口座をつくるときや振込のとき 本人確認資料が必要なの？

？どうして？
なぜ
Q2
A さらに詳しく
どうして、
口座をつくるときや振込のとき
本人確認資料が必要なの？
テロ行為・麻薬取引等の組織犯罪への対策として。
預金口座をつくるときや 10 万円を超える振込を
現金で行うとき、銀行では運転免許証やパスポート
などにより本人確認を行っています。
これは、犯罪（麻薬取引など）で得たお金の出所
や本当の所有者をわからなくするマネー・ローンダ
リング（資金洗浄）という行為や、テロの資金など
になることを防ぐために、法律※ 1 で義務づけられ
ているからです。
お客さまには、お手数をおかけしますが、ご理解・
ご協力をお願いします。
なお、これらの取引以外にも本人確認をさせてい
ただくことがあります。詳しくはお取引銀行にお問
い合わせください。
本人確認資料とは
お客さまが法人の場合
お客さまが個人の場合
●運転免許証
●パスポート（旅券）
●住民基本台帳カード（写真付）
●各種健康保険証
●登記事項証明書
●印鑑登録証明書など
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現在事
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日 本
国
旅 券
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JAPAN
PASSPORT
銀行はお取引をされる方がご本人であるかどうかを確認することが
法律で義務づけられているからです。
また、A T M の場合、現金振込では本人確認が
できないため、10 万円を超えるお振込は
キャッシュカードのご利用をお願いしています。
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上記書類のうち、いずれかの原本の提示が必要です。
組織犯罪やテロ資金などに銀行の口座を利用されることがないよう、
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印全
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財団法
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全国銀
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協会乃
印
A ひとことアンサー
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住民基本台帳カード
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人
財団法
行
全国銀
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協会乃
その他
●各種年金手帳
●各種福祉手帳
●外国人登録証明書
など
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国銀
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銀行
協会
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明書
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印鑑証
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会乃
証
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行協
年 00
免許
平成 00
証明書
項全部
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運転
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有効
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月
来店される方の本人
確認資料（お客さま
が個人の場合と同
じ）も必要です。
上記書類のうち、いずれかの原本の提示が必要です。
10 万円を超えるお振込の手続き
ＡＴＭをご利用の場合
キャッシュカードによる
口座からのお振込がご利
用いただけます※ 2。
現金でのお振込はできま
せん。
窓口をご利用の場合
本人確認資料をご提示の
うえ、現金でお振込いた
だけます※ 3。
10 万円以下のお振込は本人確認資料なしで、ＡＴＭ、窓口ともにご利用いただけます。
ホームページ
関 連 「MOREBANK
（モアバンク）」で
情 報 ご覧いただけます。
カード・通帳・印鑑をなくされたときの連絡先
http://www.morebank.gr.jp/
※ 1　法律とは「金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正な利用の防止に関する法律」
「外国為替及び外国貿易法」を指します。
※ 2　本人確認手続きが済んでいない口座の場合は、お振込できないことがあります。
※ 3　入学金や授業料については、保護者が子ども名義で振込む場合は、保護者の本人確認により、振込を行うことができます。
金融の基本　手続きのポイント
なんでもＱ＆Ａ　手続きなんでもＱ＆Ａ
「 M O R E B A N K 」は、平成19 年夏頃、全国銀行協会ホームページ（ h t t p : / / w w w . z e n g i n k y o . o r . j p / ）に統合予定です。