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金融犯罪コンプライアンスの 課題に取り組む

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金融犯罪コンプライアンスの 課題に取り組む
金融犯罪コンプライアンスの
課題に取り組む
SWIFTは、金融メッセージングの安全
なやりとりと標準化を担うグローバ
ル・ネットワークです。金融犯罪コ
ンプライアンス分野の課題へ対応の
ために、私たちは金融コミュニティ
と協働して幅広い金融犯罪コンプラ
イアンス・サービスを開発し、提供
しています。
コンプライア
ンス
サービス
KYC
Registry
Sanctions
Screening
金融犯罪コンプライアン
ス向け、
コミュニティベ
ースのソリューション
コルレス銀行向けKYC
情報のグローバルな情報
ソース
シンプルかつ使いやすい
制裁措置コンプライアン
スツール
SWIFTは、金融メッセージングの安全
なやりとりと標準化を担うグローバ
ル・ネットワークです。40年以上にわた
り安全な金融メッセージングサービス
を提供し、業界の協働推進と業界全体
向けシェアード・サービス提供を推し
進めてきた実績に基づき、金融犯罪コ
ンプライアンス・サービスのメニュー
を拡充させています。
KYC(顧客確認)の法令順守は、金融
機関にとって多大なコストと労力を要
する業務です。
しかしながら、
これ自体
が競争優位性をもたらすものではあり
ません。SWIFTではユーザーが効果的
かつ効率的に規制要件に対応するこ
とができるように、コルレス銀行を対
象としたグローバルKYC Registryを開
発しています。
政府が金融制裁を有力な外交ツール
として活用するなか、取引のスクリー
ニングと常時更新される制裁リストの
管理は従来に増して困難になってきて
います。Sactions Screeningを採用する
ことで、
スクリーニングのインフラ管理
や制裁リスト更新を自社で行う必要が
なくなり、
コスト効率の高いリアルタイ
ムのメッセージ・スクリーニングが実
現されます。
銀行は、規制対応のためにコンプライ
アンス関連のシステムや、プロセスに
多額の投資をしてきました。システム
の多くが特注であり、また他システム
と独立しているため標準化が進んで
いないこと、さらに複数の規制制度が
存在していることがコンプライアンス
関連業務の複雑性とコスト増の問題
を招いています。
SWIFTが管理するKYC Registryによ
り、銀行はカウンターパーティ取引先
のKYCデューデリジェンスに必要な
情報を、信頼性のある安全な単一ソ
ースから取得することができます。初
期設定化された検証済みの一連のデ
ータと文書に加え、高度なレポート作
成機能により、KYC業務の複雑性軽
減と標準化を図ることができます。ま
た、Registryが提供する高品質のデー
タとSWIFT付加価値の高い独自情報
により、業務の透明性を改善できます。
さらに、
コルレス銀行のKYC情報が単
一の情報ソースから取得かつアクセス
できることで作業の重複も回避できま
す。
SWIFTは、会員制協同組合として業界
と協働してこれらの課題に対応するた
めのコミュニティベースのソリューショ
ンを開発中です、SWIFTは、お客様の
コンプライアンス業務の効果アップ、
効率化、コスト削減を支える金融犯罪
コンプライアンス・サービスの提供に
向けたロードマップを策定していま
す。
現在はSancions(制裁措置)、KYC (顧
客確認)、AML(マネー・ローンダリン
グ対策)に関わるサービスに注力して
います。SWIFTのサービス・ポートフォ
リオは常に進化しており、既存の取り
組みの拡充、新規ビジネスチャンスの
探求、SWIFTコミュニティにとって有益
となるさらなる集約的サービスの開
発に継続的に取り組んでまいります。
www.swift.com/complianceservices
SWIFTは、世界各国の銀行やユーザ
ー・グループと協働してKCY Registry
を開発しています。SWIFTの会員制協
同組合としての立場とコルレス銀行と
の安全な金融メッセージングを長期
にわたって提供してきた役回りから、
これは当然の取り組みであると言えま
す。
KYC Registryは2014年下旬にリリー
ス予定です。
www.swift.com/kycregistry
Sanctions Screeningは、制裁措置の順
守を確実にする使いやすいソリューシ
ョンをお求めの機関のために設計さ
れており、業界有数のベンダーから提
供される中央ホスト型のスクリーニン
グ・エンジンおよびリスト管理ツール
を使用しています。SWIFTはサービス
の管理と制裁リストの継続的な更新を
行います。
私たちにとって、常時最新された
制裁リストに対応できる安全な自
動システムを利用できることが非
常に重要です。私たちはこの安心
感を、複雑で過度に費用のかかる
スクリーニング・ソリューションを
導入することなく手に入れること
ができました。
Sanctions Screeningのユーザーのコメント
S W I F Tコンプライアンス・サービス
の最初のサービスであるSanctions
Screeningは、世界各国の150以上の
お客様に導入いただいています。
www.swift.com/sanctionsscreening
Sanctions
Testing
Compliance
Analytics
Compliance
Forum
制裁措置対応環境の効果
と効率の最大化
金融犯罪関連リスクのより
深い理解と管理
業界が一体となってコン
プライアンスの課題に取
り組み、解決策を模索す
る場
制裁措置規制への注目が続くというこ
とは、すべての機関において制裁対象
との取引を予防する強力な制裁措置
コンプライアンス・プログラムが必要
ということです。また、自前のフィルタ
ーを運用する機関にとっては、制裁措
置対応環境が正常に機能し、必要な範
囲を効果的かつ効率的にカバーする
ことが保証されていなければいけなり
ません。
Compliance Analyticsは、SWIFTトラ
フィックデータを活用して銀行の金融
犯罪リスク対策と監視を支援する新し
いSWIFTサービスです。Compliance
Analyticsを用いることで異常な取引行
動、変則的な取引パターンや傾向、未
確認の取引関係、
リスクの高い国や団
体との定常的な高頻度の取引などを
特定できます。、銀行のSWIFTメッセー
ジのトラフィックをSWIFTネットワーク
全体におけるトラフィックや類似する
業態の銀行トラフィックと比較するこ
とにより多面的な分析が可能となって
います。
Sibosは、世界最大の金融サービスイ
ベントであり、毎年金融業界を対象に
SWIFTがカンファレンス、展示会、ネッ
トワーキングの機会を提供すべく企画
しています。
Sanctions Testingを利用することによ
り、金融機関は制裁措置対応環境のテ
ストと各種設定の調整(チューニング)
、さらにコンプライアンスのプロセス
における成果や効率の改善を図るこ
とが可能となります。当サービスは安
全なクラウドベースのアプリケーショ
ンであり、最新の制裁リスト情報、カス
タマイズされたテストファイル、
さらに
システム・パフォーマンスの理解と改
善を支援する見解を提供いたします。
Sanctions Testingは、貴社のフィルタ
ーが有効であり各自のコンプライアン
ス指針に適合していることを確認する
ことができます。
メッセージタイプやス
クリーニング形式が異なる場合でもフ
ィルター管理がきちんとでき、
フィルタ
ーに応じたファジーマッチング特性の
理解が可能です。また、当サービスは
コスト削減につながるほか、継続的か
つ定期的に決済システムや顧客スクリ
ーニングシステムを改善し、運用環境
を貴社の業務戦略やリスク対策に合
わせることもできます。
世界各地の一流機関で使われている
Sanctions Testingは、銀行システムが
正常に動作していることを保証し、
リス
クやリソースの管理を改善するための
システム調整も行います。
www.swift.com/sanctionstesting
銀行は、当サービスが提供する信頼性
の高いデータを用いてシステムを調
整することができ、調査業務に専念す
ることができます。さらに当サービス
では、突発的な取引。異常値、ポリシー
違反などを検知した際に、取引主体ま
たは取引事象に基づいたアラートを
生成することができ、更なる調査に役
立てることができます。
Compliance Analyticsは、大手金融機
関向けに設計されており、最先端技術
を駆使した安全で使いやすいデータ
マイニング・プラットフォームを軸に
開発されています。SWIFTでは一連の
レポートと分析をあらかじめ定義し、
またお客様の特定のニーズや目的に
合わせてアラート設定を調整いたしま
す。当サービスの価値を最大限に利用
していただくために、専門的なアドバ
イスとサポートを継続的に提供いたし
ます。
Compliance Analyticsは、
グループ内
企業コンプライアンス、AML、制裁措
置、コルレス銀行取引、監査リスク管
理などを含め、銀行内の様々な業務と
関連しています。
www.swift.com/complianceanalytics
コンプライアンスフォーラムは、Sibos
の一環で開催される2日間のイベント
で、金融犯罪コンプライアンスの諸課
題解決に向けて金融機関、業界の有
識者、オピニオンリーダー間の協働を
推進するものです。
2012年より開催されているコンプライ
アンスフォーラムでは、規制遵守と付
帯業務に関する需要の高まりや運用
上の課題について検討し、コンプライ
アンス関連のリスクやコストの軽減の
ために業界内でどのような協働が可
能であるかを考察します。
コンプライアンスフォーラムでは、積
極的な参画や対話を促進するために
公開セッションと招待者限定セッショ
ンとを開催し、協議や協働に相応しい
場を提供いたします。講師は業界の著
名人、規制当局関係者、ジャーナリス
ト、オピニオンリーダー、SWIFT有識者
などを予定しています。
Sibosにご参加できない場合でも年間
を通じてSWIFTビジネスフォーラムや
各地で開催されるカンファレンスで金
融犯罪コンプライアンスを議題として
取り上げておりますのでぜひご参加く
ださい。
SWIFTはACAMS(The Association
of Certified Anti-Money Laundering
Specialists)カンファレンスを含
め、世界各地の多数の業界イベン
トにも参画しています。
www.swift.com/events
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