわかみ投信 取締役副社長） ※【メンバー登録割引】「働く女性研究所」メンバー2,000 円 「貯蓄」「消費」「投資」など、お金の悩みは尽きませんが、目指したいのは、抑えるところは抑え、使うところ は使う「メリ八リ型」のマネー術。今回、日経マネーのコラムで、働く女性の立場に立ったアドバイスをするテ レビでもおなじみのＦＰ花輪陽子さんと当社社長中野晴啓、そしてコーディネーターをさわかみ投信の仲木 威雄氏がつとめ、お財布活用術を直接レクチャーします。 ※主催者の都合により、開催の延期や見送りを行う場合がございますので、予めご了承ください。 セゾン投信からのお知らせ 間もなく運用報告書が完成します 間もなく 2011 年 12 月 12 日にセゾン投信の運用するファンドが決算を迎えました。 現在、当期間の運用状況をお知らせする「運用報告書」を作成中です。 1 月中旬頃にセゾン投信ホームページへ掲載し、1 月下旬にはファンドを保有しているお客様へお届けいたしますの で、完成までもうしばらくお待ちください。 特定口座を開設しているお客様へ 特定口座を開設されているお客様には、1 月 20 日以降順次「年間取引報告書」を郵送いたします。 確定申告を行なう際に必要となりますので、ご確認の上、大切に保管ください。 特定口座を開設し、平成 23 年の最初の売却注文までに「源泉徴収有り」を選択していれば、その特定口座 内の売却による譲渡益については源泉徴収されておりますので、確定申告は不要となります。 また、現在一般口座のお客様も特定口座の開設が可能です。特定口座を開設していただくと、年間の損益を 計算した年間取引報告書を翌年 1 月末までにお届けいたしますので、簡単に確定申告をすることができるよう になります。（ただし、一般口座にて保有されている投資信託は、特定口座に移管することはできません。特定 口座を開設後にご購入された投資信託が特定口座に保管されることになります。） 詳しくは、 セゾン投信ホームページ「特定口座のご案内」 http://www.saison-am.co.jp/tokutei/tokutei.html またはお客様窓口までお問い合わせください。 ※税金の取扱いの詳細については、 税務専門家等にご確認されることをお勧めします。 ★ビックローブ連載コラム★ 「中野晴啓が語る！いまさら聞けない世界経済」がスタート http://nakano-world-economy.at.webry.info/ ＜毎月第 3 金曜日に更新予定＞ ～第 1 回コラムより抜粋～ このコラムでは、世界の様々な変化を、新聞よりも テレビよりも皆さんに易しくお伝えしたいと思いま す。世界の動きに少しでも関心を持つ生活者が増 えることで、国際分散投資へと行動する長期投資 家が育って来るでしょうし、既に長期投資家として 前に進んでいる方々へのメッセージ発信の場にも したいと思っています。 【買付・解約 受付不可日のお知らせ】（201２年 1 月６日～３月末日） 下記は 201２年１月６日現在の当社取扱いファンドの休日（海外休日等）の情報です。当該海外休日等は日本 の営業日の場合でも、信託約款に定める申込不可日としてご注文を受付することができません。当該海外休日 等にいただいたご注文は、「翌営業日」を注文日として承ります。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 1 月 16 日（月）、2 月 20 日（月）、3 月 19 日（月） セゾン資産形成の達人ファンド 1 月 16 日（月）、2 月 20 日（月）、3 月 19 日（月） 上記は信頼できると思われる資料に基づいて作成されていますが、その正確さや完全さに対する責任を当社が負うもの ではありません。各地の休業日は都合により変更されることがあり、上記もこれを反映すべく予告なしに変更される場 合がありますので予めご了承下さい。 お客さまデータ 今月の注目数字！ 『90 億』 セゾン投信 会員数４８,４２１口座 （２０１１年１２月３１日現在） 60代以上 10.7% 19歳以下 2.9% 20代 8.5% 50代 14.7% 30代 35.7% 40代 27.5% ※11 月末現在 今月の数値は、2011 年 1 年間の当社のファ ンド純販売額（※）約 90 億円です。 90 億円というととてつもなく大きな金額で、実 感の湧かない数値ですが、これはセゾン号にご 乗車頂いている 5 万人弱の皆さまのお金が積み 上がったものです。5 万人全員が毎月 1 万 5000 円の積立をしていると仮定して単純計算すると、 1.5 万円×12 カ月×5 万人＝90 億円 ですから、一人ひとりの毎月数万円の投資額が 集まり億単位の投資金額となるのが実感できま す。まさに投資信託の醍醐味ですね。 セゾン投信の運用する 2 ファンドは、共に設定 来 58 ヵ月連続資金流入が続いており、今年もセ ゾン号ご乗車の皆さまと共に資金流入を継続し ていきたいと願っております。 2012 年もよろしくお願いいたします。 ※純販売額＝買付－解約、2 ファンド合計 セゾン投信の素顔 「クリスマスカード」 「お正月ラン」 昨年のことになりますが、先日私の両親 宛てにクリスマスカードが届きました。 世の中マラソンブームで、お洒落なウエアを着 て街中を走る人の姿を時々見かけます。 運動好きの私も「走る」ということには全く興 味がなかったのですが、マラソンを始めた主人の 影響で年末にスポーツブランドのセールに行き、 思わず使う予定もないウエアを衝動買い、買った ら着なければ・・・という流れでお正月に近くの 親水公園を家族で走ってみました。 2 歳の息子の自転車伴走付きのため、スキップ で進める程度のスピードでしたが、お散歩気分で 2 時間程。体が温まってくると頬に冷たく感じら れた空気が心地よく感じられるようになり、日差 しの温もりとすれ違う人達と交わす挨拶で心も 体もポカポカに。新年早々とてもすがすがしい気 持ちになれました。 今年は「いそがないで走ろう。」でジョギング でも始めてみようかなあ。 差出人は 10 年前の私。 忘れていました。10 年前のちょうど 9.11 の日、友人と北海道を旅行していた私は、 アメリカで起こったただならぬ事態に心 を痛めていました。そんな時、赤レンガ倉 庫で見つけた「2001 年未来郵便」。普段は 言えない両親への感謝の気持ちを 10 年後 のクリスマスカードに託したのでした。 それから 10 年経ち 2011 年…。家族との 絆を最も感じた一年の締めくくりにふさ わしい贈り物となりました。 管理部 畑中由美子 営業部 佐藤恭子