『投資信託』新商品の取り扱い開始について

平成２８年１０月１４日
こうぎん
株式会社
高 知 銀 行
高知市堺町２番２４号
各
位
『投資信託』
新商品の取り扱い開始について
高知銀行（頭取 森下勝彦）は、お客さまの様々な資産運用ニーズにお応えす
る た め に 、下 記 の 投 資 信 託 ２ 商 品 の 取 り 扱 い を 開 始 い た し ま す の で お 知 ら せ い た
します。
本件により、当行の投資信託は３７商品となりました。今後も商品を充実し、
お客さまの資産運用を応援してまいります。
記
１．取り扱いを開始する投資信託
（ １ ） DIAM 割 安 日 本 株 フ ァ ン ド
【特徴】
 わが国の割安株へ投資を行ない、相対的に高い配当収入と値上がり益の獲得
をめざします。
 毎月決算型と年１回決算型の２コースがあります。
（２）優先リート・オープン（為替ヘッジあり）
愛称：イールド・スター・オープン・円シフト
【特徴】
 米国の優先リートに投資します。
 為替変動リスクを低減するため、為替ヘッジを行ないます。
２．取り扱い開始日
平成２８年１０月２６日（水）
３．取扱店
全店（インターネット専用支店を除く）
以 上
【本件に関するお問い合わせ】
高知銀行 営業推進部
担 当 ： 岡 本 ℡ 088-871-1399
（別紙）
取り扱いを開始する投資信託商品の概要
（ １ ） DIAM 割 安 日 本 株 フ ァ ン ド
運用会社
ア セ ッ ト マ ネ ジ メ ン ト One 株 式 会 社
特色
 主としてわが国の上場株式の中から、相対的に割安と判断される銘柄へ投資
します。
 運用にあたっては、株価のバリュエーションに着目しつつ、それぞれの企業
のファンダメンタルズ等も勘案します。
 毎 月 21 日 に 決 算 を 行 な う 毎 月 決 算 型 と 毎 年 12 月 21 日 に 決 算 を 行 な う 年 1 回
決算型があります。
ファンドのリスクについて
 主なリスクは株価変動リスク・信用リスク・流動性リスクがあります。
ファンドに係る手数料および費用等について
■直接ご負担いただく費用
 購入時手数料
ご 購 入 金 額 に 応 じ て 、 購 入 申 込 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 に 対 し 、 2.70％
（ 税 抜 2.5％ ） の 率 を 乗 じ て 得 た 額 と し ま す 。
 換金時手数料
ありません。
 信託財産留保額
換 金 申 込 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 に 0.3％ を 乗 じ て 得 た 額 を 換 金 時 に ご
負担いただきます。
■間接的にご負担いただく費用
 信託報酬
純 資 産 総 額 に 年 率 1.242％ （ 税 抜 年 1.15％ ） 程 度 を 乗 じ て 得 た 額 が 実 質 的 な
信託報酬となります。
 その他費用
監 査 費 用 、組 入 有 価 証 券 の 売 買 委 託 手 数 料 、信 託 事 務 の 諸 費 用 な ど が そ の 都
度、信託財産から支払われます。
※その他の費用・手数料については、運用状況等により変動するため、事前
に料率、上限などを表示することはできません。
（２）優先リート・オープン（為替ヘッジあり）
愛 称 ： イ ー ル ド ･ス タ ー ･オ ー プ ン ･円 シ フ ト
運用会社
大和証券投資信託委託株式会社
特色
 高い配当利回りが期待できる米国の優先リートに投資します。
 為替による基準価額の変動リスクを為替ヘッジによって抑制します。
 年 4 回 （ 毎 年 3、 6、 9、 12 月 ） 決 算 を 行 な い ま す 。
ファンドのリスクについて
 主なリスクは価格変動リスク・為替変動リスク・カントリーリスクがありま
す。
ファンドに係る手数料および費用等について
■直接ご負担いただく費用
 購入時手数料
ご 購 入 金 額 に 応 じ て 、 購 入 申 込 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 に 対 し 、 2.16％
（ 税 抜 2.0％ ） の 率 を 乗 じ て 得 た 額 と し ま す 。
 換金時手数料
ありません。
 信託財産留保額
ありません。
■間接的にご負担いただく費用
 信託報酬
純 資 産 総 額 に 年 率 1.6632％（ 税 抜 年 1.54％ ）程 度 を 乗 じ た 得 た 額 が 実 質 的 な
信託報酬となります。
 その他費用
監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料、先物取引・オプション取引等
に要する費用等を信託財産でご負担いただきます。
※その他の費用・手数料については、運用状況等により変動するため、事前
に料率、上限などを表示することはできません。
投資信託についてのご留意事項
● 投 資 信 託 は 預 金 で は な く 、元 本・利 息 を 保 証 さ れ て お ら ず 、預 金 保 険 機 構 の 保 護 、
投資者保護基金の対象ではありません。
● 投 資 信 託 は 、そ の 信 託 財 産 に 組 み 入 れ ら れ た 株 式・債 券 な ど の 価 格 変 動 や そ の 発
行 者 に 係 る 信 用 状 況 な ど の 変 化 、金 利 の 変 動 、為 替 相 場 の 変 動 な ど に よ り 、基 準
価 額 が 下 落 し 投 資 元 本 を 割 り 込 む こ と が あ り ま す 。な お 、外 貨 建 て の 投 資 信 託 に
つ い て は 、上 記 に 加 え 、為 替 相 場 の 変 動 に よ り 基 準 価 額 が 変 動 し ま す の で 、受 取
金額が投資元本を下回ることがあります。
● 投 資 し た 資 産 の 減 少 を 含 む リ ス ク は 、投 資 信 託 を ご 購 入 し た お 客 さ ま が 負 う こ と
になります。
● 投 資 信 託 に は 、取 得 時 の 申 込 手 数 料 な ら び に 保 有 期 間 中 の 信 託 報 酬 等 が か か り ま
す。
・ 手 数 料 ／ 申 込 金 額 に 応 じ 、 基 準 価 額 に 対 し て 最 高 ３ .２ ４ ％ （ 税 込 ）
・ 信託報酬／ 純資産額に応じて最高年率２．３７６％（税込）
・ 信 託 財 産 留 保 額 ／ 換 金 時 の 基 準 価 額 に 対 し て 最 高 ０ .５ ％
ま た 、こ れ ら と は 別 に 監 査 報 酬 、有 価 証 券 売 買 委 託 手 数 料 な ど そ の 他 費 用 等（ 運 用
状 況 等 に よ り 変 動 す る た め 、 事 前 に 料 率 、 上 限 額 を 示 す こ と が で き ま せ ん 。） を 、
信 託 財 産 を 通 じ て ご 負 担 い た だ き ま す 。そ の 他 詳 細 は 各 商 品 の「 投 資 信 託 説 明 書（ 交
付 目 論 見 書 ）」 お よ び 「 目 論 見 書 補 完 書 面 」 を ご 確 認 く だ さ い 。
● フ ァ ン ド に よ っ て は 、お 取 扱 い で き な い 日 や 大 口 の 換 金 に つ い て 制 限 が あ る 場 合
が あ り ま す 。ま た 、証 券 取 引 所 に お け る 取 引 停 止 等 や む を 得 な い 事 情 が あ る と き
は 取 得 の お 申 込 み ま た は 解 約 の お 申 込 み の 受 付 を 中 止 す る こ と 等 が あ り 、残 存 口
数がファンド所定の口数を下回った場合等には、信託期間の途中で信託が終了
（償還）されることがあります。
● 高 知 銀 行 は 販 売 会 社 で あ り 、投 資 信 託 の 設 定・運 用 は 投 資 信 託 委 託 会 社 が 行 い ま
す。
● 投 資 信 託 を ご 購 入 の 際 は 、最 新 の「 投 資 信 託 説 明 書（ 交 付 目 論 見 書 ）」お よ び「 目
論 見 書 補 完 書 面 」を お 渡 し し ま す の で 必 ず 内 容 を ご 確 認 の 上 、ご 自 身 で ご 判 断 く
ださい。これらは、高知銀行本支店にご用意しています。
株 式 会 社 高 知 銀 行 (登 録 金 融 機 関 )
登録番号
：
四国財務局長（登金）第８号
加入協会
：
日本証券業協会