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演題一覧と概要（アジェンダ詳細版） - FPI
0263-88-6480 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 演題一覧と概要（アジェンダ詳細版） 生活経済研究所®長野 Ver.1.90 禁無断複写転用 ■生活経済研究所長野が提供するアドバイス、ファイナンシャル・プラン、講演等すべての情報は、講演参加者が生涯にわたる目標を 設定し、これを実現するための計画を実行する際の手助けをするものです。従って、一時的な財テクや節税などを目的とするものでは ありません。■生活経済研究所長野が提供するアドバイス、ファイナンシャル・プランおよびそれに基づく助言は、講演参加者に対し て拘束力を持ちません。講演参加者は自己の責任においてアドバイス、提案内容の採否を決定します。■ファイナンシャル・プランの 実行にあたり、国内外の社会情勢、金融・経済情勢の急激な変化に伴うリスクについて、生活経済研究所長野は一切の責任を負わない ものとします。■生活経済研究所長野は金融商品（保険、投資信託等）の販売には一切関わらず、公正な情報提供に努めています。 ■FPI-J®および生活経済研究所®はエフ・ピー・アイ・ジェイ株式会社の登録商標です。■本誌の著作権はエフ･ピー･アイ･ジェイ株式会 社に帰属します。Copyright(C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. ■本誌の全部または一部を引用・転載する場合は事前にエフ･ ピー･アイ･ジェイ株式会社の書面による承認を取得する必要があります。■投資助言・代理業 登録番号 関東財務局長(金商)第 629 号 0263-88-6480 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ もくじ 1. ミッションとポリシー ....................................................... 4 2. 講演のご依頼方法 ........................................................... 6 2.1 2.2 2.3 2.4 ご依頼にあたり .................................................................... 講演のカスタマイズ ................................................................ ご依頼の手順 ...................................................................... インターネットでのご依頼手順 ...................................................... 6 6 7 8 3. 講演料のご案内 ............................................................ 10 3.1 正規料金 ......................................................................... 10 3.2 割引料金（ユニオンパック） ....................................................... 10 3.3 キャンセルのお取り扱い ........................................................... 10 4. 演題一覧 .................................................................. 演題 1901 ○○の制度と賢い保障の掛け方 ................................... 演題 1902 企業内保障と賢い保障の掛け方 ................................... 演題 1903 自分で計算しよう！わが家の必要保障額(A) ........................ 演題 1904 自分で計算しよう！わが家の必要保障額(B) ........................ 演題 1905 生命保険証券の見方・考え方 (A) ................................. 演題 1906 生命保険証券の見方・考え方 (B) ................................. 演題 1907 医療保障（共済・保険）の考え方と商品知識 ....................... 演題 1908 お金をふやせる！家計簿のつけ方 ................................. 演題 1909 お金をふやせる！家計簿のつけ方＜前編＞ ......................... 演題 1910 お金をふやせる！家計簿のつけ方＜後編＞ ......................... 演題 1911 はじめて学ぶ：通信費の見直し ................................... 演題 1912 実践！ライフプランニング(A) .................................... 演題 1913 実践！ライフプランニング(B) .................................... 演題 1914 今から準備！ライフプランの立て方・考え方 ....................... 演題 1915 おひとり様のライフプラン ....................................... 演題 1916 住宅取得の基礎知識（ローン編） ................................. 演題 1917 住宅取得の基礎知識（諸費用編） ................................. 演題 1918 住宅ローンの見直し成功術 ....................................... 演題 1919 子育てにかかるお金の備え（全般） ............................... 演題 1920 子育てにかかるお金の備え（妊娠～未就学児） ..................... 演題 1921 教育費の準備と対策 ............................................. 演題 1922 はじめて学ぶ：年金のしくみ ..................................... 演題 1923 知って得する年金セミナー ....................................... 演題 1924 私的年金の考え方と商品知識 ..................................... 演題 1925 知って備える：高齢者の財産管理 ................................. 演題 1926 知って備える：介護の基本 ....................................... 演題 1927 知って備える：ラストプランニング ............................... 演題 1928 相続を争族にしないための 5 つのポイント ......................... 演題 1929 相続後のうつす/やめる/もらう手続き ............................. 演題 1930 はじめて学ぶ：税金の基礎 ....................................... 演題 1931 火災・地震保障の考え方と商品知識 ............................... 演題 1932 知って備える：地震保障（商品知識） ............................. 演題 1933 マンションにおける火災保障と地震保障 ........................... 2 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 0263-88-6480 演題 1934 演題 1935 演題 1936 演題 1937 演題 1938 演題 1939 演題 1940 演題 1941 演題 1942 演題 1943 演題 1944 演題 1945 演題 1946 演題 1947 演題 1948 演題 1949 演題 1950 演題 1951 演題 1952 演題 1953 演題 1954 演題 1955 演題 1956 演題 1957 演題 1958 演題 1959 演題 1960 演題 1961 演題 1962 演題 1963 演題 1964 演題 1965 演題 1966 演題 1967 演題 1968 演題 1969 演題 1970 演題 1971 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 自動車補償の考え方と商品知識 ................................... はじめて学ぶ：お金のふやし方(A) ................................ はじめて学ぶ：お金のふやし方(B) ................................ いくらまで掛けてもいいの？住宅･教育費･遺族保障 ................. テーマ セレクト型セミナー ...................................... はじめて学ぶ：個人型確定拠出年金 ............................... はじめて学ぶ：確定拠出年金の導入（労使懇談会向け） ............. 確定拠出年金導入セミナー ....................................... 確定拠出年金運用セミナー＜基礎編＞ ............................. 確定拠出年金運用セミナー＜中級編＞ ............................. 確定拠出年金：マッチング拠出の選択 ............................. 転籍にともなう退職金の有効活用 ................................. 知って備える：制度改正の活用法 ................................. ライフプランと貯蓄の基礎知識(女性組合員向け) ................... ライフプランと貯蓄の基礎知識(新入組合員向け) ................... ライフプランと貯蓄の基礎知識(労金労済活動向け) ................. 労働組合におけるライフサポート活動 ............................. 世界の相互扶助とお金の構造 ..................................... 労働組合における相互扶助の意義（A） ............................ 労働組合における相互扶助の意義（B） ............................ 労働組合における保障設計の実践(A) .............................. 労働組合における保障設計の実践(B) .............................. 労働組合における保障設計の実践(C) .............................. 若年層における保障設計の推進 ................................... 共済加入の仕組みづくりとクロージング手法 ....................... 講演技法（労働組合における話法） ............................... 個別相談・セミナーの組み立て方 ................................. 模擬セミナーの体験（グループワーク） ........................... 講演の組み立て方（前編） ....................................... 企業内保障の充実に向けた提案手法 ............................... 企業内保障調査と近年の分析傾向 ................................. 全労済ユニステーションの活用 ................................... 全労済の歩みと生活保障設計運動 ................................. 社会保障の基礎知識 ............................................. 生命保障の基礎知識 ............................................. 損害保障の基礎知識 ............................................. 税金の基礎知識 ................................................. 金融商品の基礎知識 ............................................. 3 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 1. ミッションとポリシー 生活経済研究所長野のミッション 生活経済研究所長野のミッションは、 卓越したファイナンシャル・スキルによって経済的弱者の増加を防ぎ、 同時に、経済的弱者を救済することです。 世の中は“知らない”というだけで経済的な不利を被るケースが多く、かといって、国 や社会保障に救済を求められません。だからこそ、私たちの関わりによって労働者の経 済的な自立と充実した生活を数多く作り出したいと願っています。そのために、生活経 済研究所長野のスタッフは次の 4 つのポリシーを貫くことが重要と考えています。 生活経済研究所長野の 4 つのポリシー 1. 卓越し、最高を目指すこと 2. スタッフ自らがブランドとなること 3. 金融・保険商品を一切販売しないこと 4. 労働組合を通してスケールを追及すること 1. 卓越し、最高を目指すこと 生活経済研究所長野には、ローン、運用、財務、住宅、共済・保険、労働組合など、 さまざまな分野に卓越したファイナンシャル･プランナーが集まっています。卓越か らくるサービスは、その完成度の高さによって驚きを与え続けなければなりません。 そこから生まれる尊厳こそが、出会う方々の行動を引き起こす源泉となり得るからで す。その卓越性は一過性のものではなく、将来にわたって保証されるべきものです。 私たちは常に最高を目指し、尊厳を得られる存在でありたいと考えています。 4 0263-88-6480 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 2. スタッフ自らがブランドとなること 生活経済研究所長野のブランドは、すでに多くの団体から認知されて高い評価を得て います。この確立されたブランドイメージは、個々のスタッフの卓越性、適切性、尊 厳、親しみやすさがあって初めて維持されるものです。同時に、個々のスタッフのブ ランドが生活経済研究所長野のブランドを高め、生活経済研究所長野のブランドが 個々のスタッフのブランドを引き上げる相乗効果（ブランド資産価値）の最大化を図 らなければなりません。 3. 金融・保険商品を一切販売しないこと 金融・保険業界は、生命保険の見直し、確定拠出年金制度の導入、使用者サイドの投 資教育等をチャンスとして利益獲得を謀りますが、私たちは、金融・生命保険の販売 代理店ではなく、その関係団体とも一切の利害関係がありません。また、スタッフの 半数弱が他団体でセールスに身を置いていますが、そこでしか得られないノウハウを 駆使して経済的弱者を救済するために集結しています。生活経済研究所長野のフィー ルドにおいて、スタッフ全員が金融・保険商品を一切販売しないことを約束します。 4. 労働組合を通してスケールを追及すること 生活経済研究所長野のスタッフが直接救済できる労働者には限りがあります。私たち が社会に広く貢献し大きなうねりを生み出したくても、事例が少なければ社会的意義 も不十分です。一方、数多くの労働者から組織される「労働組合」は、労働者を純粋 に保護できる唯一の非営利活動団体です。その「労働組合」自身がファイナンシャル･ スキルを備え、組合員の可処分所得を最大化できれば、数多くの労働者を救済できる ようになります。生活経済研究所長野は「労働組合」のライフサポート活動をバック アップし、そのスケールを生かして一人でも多くの経済的弱者を救いたいと考えてい ます。 5 0263-88-6480 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 2. 講演のご依頼方法 2.1 ご依頼にあたり ① 最初に講演日程を確保してください。 未決事項は後日、徐々に決定していくのでご安心ください。 ② 講演は先約団体を優先します。 開催予定日より概ね 2 カ月以上前にご連絡いただけるのが理想です。ただし、 先約がなければ１カ月前でも調整いたします。 ③ 参加者に対する会議通知書がございましたら事前にご送付ください。 2.2 講演のカスタマイズ カスタマイズ講演は随時お受けしています。 1. 講演依頼書の「☑その他（連絡事項） 」にチェックしていただき、 「カスタマイ ズ希望」とご記入ください。 2. 目安として開催予定日の 3 カ月前にお申し付けください。 3. 貴団体が希望する講演の落としどころ、新作を企画される背景、貴団体や組合 員の直面している課題などもお聞かせください。専門的な観点で広く解決策を 検討して構築します。 4. 講演料は変わりません1。 5. 演題やアジェンダの性質上、演題一覧に掲載できない講演も多数ございます。 個別に解説いたしますので、お気軽にお問い合わせください。 1 ただし、事前調査やデータ購入に費用が発生する場合は、事前にご相談の上、ご負担をお願いする場合があります 6 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 2.3 ご依頼の手順 ① ご担当者様より、弊所までご連絡ください。 お電話のほか、インターネット、メール、FAX（裏表紙の講演依頼書、もしく は貴団体で定められた書式）でもご依頼いただけます。 〒390-0852 長野県松本市島立 303-1 松本ヤマトビル 6F 生活経済研究所長野 推進企画課 メール ：[email protected]（担当：近藤、山本） 電 話 ：0263-88-6480、FAX：0263-88-6481 ※ FAX が不鮮明で回答できない場合があります。1 営業日を経過しても弊所の 回答がない場合は再送を明記の上、送信してください。 ② 弊所・推進企画課よりご担当者様宛に候補日や講師のご連絡いたします2。 簡単な問診をさせていただき、講演当日までの大まかなスケジュールをお送り します。 ③ スケジュールに基づき、弊所・推進企画課より随時ご連絡いたします。 2 講演の内容については、講師よりご担当者様に直接ご連絡させていただく場合がございます 7 0263-88-6480 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 2.4 インターネットでのご依頼手順 ① 検索サイトで「生活経済研究所長野 講演依頼」で検索 →「講演ご依頼フォーム」をクリック ② 【お客様情報】欄と【講演情報】欄を記入して[確認する] ボタンをクリック 8 0263-88-6480 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ ③ 確認画面が表示される → 内容を確認して [送信する] ボタンをクリック ④ ご依頼完了 ご登録されたメールアドレスにご依頼完了通知が届いていることをご確認く ださい。 9 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 3. 講演料のご案内3 3.1 正規料金 1 講演 2 時間以内 3 時間以内 324,000 円（税込） 486,000 円（税込） 3.2 割引料金（ユニオンパック） ① 複数講演を一括前払いされると割安になります。 ② 講演数が多くなるほど割引率が高くなります。 3.3 キャンセルのお取り扱い キャンセル手数料は開催日までの残日数が 15 日以上前にお申し出いただける場合は無 料です。15 日未満の場合は全額を申し受けます。 3 消費税率 8%（10%になった時点で改訂予定） 10 0263-88-6480 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 4. 演題一覧 （講演時間は最大効用を発揮する理想値を掲載しています） 11 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1901 ○○の制度と賢い保障の掛け方 アジェンダ １．必要保障額の考え方 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．遺族保障の必要保障額 ◯◯の制度と賢い保障の掛け方 ３．医療保障の必要保障額 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．賢い保障の掛け方（実践） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 生命保障（共済・保険）は、万一の際に必要なお金（葬儀代、子どもの教育費、遺 族の生活資金、住宅費等）の「全額」を自分で準備する必要はありません。公的保 障（遺族年金、健康保険など）と企業内保障・職域保障でまかなわれる部分、すな わち、ご自身で準備しなくてもよい保障があるからです。公的保障は丁寧に解説し、 企業内保障・職域保障を徹底活用します。一般論で飽き足らない組合員に最適です。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 限度額適用認定申請書 ⑥ その他（留意点） 1. 初回に企業内保障調査が必要です。 2. 講演に伴う企業内保障調査は無料です。 3. 調査にはお時間がかかりますので早めにお申し付けください。 4. 企業内保障調査をしてから 1 年以上経過している場合も再調査が必要です。 5. 企業内保障調査は執行部・書記局に専用のヒアリングシートをご記入いただき ながら、必要な資料が収集できるようになっています。 6. 健康保険組合（共済組合等）から限度額適用認定申請書をお取り寄せください。 7. 団体生命共済を採用されている場合、料率調査シートをお送りします。 12 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1902 企業内保障と賢い保障の掛け方 アジェンダ １．必要保障額の考え方 ◯◯労働組合連合会主催 ライフプランセミナー ２．遺族保障の必要保障額 企業内保障と賢い保障の掛け方 ３．医療保障の必要保障額 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．賢い保障の掛け方（実践） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 演題 1901 と同じ内容ですが、労連、産別、労福協、地協等が主催される場合の演 題です。参加者が異なる勤務先の場合は、特定の企業内保障を用いることはできな いため、平均的な企業内保障のモデルを用います。参加者が単組に戻って、企業内 保障を調べる視点も養えます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 限度額適用認定申請書（協会けんぽ） ⑥ その他（留意点） 1. 公務員労働組合、合同労働組合の場合は演題が「職域保障と賢い保障の掛け方」 となります。 2. 企業内保障調査は不要です。 13 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1903 自分で計算しよう！わが家の必要保障額(A) アジェンダ １．必要保障額の考え方 ２．遺族保障の必要保障額 ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 自分で計算しよう！わが家の必要保障額 ３．モデルの必要保障額を算出しよう（練習） ～ 企業内保障と賢い保障の掛け方 ～ ４．わが家の必要保障額を算出しよう（実践） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. ５．賢い保障のかけ方 2016/12/31 1 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 家族が増えた、住宅を購入した等、ライフイベントの度に「保障は今のままでいい のかな？」と思ったことはありませんか？そんな不安を解消するために、参加者が ご自身で必要な保障額を計算する実践型の演題です。公的保障（遺族年金）と企業 内保障（職域保障）をふまえて、セミナー中に必要保障額を算出します。毎年一度、 必要保障額を算出する習慣が身に付きます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 死亡保障編です。医療保障は触れません。 2. 参加者には電卓をお持ちいただくようにご案内ください。 3. 共済の一斉募集に合わせて開催されると効果的です。 4. 初回に企業内保障調査が必要です（講演に伴う調査料は無料）。 5. 調査にはお時間がかかりますので早めにお申し付けください。 6. 企業内保障調査をしてから 1 年以上経過している場合も再調査が必要です。 7. 企業内保障調査は執行部・書記局に専用のヒアリングシートをご記入いただき ながら、必要な資料が収集できるようになっています。 8. 団体生命共済を採用されている場合、料率調査シートをお送りします。 14 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1904 自分で計算しよう！わが家の必要保障額(B) アジェンダ １．必要保障額の考え方 ２．遺族保障の必要保障額 ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 自分で計算しよう！わが家の必要保障額 ３．モデルの必要保障額を算出しよう（練習） ～ 無駄な保障をなくして使えるお金をふやそう ～ ４．わが家の必要保障額を算出しよう（実践） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．賢い保障のかけ方 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 演題 1903 と同じ内容ですが、労連、産別、労福協、地協等が主催される場合の演 台です。参加者が異なる勤務先の場合は、特定の企業内保障を用いることはできな いため、平均的な企業内保障のモデルを用います。参加者が単組に戻って、企業内 保障を調べる視点も養えます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 死亡保障編です。医療保障は触れません。 2. 参加者には電卓をお持ちいただくようにご案内ください。 3. 共済の一斉募集に合わせて開催されると効果的です。 4. 企業内保障調査はせず、平均的なモデルを用います。 5. 団体生命共済を掲載する場合も、平均的な料率を用います。 15 地域向け ○ 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1905 生命保険証券の見方・考え方 (A) アジェンダ １．生命保険の種類とその目的 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．転換とアカウント型保険 生命保険証券の見方・考え方 ３．生命保険証券の見方 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．生命保障の見直し（本編では触れない） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 生命保険の加入証券を読みこなせるようにするための演題です。毎月の保険料のう ち、掛け捨てに回る部分と積み立てに回る部分がわかるため、あなたの保険のセー ルスが良心的か否かを簡単に判別できるようになります。 初心者の方でも必ず読 めるようになると評判です。アカウント型保険は概要を取り上げますが、商品解説 はありません。 ② 講演時間 140 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A3 証券サンプル ⑥ その他（留意点） 1. 十分な時間が取れる場合や、アカウント型の保険を取り上げる場合は演題 1906 をご指定ください。 2. 本編では参加者の保険証券に触れることは一切できません。参加者に保険証券 をお持ちいただく際は、個別相談の時間を別途調整ください。 16 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1906 生命保険証券の見方・考え方 (B) アジェンダ １．生命保険の種類とその目的 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．転換の注意点 生命保険証券の見方・考え方 ３．アカウント型保険の商品解説 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．生命保険証券の見方 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 演題 1905 と同じ内容ですが、国内生命保険会社の取り扱っているアカウント型保 険の商品を掘り下げます。また、証券サンプルは演題 1905 とすべて異なります。 ② 講演時間 150 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A3 証券サンプル ⑥ その他（留意点） 1. 過去に演題 1905 を実施したことがある場合や講演時間をしっかりとれる場合 はこちらの演題をご指定ください。 2. 本編では参加者の保険証券に触れることは一切できません。参加者に保険証券 をお持ちいただく際は、個別相談の時間を別途調整ください。 17 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1907 医療保障（共済・保険）の考え方と商品知識 アジェンダ １．医療保障の必要保障額 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．医療保障比較のポイント 医療保障（共済・保険）の考え方と商品知識 ３．医療保障分野の業界動向 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．保険料比較 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 医療保障(共済、保険)に入るときに、何を基準にすればいいかを迷う方のための演 題です。 売れ筋の終身医療保険と共済を徹底比較。先進医療は深く掘り下げ、 加 入の留意点や落とし穴を解説。持病や入院歴のある方でも加入できる終身医療もし っかりマスターします。はじめての方を対象にした演題ですが、共済・保険のプロ からも学びが多いと評判です。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 見積比較表 [資料 3] モジュールカード（個別相談研修の場合） ⑥ その他（留意点） 1. 単組開催の場合は、第 1 章は企業内保障（健康保険組合や共済会等の給付）を 踏まえますので、事前に企業内保障調査が必要です。 2. 合同研修会等の場合は、第 1 章は企業内保障のサンプルで解説します。 18 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1908 お金をふやせる！家計簿のつけ方 アジェンダ １．お金が貯められるのはどんな人か ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．家計簿をつける手順 お金をふやせる！家計簿のつけ方 ３．家計簿をつけるコツ ～ 上手な家計のコントロール ～ ４．わが家の消費パターンをつかむ 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．改善策：上手な家計のコントロール 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 家計簿は上手にお金をコントロールするための手段ですが、我流でつけていても効 果がありません。弊所はこれまで国内有数の家計簿ソフトやインターネット家計簿 サービスの開発に従事し、数多くの家計データを分析してきました。その統計を踏 まえて、お金をふやせる世帯が共通に心がけている手法を体系立てて解説し、上手 に家計をコントロールする方法をお伝えします。 ② 講演時間 150 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 資産残高推移表 A3（両面） [資料 3] 補足資料 家計の格付け セルフチェックシート [別送] 家計の格付レポート（必要な場合） A4（両面） ⑥ その他（留意点） 1. 参加者特典として家計の格付レポートを作成できます。開催当日に個別配布で きますので、ご希望の場合はお申し付けください（費用はかかりません）。 2. 家計の格付レポートを希望される場合は、講演時間を 30 分延長してください。 3. 家計の格付レポートの作成は、参加者から家計状況を事前提出いただける場合 に限ります(希望者のみ)。 4. 事前提出されなかった方でも参加には問題ありません。 19 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1909 お金をふやせる！家計簿のつけ方＜前編＞ アジェンダ １．お金が貯められるのはどんな人か ２．家計簿をつける手順 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー お金をふやせる！家計簿のつけ方＜前編＞ ３．家計簿をつけるコツ ～ 上手な家計のコントロール ～ ４．わが家の消費パターンをつかむ 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．改善策：上手な家計のコントロール 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 演題 1908 を 2 日にわけて実施するミニセミナーの前編です。後編は演題 1910 です。 お昼休みを利用して開催すると、短時間勤務者でも参加できるようになります。 ② 講演時間 50 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 資産残高推移表 A3（両面） [資料 3] 補足資料 家計の格付け セルフチェックシート ⑥ その他（留意点） 20 A4（両面） 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1910 お金をふやせる！家計簿のつけ方＜後編＞ アジェンダ １．お金が貯められるのはどんな人か ２．家計簿をつける手順 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー お金をふやせる！家計簿のつけ方＜後編＞ ３．家計簿をつけるコツ ～ 上手な家計のコントロール ～ ４．わが家の消費パターンをつかむ 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．改善策：上手な家計のコントロール 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 演題 1908 を 2 日にわけて実施するミニセミナーの後編です。前編は演題 1909 です。 前編に参加された方が参加対象者です。 ② 講演時間 50 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 資産残高推移表 A3（両面） [資料 3] 補足資料 家計の格付け セルフチェックシート [別送] 家計の格付レポート（必要な場合） A4（両面） ⑥ その他（留意点） 1. 募集案内では、前編に参加された方だけが対象であることを周知してください。 21 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1911 はじめて学ぶ：通信費の見直し アジェンダ １．携帯電話料金の基礎 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．今すぐできる通信費の見直し はじめて学ぶ：通信費の見直し ～ 携帯電話料金を減らして使えるお金をふやそう ～ ３．格安スマホによる削減効果 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. ４．格安スマホへの乗り換え手順と留意点 2016/12/31 1 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 スマートフォンの登場以来、主要キャリア（NTT docomo, au, SoftBank）の携帯電 話料金は高まる一方でした。しかし、格安スマホ（MVNO）と呼ばれる事業者の登場 や主要キャリアの対抗プラン追加により、通信費を大幅に見直せるようになってき ました。その効果は生命保険の見直しを上回るものの、どこから手を付けたら良い かわからないという組合員が一般的です。本演題は通信費を見直す方法を踏まえ、 具体的な料金の比較を通じ、ご自身で最適なプランに契約を変更できるようにしま す。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 当日はご自身の携帯電話または携帯電話の料金明細をお持ちください。 2. 通信費の見直しで削減された毎月の通信料を、労働組合の共済に充当する等の 共済推進にも有効です。 22 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1912 実践！ライフプランニング(A) アジェンダ １．相場の求め方（生涯賃金と生涯貯蓄額） ２．家計の現状を知る（家計の格付診断） ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 実践！ライフプランニング ３．ライフプラン（個人版の事業計画） ～ 豊かに生きるお金の話 ～ ４．ライフプランをつくってみる 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．総合的な対策事例 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 今の家計の状況を知り、これからかかる費用を考えて、将来のライフプラン（個人 版の事業計画）をつくる演題です。ライフプランを作ると、15 年後や 20 年後にい くらお金が不足するかがわかり、住宅ローンの適正額、保険の見直し、教育費や老 後資金の積み立てなど、いまから何に備えたらいいのかが明らかになります。見直 しのポイントもしっかり伝授。困らないように備える生活を身につけます。 ② 講演時間 210 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 データ集 [資料 3] 補足資料 A3 ライフプランシート [別送] 家計の格付レポート ⑥ その他（留意点） 1. 参加者特典として家計の格付レポートを作成できます。開催当日に個別配布で きますので、ご希望の場合はお申し付けください（費用はかかりません）。 2. 家計の格付レポートを希望される場合は、講演時間を 30 分延長してください。 3. 家計の格付レポートの作成は、参加者から家計状況を事前提出いただける場合 に限ります(希望者のみ)。 4. 事前提出されなかった方でも参加には問題ありません。 23 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1913 実践！ライフプランニング(B) アジェンダ １．家計の現状を知る（家計の格付診断） ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．ライフプラン（個人版の事業計画） 実践！ライフプランニング ～ 豊かに生きるお金の話 ～ ３．ライフプランをつくってみる 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．住宅ローンの対策事例（本編では触れない） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 演題 1912 と同じ内容ですが、時間が十分に取れないときの短縮版です。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 データ集 [資料 3] 補足資料 A3 ライフプランシート [別送] 家計の格付レポート ⑥ その他（留意点） 1. 十分な作業時間が取れないため、参加者によってはライフプランを作り終えら れず、消化不良になる場合があります。効用を重視する場合は演題 1912 をご 指定ください。 2. 参加者特典として家計の格付レポートを作成できます。開催当日に個別配布で きますので、ご希望の場合はお申し付けください（費用はかかりません）。 3. 家計の格付レポートを希望される場合は、講演時間を 30 分延長してください。 4. 家計の格付レポートの作成は、参加者から家計状況を事前提出いただける場合 に限ります(希望者のみ)。 5. 事前提出されなかった方でも参加には問題ありません。 24 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1914 今から準備！ライフプランの立て方・考え方 アジェンダ １．相場の求め方（生涯賃金と生涯貯蓄額） ２．家計の現状を知る（家計の格付診断） ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 今から準備！ライフプランの立て方・考え方 ３．ライフプラン（個人版の事業計画） ～ 結婚・出産を迎えて ～ ４．ライフプランをつくってみる 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● ５．改善策：上手な家計のコントロール（本編では触れない） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 演題 1912 と同じです。結婚や出産に近い世代を対象に絞ることで、その対象から 求められるコラムやエピソードでアレンジします。婚約者、配偶者と一緒に参加で きる環境が作れるときにお勧めです。 ② 講演時間 210 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 データ集 [資料 3] 補足資料 A3 ライフプランシート [別送] 家計の格付レポート ⑥ その他（留意点） 1. 参加者特典として家計の格付レポートを作成できます。開催当日に個別配布で きますので、ご希望の場合はお申し付けください（費用はかかりません）。 2. 家計の格付レポートを希望される場合は、講演時間を 30 分延長してください。 3. 家計の格付レポートの作成は、参加者から家計状況を事前提出いただける場合 に限ります(希望者のみ)。 4. 事前提出されなかった方でも参加には問題ありません。 25 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1915 おひとり様のライフプラン アジェンダ １．おひとり様のライフプラン ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．将来の収入に対する不安と対策 おひとり様のライフプラン ～ 単身者から寄せられた興味・心配事から ～ ３．老親介護と自分の介護に対する備え 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．老後に出てくるおひとり様の課題 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 全国の世帯総数における「単独世帯（おひとり様）」は 26.8%を占め、 「夫婦と未婚 の子のみの世帯」（29.4%）についで 2 番目に多い世帯構造となりました4。おひと り様から寄せられる興味・心配事、抱えるリスクとそれに対する備えを学び、ライ フプランの立て方を考えます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 4 厚生労働省 平成 27 年 国民生活基礎調査の概況 26 プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1916 住宅取得の基礎知識（ローン編） アジェンダ １．いくらまでなら借りてもいいか ２．住宅ローンの基礎知識 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 住宅取得の基礎知識（ローン編） ３．住宅関連の法改正情報 ～ いくらまでなら借りてもいいか ～ ４．住宅取得の対策 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．社内制度（持家支援制度） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 住宅取得はいかに借入額を適正に設定するかが成功と失敗の分岐点。借入額が大き すぎると、住宅取得そのものを後悔することにもなりかねません。本来の住宅取得 は楽しい作業ですので、銀行に頼らず、自分で適正額を求めて、住宅ローンを有利 に活用することが成功のカギです。住宅ローンのポイントをしっかり解説しますの で、初めての方でも有利な取得方法をマスターできます。 ② 講演時間 150 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 ローン関連 ⑥ その他（留意点） 1. 財形奨励金制度、住宅融資金利補給制度等の社内制度がある場合は、事前に資 料をご提供ください。 2. 新規に住宅を取得される方向けの演題です。すでに住宅を取得している組合員 向けには演題 1918 をご指定ください。 27 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1917 住宅取得の基礎知識（諸費用編） アジェンダ １．不動産取得の流れとポイント ２．不動産売買にかかる費用 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 住宅取得の基礎知識（諸費用編） ３．不動産に関する税金 ～ 住宅を安く買うためのコツ ～ ４．税金以外にかかる費用 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．住宅を安く買うコツ 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 住宅を安く買うコツとして、諸費用（不動産仲介手数料、消費税、印紙税、登録免 許税、不動産取得税等）を事前に把握することが大切です。諸費用がいくらかかる かわからないと、不安になるので少し多めに住宅ローンを借りてしまい、結果とし て返済利息も多くなってしまいます。また、自分で手続きすれば安くなる税金、還 付を受けられる税金などをマスターします。本演題では初心者の方でも事前に諸費 用をきちんと算出できるようにするとともに、住宅取得の目的に沿った賢く安価に 住宅を取得するコツをお伝えします。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 新規に住宅を取得される方向けの演題です。 28 共済職員 △ 地域向け ○ 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1918 住宅ローンの見直し成功術 アジェンダ １．住宅ローンの基礎知識 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．住宅ローンの見直し手法 住宅ローンの見直し成功術 ～ 借換えのメリットと注意点 ～ ３．ケース別対策（おさらい） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．緊急回避策（トータルでは損なので適用注意） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 住宅ローンは「住宅営業の方や銀行で勧められるままに借りてしまった」という方 が多く、“借り手”にとって良いローンというよりも“売り手”にとって良いロー ンになっていることもしばしばあります。しかし、住宅ローンは(1)どのローンを (2)どこの金融機関で(3)どのように借りるのかによって、その後の返済総額が大き く変わります。また、参加者が現在どのようなローンを借りているのかによって、 これから取るべき対策が違います。参加者がご自身で住宅ローンを点検し、返済計 画を見直せるようになるための演題です。 ② 講演時間 150 分 ③ 対象 組合員 職場委員 執行部 プランナー ○(*1) ○ ○ ○ (*1)住宅ローンを返済中の勤労者またはそのご家族 共済職員 △ 地域向け ○(*1) ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 ローン関連 [資料 3] 補足資料 A4 見直しチェックシート ⑥ その他（留意点） 1. 既に住宅ローンを組んでいる方向けの演題です。新規取得者向けには演題 1916 をご指定ください。 29 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1919 子育てにかかるお金の備え（全般） アジェンダ １．少子化対策に伴う公的支援制度 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．教育費（いくらかかるのか？） 子育てにかかるお金の備え ３．教育費を準備するコツ 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．総合的な対策 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 妊娠から大学卒業までのお金について学びます。結婚間際の参加者から高校生を子 に持つ参加者まで、幅広い参加者を対象に開催するときの演題です。冒頭は少子化 対策に伴う公的支援制度（不妊治療に対する助成金、児童手当、医療費補助）につ いて学び、第 2 章以降で子育てにかかる教育費の貯め方を詳細に解説します。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 奨学金情報 ⑥ その他（留意点） 1. 企業内保障（健康保険組合や共済会等の給付）がある場合は、事前に資料をご 提供ください。 2. 参加対象者を広くとる演題のため、参加者のお子さまの年齢により、関係のな い章5が発生します。その点は募集段階で周知をお願いします。また、主催者の 冒頭挨拶の中でもご容赦いただけるようにご案内ください。 3. 参加対象を狭めたい場合は、演題 1920（妊娠～未就学児）または演題 1921（中 学生以上）をご指定ください。 5 例）高校生を子にもつ参加者にとっては、第 1 章（不妊治療、児童手当、出産育児一時金等）は無関係の話に聞こえてしまう 30 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1920 子育てにかかるお金の備え（妊娠～未就学児） アジェンダ １．妊娠・出産・育児の公的支援制度 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．公的支援制度を受ける準備と手続き 子育てにかかるお金の備え ～ 妊娠から未就学児までの支援制度 ～ ３．進学にかかるお金を想像してみる 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．今から始める教育費の準備 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 妊娠から未就学児までの子育てにかかるお金について学びます。前半では不妊治療 に対する助成金や児童手当、医療費補助など、公的支援制度について学びます。ま た、効率よく手当を給付するコツを押さえます。後半では将来の進学に備えて、無 理なく教育費を準備する方法を解説します。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 企業内保障（健康保険組合や共済会等の給付）がある場合は、事前に資料をご 提供ください。 2. 参加者対象を未就学児までの保護者に絞って開催する場合に向いています。 31 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1921 教育費の準備と対策 アジェンダ １．相場の求め方（生涯賃金と生涯貯蓄額） ２．ライフプラン（個人版の事業計画） ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 教育費の準備と対策 ３．教育費（いくらかかるのか？） ４．教育費を準備するコツ 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．総合的な対策 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 子どもの進路を考える際、経済面からの視点がつい甘くなるケースが少なくなく、 実際に高校生・大学生になって初めて、「事の重大さ」に気付かれるケースが一般 的です。学校納付金は実際いくらかかるのかを考え、効率的な資金の貯め方、奨学 金のお得な活用方法をマスターします。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 奨学金情報 ⑥ その他（留意点） 1. 財形利子補給制度、奨学金貸与制度等の社内制度がある場合は、事前に資料を ご提供ください。 2. 演題は「これで納得、教育費を準備するコツ」「備えて正解！子育て家庭の教 育費」などにも変更可能です。 3. 副題「～ 子どもの夢を実現するための知恵 ～」をつけられます。 4. 奨学金準備のため、毎年 10 月までの開催をお勧めします。 32 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1922 はじめて学ぶ：年金のしくみ アジェンダ １．公的年金制度 ２．企業年金制度（○○社の制度） ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー はじめて学ぶ：年金のしくみ ３．キャッシュフローの確認 ～ 公的年金・企業年金を踏まえた私的年金の準備 ～ ４．私的年金（共済・保険） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．終身保障による年金代替策 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 公的年金のしくみを踏まえて私的年金の備えの重要性について理解していただき つつ、労働組合や産別の年金共済のしくみ、個人年金保険との比較のポイントを解 説します。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 労働組合や上部団体の年金共済等がある場合は、事前に資料をご提供ください。 また、事前に年金共済等のお見積り等をお願いする場合があります。 2. 企業年金制度の分かる資料をご提供ください。 3. 年金共済等がない場合は、演題 1923 をご指定ください。 33 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1923 知って得する年金セミナー アジェンダ １．公的年金制度 ２．企業年金制度（◯◯社の制度） ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 知って得する年金セミナー ３．キャッシュフローの確認 ～ 年金額からみる退職後の生活と対策 ～ ４．セカンドライフにおける基本的な考え方 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．セカンドライフの対策 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 「私は年金をもらえるの？」「いくらもらえるの？」年金について特に寄せられる 2 つの質問です。初めての方でも年金額が簡単に求められるので、退職後の生活を 疑似体験できるようになります。金銭的に困窮する世帯も多い事実を真正面からと らえ、今から取っておくべき対策をしっかり押えます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 第 5 章セカンドライフの対策は開催の主旨に応じて内容を調整いたします。 2. 企業年金制度の分かる資料をご提供ください。 3. 過去に同じ演題を開催した場合も第 5 章の内容を差し替える場合があります。 34 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1924 私的年金の考え方と商品知識 アジェンダ １．私的年金は予定利率で選べない ２．私的年金の商品比較 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 私的年金の考え方と商品知識 ３．終身保障による年金代替策 ４．私的年金の推進における留意点 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．その他の貯蓄性商品 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 個人年金、団体年金をはじめとする私的年金の比較方法を学びます。特に、民間の 個人年金、労働組合の年金共済を具体的に比較することで、その比較方法の妥当性、 実効性を確認します。また、保険会社で個人年金のかわりに終身保険を推奨する提 案が流行っている理由と提案の実効性も検証します。労働組合の年金共済の有効性 を組合員自身で評価できるようにするための演題です。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 35 プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1925 知って備える：高齢者の財産管理 アジェンダ １．高齢者の財産トラブル事例 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．財産トラブルの事例検証 知って備える：高齢者の財産管理 ～ 財産トラブルの防止策と子世代の関わり方 ～ ３．高齢者の財産管理と子世代の関わり方 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．トラブル事例への対応策 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 高齢者の財産に絡むトラブル事例から、子世代としてどのように対応するべきかを 学ぶための演題です。高齢化社会においては、財産管理能力が減退した高齢者の財 産を誰がどのように管理するかが大きな課題となります。トラブルに至る背景から、 取り得るべき具体的な対処方法を知ることで、高齢者の適切な財産管理を学びます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 36 プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1926 知って備える：介護の基本 アジェンダ １．公的介護保険制度の概要 ２．公的介護保険を受ける準備 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 知って備える：介護の基本 ３．要介護度が高く認定されると得なのか ～ 将来の老親介護に備える方法 ～ ４．どのような介護サービスが受けられるのか 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．自己負担を下げる方法 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 「来るべき日に備えて老親介護を学びたい」という生活者のニーズが高まっていま す。一方で「何がわからないのかがわからない」人も多いのが実情です。本演題で は(1)公的介護保険制度の理解に加え、(2)どんな備えをしたらよいのか、FP の視 点から具体的に実践すべきポイントをお伝えします。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 介護ノート ⑥ その他（留意点） 1. 介護支援制度や介護休暇制度等の企業内制度がある場合は、事前に資料をご提 供ください。 2. 募集時は将来の老親介護に備える内容であることを告知してください。既に介 護を開始されている方向けの内容ではありません（参加いただくことは可能で す）。 37 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1927 知って備える：ラストプランニング アジェンダ １．人生の締めくくりの準備 ２．相続をめぐるトラブル事例 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 知って備える：ラストプランニング ３．エンディング・ノートの役割 ～ エンディング・ノートと人生の締めくくり ～ ４．エンディング・ノートを書いてみる 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．今からできる対策（自己負担を下げる方法） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 人生の締めくくりを迎えるにあたり、ご自身の思いや希望をご家族などに確実に伝 えるために生前に備えることを「ラストプランニング」といいます。例えば、介護 に直面した時の対応、どのようなお葬式をあげて誰に知らせたいか、ご自身の財産 がどこにいくらあって、誰にどのように引き継いでほしいかなどを考えておくこと が大切です。本演題では、自分が伝えたい事、遺しておきたいことを遺言書やエン ディング・ノートに残す方法を学びます。また、自分の「死」を真正面からとらえ、 「豊かに生きる術」を考えます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 エンディング・ノート（ら・し・さノート®） ⑥ その他（留意点） 1. NPO 法人ら・し・さ発行の「ら・し・さノート®」を使用します。事前に参加人 数分のご手配をお願いします（1 冊 500 円/税抜）。 2. 弊所では「ら・し・さノート®」を販売しておりませんので、直接お申し込みく ださい。※弊所にお申込書（FAX 用紙）の用意があります。 38 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1928 相続を争族にしないための 5 つのポイント アジェンダ １．争いの種になる誤解 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．相続に関わる基礎知識 相続を争族にしないための5つのポイント ～ 相続における誤解と家族状況に応じた対処法 ～ ３．家族構成別ケーススタディ 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．争族を回避する5つのポイント 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 相続に対する備えを怠ると、親族間でトラブルが発生し「争族」に発展するケース があります。そうならないために事前に備えておくべき 5 つのポイントをお伝えし ます。また、モデル例で簡単な相続税の計算方法を学びます。勤労世帯におけるケ ーススタディを踏まえ、参加者の事前対策に繋げます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 参加者には電卓をお持ちいただくようにご案内ください。 2. モデルにおける相続税の計算をしますが、税理士法の制限により個別事例の計 算はできませんのであらかじめご承知おきください。 3. 相続発生前にとるべき対策を学ぶ演題です。 4. 本講演では相続税対策には触れません。 39 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1929 相続後のうつす/やめる/もらう手続き アジェンダ １．相続発生後のスケジュール ２．「うつす」手続きと「やめる」手続き ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 相続後のうつす/やめる/もらう手続き ３．「もらう」手続き ～ 口座、共済、保険、不動産の名義変更 実践マニュアル ～ ４．戸籍の基礎知識と事前対策 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．手続きの最短マニュアルのつくり方 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 相続は財産の多寡に関わらず誰もが経験することですが、実際に発生した後の手続 きについて意識されている方は多くないため、その時を迎えてから慌てるケースが 一般的です。本演題では、亡くなった方の名義になっている預貯金や不動産などの 名義変更はもちろん、保険の請求や年金の手続き、免許証やクレジットカード、携 帯電話の手続きなど、多岐に渡る相続後の主な手続きについて、具体的な手順をお 伝えします。 ② 講演時間 150 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 戸籍謄本サンプル ⑥ その他（留意点） 1. 相続発生後の手続きに特化した内容です。 2. 相続税のしくみ、相続税対策には触れません。 40 共済職員 ○ 地域向け ○ 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1930 はじめて学ぶ：税金の基礎 アジェンダ １．勤労者にまつわる税金の俗説 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．所得税の基礎知識 はじめて学ぶ：税金の基礎 ～ 俗説に振り回されない人生の正しい選択 ～ ３．俗説の検証（人生の正しい選択） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 「パート年収は 103 万円までに抑えた方が得なの？」「医療費が高額になったので 医療費控除で税金を取り戻したいけど、お得な方法は？」これらの疑問は、税金の しくみがわかるようになると、一気に解決できるようになります。生活の知恵とし ての税金のしくみが簡単に理解でき、ご自身で計算できるようになる演題です。税 金に苦手意識のある方にお勧めです。 ② 講演時間 150 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 みなし経費と所得控除 [資料 3] モジュールカード（個別相談研修の場合） ⑥ その他（留意点） 41 共済職員 ○ 地域向け ○ 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1931 火災・地震保障の考え方と商品知識 アジェンダ １．火災保障と地震保障の共通概念 ２．火災保障の基礎知識 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 火災・地震保障の考え方と商品知識 ３．地震保障の基礎知識 ４．各社の火災保障・地震保障比較 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．留意点（本編では触れない） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 火災保障や地震保障について体系立てて学び、初めての参加者でもご自身で比べら れる力を養います。実際に第 4 章では共済団体と保険会社の見積りを開催地の料率 で比較し、座学だけでは終えずに実践につなげることをゴールにします。火災保障 と地震保障をきちんと組合員に伝える執行部・書記局の学習にも適しています。 ② 講演時間 120～150 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 見積比較表 [資料 3] モジュールカード（個別相談研修の場合） ⑥ その他（留意点） 1. 労組共済に重点をおくときは、設立趣意書をご用意いただく場合があります。 2. 研修会の場合は、参加者が 2 人 1 組で相談のトレーニングができます（開催時 間を 30 分延長してください）。 42 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1932 知って備える：地震保障（商品知識） アジェンダ １．火災保障と地震保障の共通概念 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．火災保障の基礎知識 知って備える：地震保障（商品知識） ３．地震保障の基礎知識 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．各社の火災保障・地震保障比較 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 基本骨格は演題 1931 と同じですが、開催時間が 90 分しか取れない場合のショート バージョンです。そのため、地震保障にしっかり備えることに重きをおきます。家 財保障や比例填補方式、特約火災保険など、火災保障だけに特化する部分は資料に は掲載しますが、本編では触れませんのでご留意ください。 ② 講演時間 90～105 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 見積比較表 [資料 3] モジュールカード（個別相談研修の場合） ⑥ その他（留意点） 1. 研修会の場合は、参加者が 2 人 1 組で相談のトレーニングができます（開催時 間を 30 分延長してください）。 43 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1933 マンションにおける火災保障と地震保障 アジェンダ １．火災保障と地震保障の共通概念 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．火災保障の基礎知識 マンションにおける火災保障と地震保障 ～ 専有部分は個人で備える必要あり ～ ３．地震保障の基礎知識 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．各社の火災保障・地震保障比較 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 基本骨格は演題 1931 と同じですが、都市圏に合わせてマンションを前提にした演 題です。参加者全員がマンションにお住まいか、マンション購入を検討されている 場合に有効です。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 見積比較表 [資料 3] モジュールカード（個別相談研修の場合） ⑥ その他（留意点） 1. 研修会の場合は、参加者が 2 人 1 組で相談のトレーニングができます（開催時 間を 30 分延長してください）。 44 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1934 自動車補償の考え方と商品知識 アジェンダ １. 自賠責（自動車損害賠償責任共済・保険） ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２. 任意補償（共済・保険）の基本的な考え方 自動車補償の考え方と商品知識 ３. 掛金算出方法 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４. 各社の保険料比較 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 自動車保障（共済・保険）を体系立てて学び、初めての方でもどのような給付があ るかを覚えられるようになる演題です。特に、参加者の記憶にとどめることにはこ だわっており、結果として、共済や保険のパンフレットを開いたときにどの給付が 必要かを自身で選択できるようになります。また、共済団体職員や執行部・書記局 の学習向けには高い効用があります。他社比較が入るので、損保各社の最新情報も 踏まえられます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 見積比較表 [資料 3] モジュールカード（個別相談研修の場合） ⑥ その他（留意点） 1. 研修会の場合は、参加者が 2 人 1 組で相談のトレーニングができます（開催時 間を 30 分延長してください）。 45 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1935 はじめて学ぶ：お金のふやし方(A) アジェンダ １．長期投資の視点 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．投資信託に必要な金融の基礎知識 はじめて学ぶ：お金のふやし方 ～ 金融商品のしくみを知ろう ～ ３．金融商品としてみる住宅ローン 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．社内制度の徹底活用 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 株式、債券、投資信託を広く学びたい方の為の演題です。ただし、株式や債券その ものの運用を目指すわけではありません。勤労者向けの投資の基本を押さえ、その 過程で資産形成に必須となる「お金の構造」をマスターします。これを知らずして 何を掘り下げても意味がないくらい大切な「お金の構造」。お金のプロにもほとん ど意識されていないテーマが身につきます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 [資料 3] 補足資料 A4 インデックスファンドとアクティブファンド NISA について（必要な場合のみ） ⑥ その他（留意点） 1. 労働組合や上部団体の年金共済等の制度がある場合、事前に資料をご提供くだ さい。 2. [資料 2]はカラー印刷をお願いします。 46 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1936 はじめて学ぶ：お金のふやし方(B) アジェンダ １．なぜ貯蓄が必要なのか ２．長期投資の視点 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー はじめて学ぶ：お金のふやし方 ３．投資信託に必要な金融の基礎知識 ～ 金融商品のしくみを知ろう ～ ４．金融商品としてみる住宅ローン 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．社内制度の徹底活用 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 目的は演題 1935 と同じですが、貯蓄の大切さについても掘り下げます。新入組合 員に天引き貯蓄を身に付けてもらいたいときにお勧めです。なお、開催に十分な時 間が取れない場合は演題 1935 をご指定ください。 ② 講演時間 150 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 [資料 3] 補足資料 A4 インデックスファンドとアクティブファンド NISA について（必要な場合のみ） ⑥ その他（留意点） 1. 労働組合や上部団体の年金共済等の制度がある場合、事前に資料をご提供くだ さい。 2. [資料 2]はカラー印刷をお願いします。 47 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1937 いくらまで掛けてもいいの？住宅･教育費･遺族保障 アジェンダ １．相場の求め方（生涯賃金と生涯貯蓄額） ２．ライフプラン（個人版の事業計画） ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー いくらまで掛けてもいいの？住宅・教育費・遺族保障 ３．住宅ローン（いくらまでなら借りてもいいか？） ～ 生涯賃金から逆算する相場の求め方 ～ ４．教育費（いくらまでなら掛けてもいいか？） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．遺族保障（いくら掛ければいいか？） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 住宅ローン、教育費、保障（共済・保険）は勤労者に発生しやすいといわれている 大きな買い物です。これらに共通して問われる質問は「いくらまでお金を掛けても いいのか」に尽きますが、相互に関係しているので、個別に判断できるものではあ りません。そこで、全体像から逆算するという相場の求め方を身に付け、個別にど のくらいのお金を掛けられるのかを疑似体験することで、厳しい状況に追い込まれ ないようにするための知恵を身に付けます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 奨学金情報 ⑥ その他（留意点） 1. 団体生命共済を採用されている場合、料率調査シートをお送りします。 48 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1938 テーマ セレクト型セミナー アジェンダ な し ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー テーマ セレクト型セミナー ※セミナー参加者が好きなテーマを質問する形式のため ～ あなたの質問に講師が何でもお答えします ～ 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 お金周りで寄せられる質問をまとめたカードを参加者に配り、参加者の聞きたいカ ードを選んでいただきます。参加者の希望が多い質問から順に講師が解説をします。 会場の参加者によってどのカードが採用されるかが変わるので会場が熱気を帯び る演題です。主催者も参加者のニーズがわかるので、次回以降の企画に寄与します。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] モジュールカード集 A4 [資料 2] ミニ講演・フル講演の組み立て方 [資料 3] モジュール解説集 ⑥ その他（留意点） 1. モジュールカードの他、参加者が個人的に聞きたい質問も受け付ける場合は講 演時間を 30 分延長してください。 49 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1939 はじめて学ぶ：個人型確定拠出年金 アジェンダ １．確定拠出年金制度（DC）の位置づけ ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．個人型DCの疑似体験 はじめて学ぶ：個人型確定拠出年金 ～ 個人型確定拠出年金のメリット・デメリット ～ ３．個人型DCのメリットとデメリット 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．商品選定のポイント（投資信託の基礎知識） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 個人型確定拠出年金制度（DC）の利用を検討している一般組合員向けの演題です。 個人型 DC はこれまで自営業者、一部の会社員だけが利用できる制度でしたが、2017 年 1 月からは公務員やすべての会社員、専業主婦（第 3 号被保険者）も利用できる ようになりました。個人型 DC の掛金は所得控除として税制上の優遇措置を受けら れますが、必ずしも全員にとってそのメリットが享受できるわけではありません。 そこで、組合員がご自身で判断できるようにし、口座開設すべき金融機関の選び方、 商品選定のポイントなどを学びます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 採用ラインナップの特徴 ⑥ その他（留意点） 1. 労働組合の事前学習会にも適した演題です。 50 共済職員 △ 地域向け - 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1940 はじめて学ぶ：確定拠出年金の導入（労使懇談会向け） アジェンダ １．確定拠出年金の導入選択 ◯◯労働組合主催 労使懇談会 ２．確定拠出年金制度のメリットとデメリット はじめて学ぶ：確定拠出年金の導入 ～ 制度導入時の留意点と商品選定のポイント ～ ３．商品選定のポイント（投資信託の基礎知識） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．＜コラム＞公正さを揺るがす金融機関の営業力 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 企業型確定拠出年金制度（DC）を初めて導入する企業の労使懇談会用の演題です。 制度導入の前段で、労働組合と使用者が一緒に学ぶことを目的とする場合に適しま す。制度導入時の具体的なイメージ、使用者側にとってのメリット・デメリット、 組合員側にとってのメリット・デメリットを整理し、運営管理機関の入札プロセス や交渉術を学びます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 × 職場委員 × 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 △ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 採用ラインナップの特徴 ⑥ その他（留意点） 1. DC 制度を担当する運営管理機関6にとっては手数料が入るため、（1）DC 口座へ の移管による運用を望んでおり、 （2）前払い制度を排除しようとする実態があ ります。労使合意の段階で（2）前払い制度を排除されないように粘り強い交 渉をお願いします。 2. 労使懇談会はもちろんのこと、労使交渉に入る前の労働組合の事前学習会にも 適した演題です。 6 信託銀行、コーポレート銀行、証券会社、保険会社等 51 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1941 確定拠出年金導入セミナー アジェンダ １．確定拠出年金の導入選択とは ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．確定拠出年金運用のメリットとデメリット 確定拠出年金導入セミナー ～ 運用と前払いではどちらが得か ～ ３．所得税はいくらかかるのか 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．運用と前払いのどちらが得か（実践） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 確定拠出年金制度（DC）を初めて導入する際は過去分の退職金は(1)DC 口座に移管 して運用できます。また、（2）DC 口座には移管せず、一時金として前払い受取り できます。多くの組合員にとっては（2）が有利ですが、（1）が有利になる方もい るため、ご自身で損得を計算して有利な方を選択できるようにします。 ② 講演時間 180 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 △ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 みなし経費と所得控除 [資料 3] 補足資料 A4 採用ラインナップの特徴 ⑥ その他（留意点） 1. DC 制度を担当する運営管理機関7にとっては手数料が入るため、（1）DC 口座へ の移管による運用を望んでおり、 （2）前払い制度を排除しようとする実態があ ります。労使合意の段階で（2）前払い制度を排除されないように粘り強い交 渉をお願いします。 2. 労使交渉に入る前の事前学習会にも適した演題です。 7 信託銀行、コーポレート銀行、証券会社、保険会社等 52 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1942 確定拠出年金運用セミナー＜基礎編＞ アジェンダ １. 投資信託の基礎知識 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２. 投資信託の個別評価 確定拠出年金運用セミナー＜基礎編＞ ～ ◯◯ラインナップの分散投資 ～ ３. 投資信託の分散投資 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４. ◯◯ラインナップの分散投資（実践） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 勤務先で確定拠出年金（DC）を導入されている方向けに運用方法をお伝えする講演 です。勤労者の一番聞きたい点は「どれを買ったらいいのか」「どうやって組み合 わせたらいいのか」という話に集中しますので、この 2 点に絞って具体的な方法を お伝えします。 ② 講演時間 180 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 △ 地域向け △ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 インデックスファンドとアクティブファンド [資料 3] 補足資料 A3 計算シートサンプル（カラー） ⑥ その他（留意点） 1. 確定拠出年金で採用されている投資信託の一覧を事前にご提供ください。 2. 参加者が簡単なエクセル操作ができることが必須です。 3. 資料はすべてカラー印刷をお願いします。 4. 本演題は参加者に投資信託などの金融商品への投資判断について助言を行う ため、法令に基づき、初回講演の前に投資助言・代理契約を締結いたします。 5. 投資助言・代理の報酬は講演料に含まれます（追加負担はありません）。 53 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1943 確定拠出年金運用セミナー＜中級編＞ アジェンダ １. 分散投資効果の検証 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２. 景気後退局面の対応策（商品選択のポイント） 確定拠出年金運用セミナー＜中級編＞ ～ 分散投資後のリバランス ～ ３. 分散投資後のリバランス 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４. リバランスにおける注意点 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 確定拠出年金を自分で運用できるようにするための演題です。複数の投資信託に分 散していても、株式や債券の騰落によってバランスは崩れてきます。その際は適切 にバランスを調整（リバランス）すると、リスクを抑えつつ収益をよりあげやすく なります。本演題ではリバランスの具体的な手順と注意点を学びます。 ② 講演時間 150 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー △ 共済職員 △ 地域向け △ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A3 計算シートサンプル（カラー） ⑥ その他（留意点） 1. 本演題からご参加いただいても内容を理解することは難しいので、演題 1942 をご参加いただくことが必須要件となっています。①演題 1942＜基礎編＞を事 前に開催する、②DVD を事前に参加者に貸し出す、③DVD の上映会を事前に開 催する、いずれかの徹底をお願いします。 2. 参加者が簡単なエクセル操作ができることが必須です。 3. 資料はすべてカラー印刷をお願いします。 4. 本演題は参加者に投資信託などの金融商品への投資判断について助言を行う ため、法令に基づき、初回講演の前に投資助言・代理契約を締結いたします。 5. 投資助言・代理の報酬は講演料に含まれます（追加負担はありません）。 54 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1944 確定拠出年金：マッチング拠出の選択 アジェンダ １．確定拠出年金のマッチング拠出とは ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．確定拠出年金運用のメリットとデメリット 確定拠出年金：マッチング拠出の選択 ～ 税金を考慮するマッチング拠出 ～ ３．所得税はいくらかかるのか 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．マッチング拠出とローン返済のどちらが得か 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 確定拠出年金制度（DC）は会社側が毎月の掛金を拠出し、その資産を従業員が運用 する制度です。DC には(A)運用益が非課税となる、(B)所得税や住民税が安くなる (C)手数料の安い投資信託が購入できるなどのメリットがあります。これらのメリ ットをより享受するために従業員本人が自分のお金で掛金を上乗せできる制度が マッチング拠出です。当然、デメリットもありますし、ほとんどメリットがない従 業員もいます。この演題では、マッチング拠出のメリットとデメリットを税制面か らも掘り下げ、制度利用の向き不向きを組合員がご自身で判断できるようにします。 ② 講演時間 150 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 △ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 みなし経費と所得控除 ⑥ その他（留意点） 1. 参加者には電卓をお持ちいただくようにご案内ください。 2. 本演題は参加者に投資信託などの金融商品への投資判断について助言を行う ため、法令に基づき、初回講演の前に投資助言・代理契約を締結いたします。 3. 投資助言・代理の報酬は講演料に含まれます（追加負担はありません）。 55 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1945 転籍にともなう退職金の有効活用 アジェンダ １．公的年金制度 ２．キャッシュフローの確認 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー 転籍にともなう退職金の有効活用 ３．投信信託に必要な基礎知識 ４．個人年金による運用（予定利率で選んではいけない） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．セカンドライフの対策 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 経営統合、事業譲渡、合弁会社設立、マネジメント・バイアウト8等により転籍す る場合、退職金を受け取るケースが一般的です。一時的に大金を手にする組合員さ んの不安を解消することを目的とする演題です。参加者の皆さんから事前にご質問 を集めていただける場合、それに応えられる内容にカスタマイズします。 ② 講演時間 180 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 △ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 参加者には電卓をお持ちいただくようにご案内ください。 8 MBO、Management Buyout。会社経営陣や事業部門責任者が、自社株式や事業部門を購入し新会社として独立すること 56 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1946 知って備える：制度改正の活用法 アジェンダ １．制度改正の背景・方向性 ◯◯労働組合主催 ライフプランセミナー ２．資産形成にかかわる制度改正 知って備える：制度改正の活用法 ３．暮らしにかかわる制度改正 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．“もしも”にかかわる制度改正 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 税制や社会保険制度が改正される度に寄せられる「結局何が変わったの?」 「普段の 生活に何か影響があるの?」というご質問に答える講演です。特に一般勤労世帯に おける資産形成、暮らし、セーフティーネットに関する最新の改正情報を押さえ、 日常生活における賢い活用法を学びます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 57 プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1947 ライフプランと貯蓄の基礎知識(女性組合員向け) アジェンダ １．いくら貯めたらいいか（生涯賃金と生涯貯蓄額） ２．ライフプラン（個人版の事業計画） ◯◯労働組合主催 女性フォーラム ライフプランと貯蓄の基礎知識 ３．お金が貯められるのはどんな人か ～ 人生でどれくらいの貯蓄が必要?気になる人生の必要経費とは ～ ４．上手な家計のコントロール 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．少子化対策に伴う公的支援制度 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 概ね 20～35 歳を中心とする女性組合員向けの演題です。女性のライフプランは多 様性があるため、それぞれの進路に合わせてどれだけのお金がかかるかを学びます。 「一生で貯められるお金」 「一人で生きていくためのお金」 「不妊治療にかかるお金」 「子育てにかかるお金」 「介護にかかるお金」 「お金の使い方」など、定年まで働き 続ける上で有益な情報を得て、自分自身のライフプランを描けるようにします。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 （老親介護と現役世代の遺族保障）A4 ⑥ その他（留意点） 1. 財形利子補給等の社内制度がある場合は、事前に制度概要をご提供ください。 2. 講師からはろうきん「エース預金」等の案内はいたしませんが、パンフレット を事前配布していただくことは可能です。 3. 参加者には電卓をお持ちいただくようにご案内ください。 58 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1948 ライフプランと貯蓄の基礎知識(新入組合員向け) アジェンダ １．いくら貯めたらいいか？（生涯賃金と生涯貯蓄額） ◯◯労働組合主催 新入組合員セミナー ２．ライフプラン（個人版の事業計画） ライフプランと貯蓄の基礎知識 ３．お金が貯められるのはどんな人か 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．上手な家計のコントロール 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 新入組合員向けの演題です。入社（入職）間もない時期に「一生でどれだけのお金 を貯められるか」を計算することで、当初から相当なペースで貯蓄をしていく必要 があることが理解できます。また、ライフプランのさわりを触れ、社会人人生でも 貯蓄ができるのは若い時と子育て終了後の期間に限られていることも理解し、上手 にお金をコントロールする術を学びます。 ② 講演時間 90 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 財形利子補給等の社内制度がある場合は、事前に制度概要をご提供ください。 2. 講師からはろうきん「エース預金」等の案内はいたしませんが、パンフレット を事前配布していただくことは可能です。 59 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1949 ライフプランと貯蓄の基礎知識(労金労済活動向け) アジェンダ １．いくら貯めたらいいか？（生涯賃金と生涯貯蓄額） ◯◯労働組合主催 新入組合員セミナー ２．ライフプラン（個人版の事業計画） ライフプランと貯蓄の基礎知識 ～ 労働組合におけるライフサポート活動 ～ ３．労働組合におけるライフサポート活動 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．相互扶助による可処分所得の最大化 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 演題 1947 と同じですが、相互扶助を礎とする労働組合の目的と機能を掘り下げ、 賃上げ、ろうきん活動、共済活動の位置づけや組合員であることの効用を学びます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け ○ ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 財形利子補給等の社内制度がある場合は、事前に制度概要をご提供ください。 2. 講師からはろうきん「エース預金」等の案内はいたしませんが、パンフレット を事前配布していただくことは可能です。 60 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1950 労働組合におけるライフサポート活動 アジェンダ １．労働組合の役割と現状 ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 ２．（事例紹介）労働組合主体のライフサポート活動 労働組合におけるライフサポート活動 ３．ライフサポート活動の留意点 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．相互扶助の本質 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 可処分所得を最大化する活動（＝ライフサポート活動）が注目される労働組合の定 義、労働組合の機能を確認し、労働組合に求められるミッションを確認します。ま た、そのミッションを果たすために、入り口（賃上げ）だけでなく出口のコントロ ールが必要となるロジックと、その具体的な事例を掘り下げ、単組の活動につなげ るための事例を伝えます。 ② 講演時間 120～180 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4（共済生活協同組合設立趣意書が必要な場合のみ） ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 2. 労組共済に重点をおくときは、設立趣意書をご用意いただく場合があります。 3. 団体生命共済を採用されている場合、料率調査シートをお送りします。 61 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1951 世界の相互扶助とお金の構造 アジェンダ １．なぜ自由に使えるお金が少ないのか ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 ２．相互扶助でお金をふやせるしくみ 世界の相互扶助とお金の構造 ３．相互扶助の生い立ちと世界の相互扶助 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．発展系から学ぶお金の構造 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 お金に苦労せず、豊かな暮らしをおくりたいという願いは万人共通。本演題では分 野ごとのお金の知識やテクニックではなく、古くから実践されてきた地域や職域の 相互扶助の事例を元にお金の根本的な構造を学びます。自由に使えるお金を最大化 するためのノウハウが満載です。また、労働組合の意義を学ぶためにも適していま す。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 ○ 職場委員 ○ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4（共済生活協同組合設立趣意書が必要な場合のみ） ⑥ その他（留意点） 1. 労組共済に重点をおくときは、設立趣意書をご用意いただく場合があります。 62 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1952 労働組合における相互扶助の意義（A） アジェンダ １．生活保障設計運動のおさらい ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 ２．相互扶助でお金をふやせるしくみ 労働組合における相互扶助の意義 ３．相互扶助の生い立ちと世界の相互扶助 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．相互扶助を活かした共済の意義 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 目的は演題 1950 と同じですが、特に相互扶助の理論に重きを置きます。執行部が 組合員や職場委員の前で相互扶助について語る際に、古くから実践されてきた地域 の相互扶助、職域の相互扶助の事例を踏まえおき、説得力を得ることを目的としま す。 ② 講演時間 120～180 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4（共済生活協同組合設立趣意書が必要な場合のみ） ⑥ その他（留意点） 1. 組合員の参加がないようにご留意ください。 2. 労組共済に重点をおくときは、設立趣意書をご用意いただく場合があります。 63 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1953 労働組合における相互扶助の意義（B） アジェンダ １．労働組合の役割と現状 ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 労働組合における相互扶助の意義 ２．相互扶助の本質 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 演題 1952 のショートバージョンです。他労組から三役が参加する研修会で、かつ、 講演時間が取れないときのための演題です。共済団体の場合は該当単協の設立趣意 書を読み合わせることもできます。 ② 講演時間 60～90 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4（共済生活協同組合設立趣意書が必要な場合のみ） ⑥ その他（留意点） 1. 組合員の参加がないようにご留意ください。 2. 労組共済に重点をおくときは、設立趣意書をご用意いただく場合があります。 64 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1954 労働組合における保障設計の実践(A) アジェンダ １．生活保障設計運動のおさらい ２．個人加入と団体加入 ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 労働組合における保障設計の実践 ３．一律加入拡充の本来の目的 ４．合理的な設計による保障最適化 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．団体生命共済の本質（一律加入と掛金の引き下げ） 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 労働組合の団体向け共済の特性を理論的に学びます。また、組織加入や全員一律加 入・拡充はどのように利用すれば最大効用を発揮できるかを踏まえるので、組合員 や議決等でもその効用を伝えやすくなります。便宜上、全労済の団体生命共済を題 材としますが、自家共済や産別共済も本質的な特性は共通ですので、労働組合の共 済推進に応用できます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] [資料 2] [資料 3] [資料 4] テキスト A4 補足資料 A4 タリフ 補足資料 A4（共済生活協同組合設立趣意書が必要な場合のみ） ミニセミナー用 PDF ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 2. 設立趣意書に触れる場合があります。 3. 団体生命共済を採用されている場合、料率調査シートをお送りします。 4. 講師間における演題の呼称は「エンペラ」です。 5. [資料 3]について触れる場合は講演時間を 30 分延長してください。 65 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1955 労働組合における保障設計の実践(B) アジェンダ １．生活保障設計運動のおさらい ２．個人加入と団体加入 ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 労働組合における保障設計の実践 ３．モデルの必要保障額を算出しよう（練習） ～ 団体生命共済の特長と組合員向けセミナーの疑似体験 ～ ４．わが家の必要保障額を算出しよう（実践） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．団体生命共済の本質 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 労働組合の団体向け共済の特性を理論的に学びます。単組の執行部、書記局を対象 に、理論と組合員向けセミナーの疑似体験を踏まえます。必要保障額を算出する過 程で組合員にはどのように感じられるかを体感し、単組における展開方法の具体策 を学びます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 タリフ ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 2. 設立趣意書に触れる場合があります。 3. 死亡保障編です。年金共済、医療共済には触れません。 4. 参加者には電卓をお持ちいただくようにご案内ください。 5. 企業内保障を踏まえることも可能です（講演時間を 150 分確保してください）。 66 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1956 労働組合における保障設計の実践(C) アジェンダ １．生活保障設計運動のおさらい ２．個人加入と団体加入 ◯◯労働組合主催 産別共済推進セミナー 労働組合における保障設計の実践 ３．モデルの必要保障額を算出しよう（練習） ～ 産別共済の特長と組合員向けセミナーの疑似体験 ～ ４．わが家の必要保障額を算出しよう（実践） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．産別共済の活用 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 基本骨格は演題 1955 と同じですが、電機連合「ファミリーサポート共済」、JEC 連 合「JEC 生命共済パーフェクト（分割プラン）」、基幹労連「JBU あんしんプラン家 族サポートタイプ」のための演題です。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 タリフ ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 2. 設立趣意書に触れる場合があります。 3. 死亡保障編です。年金共済、医療共済には触れません。 4. 参加者には電卓をお持ちいただくようにご案内ください。 5. 企業内保障を踏まえることも可能です（講演時間を 150 分確保してください）。 67 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1957 若年層における保障設計の推進 アジェンダ １．生活保障設計運動のおさらい ２．個人加入と団体加入 ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 若年層における保障設計の推進 ３．若年層への共済推進 ～ 産別共済の特長と若年層へのアプローチ ～ ４．若年層へのアプローチ手法 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．産別共済制度の活用 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 電機連合「ファミリーサポート共済」、JEC 連合「JEC 生命共済パーフェクト（分割 プラン）」、基幹労連「JBU あんしんプラン家族サポートタイプ」のための演題です。 若年層に対する産別共済の推進について、課題認識されている労働組合の執行部や 産別の推進会議に適しています。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 タリフ ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 2. 設立趣意書に触れる場合があります。 3. 死亡保障編です。年金共済、医療共済には触れません。 4. 参加者には電卓をお持ちいただくようにご案内ください。 68 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1958 共済加入の仕組みづくりとクロージング手法 アジェンダ １．共済加入に不可欠な仕組み ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 ２．効果的なセミナーの開催手法（仕組み） 共済加入の仕組みづくりとクロージング手法 ３．クロージング手法 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 組織における共済推進の仕組み（システム）の構築が不十分な場合、属人的なスキ ルの差が加入実績に大きな差をもたらします。ここでは組織における仕組みの構築 に成功している労働組合の事例をもとに、共済加入に不可欠な仕組みを学びます。 また、契約締結にいたるまでの手法も体系立てて学び、やり方をまねることで実績 に繋げることを目的とします。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 - 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 タリフ ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 69 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1959 講演技法（労働組合における話法） アジェンダ １．講演開始時 ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 ２．資料の効果的な活用 講演技法（労働組合における話法） ３．話法（話し方、専門用語、講演のスピード） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．講演進行のポイント 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 労働組合でセミナーを実施される方を対象とする演題です。特に講演は(A)コンテ ンツを作るコンポーズ（組み立て）と、(B)わかりやすく伝えるプレゼンテーショ ン技術の両方が必要です。本講演は（B）に特化し、弊所の講師陣が積み重ねてき た心がけ（舞台裏）を開示します。人前で話す機会が多い執行部や書記局、「話法 をきちんと学んでおきたかった」という方にお勧めです。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 - 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] モジュールカード（研修の場合） ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 2. 「(A)コンテンツを作るコンポーズ（組み立て）」を希望される場合は、演題 1961 をご指定ください。 70 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1960 個別相談・セミナーの組み立て方 アジェンダ １．モジュールとは ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 ２．個別相談の組み立て方 個別相談・セミナーの組み立て方 ～ 相談者・参加者のニーズの推察力を養う ～ ３．セミナーの組み立て方 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● ４．グループワーク 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 保障相談やセミナー講師を担う執行部・書記局の実践スキルを向上させる演題です。 セミナーを組み立てるスキルと個別相談のスキルは別物に見えますが、両者共通に ニーズの推察力を養うことが大切で、これが的確になるほど相談者・参加者の満足 度が高くなります。また、知識を組織内で共有する手法についても学びます。 ② 講演時間 120 分（グループワークを入れる場合は 180 分） ③ 対象 組合員 - 職場委員 - 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] モジュールカード [資料 3] リクエストカード A4（グループワークを入れる場合） ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 2. 参加者が弊所の他演題をご覧になったことがあることが前提です。 3. 参加者が弊所の他演題をご覧になっていない場合、他演題と併せて 2 本立てと し、本演題を 2 本目として開催することもできます。 4. グループワークを入れる場合、開催時間は 180 分を確保してください。 5. セミナーに重きを置く場合は、演題 1961 をご指定ください。 71 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1961 模擬セミナーの体験（グループワーク） アジェンダ １．モジュールとは ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 ２．個別相談の組み立て方（本編では触れない） 模擬セミナーの体験（グループワーク） ３．セミナーの組み立て方 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．グループワーク 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 執行部や書記局が講師となって講演やセミナーを実施するための技術を学びます。 特に講演は(A)コンテンツを作るコンポーズ（組み立て）と、(B)わかりやすく伝え るプレゼンテーション技術の両方が必要ですが、 （A）の組み立て方を学びます。コ ンテンツは人の疑問を体系的に網羅する必要があり、一人でつくるものではなく、 複数人数でつくることの方が効果的です。この演題はグループワークを通じて、そ の大切さを学びます。 ② 講演時間 180 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 - 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] モジュールカード [資料 3] リクエストカード A4（グループワークを入れる場合） ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 2. 「(B)わかりやすく伝えるプレゼンテーション技術」を希望される場合は、演 題 1959 をご指定ください。 72 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1962 講演の組み立て方（前編） アジェンダ １．プロ講師の視点（疑似体験） ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 ２．講演の組み立て 講演の組み立て方（前編） ～ 参加者のニーズ調査からアジェンダ作成まで ～ ３．講演台本の作り方 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．グループワーク 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 演題 1961 の上級編で、セミナーよりも長時間の講演（120 分程度）を構築する演 題です。 (A)コンテンツを作るコンポーズ（組み立て）に重きを置き、プロ講師の 視点を疑似体験しながら、講演のゴールとは何かを学びます。また、グループワー クでは、事前に用意された数多くの演題から 1 つを選び、その演題における参加者 の興味を調べます。これらを集計しアジェンダを作り上げるまでの過程を学びます。 ② 講演時間 180 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 - 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 2. 「(B)わかりやすく伝えるプレゼンテーション技術」を希望される場合は、演 題 1959 をご指定ください。 3. 事前に用意する演題は参加者の希望を反映することもできます。参加予定者に 演題を募集し、開催当日の 10 日前までに弊所にお知らせください。 4. 20～90 分程度のセミナーの構築を学ぶときは演題 1960 をご指定ください。 73 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1963 企業内保障の充実に向けた提案手法 アジェンダ １．企業内保障の手続きガイド（読み込み） ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 ２．組合員はいくら遺族保障をカットできるか 企業内保障の充実に向けた提案手法 ３．団体生命共済（一律）をいくら増口するか 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．増口のチェックオフを納得してもらう方法 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 企業内保障の調査方法、取りまとめ方を学びます。また、企業内保障統計をもとに、 傾向分析をします。企業内保障が拡充されると、私的保障を抑えられます。その金 額を具体的に把握し毎月の支出を引き下げ、可処分所得の向上につなげます。また、 企業内保障の拡充に労働組合の共済を使う場合、組合員にチェックオフを納得して もらうことが大切ですので、その解説も掘り下げます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 - 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] [資料 2] [資料 3] [資料 4] [資料 5] テキスト 補足資料 補足資料 補足資料 補足資料 A4 A4 A4 A4 A4 事例サンプル 1 事例サンプル 2 事例サンプル 3 事例サンプル 4 「手続きガイド」＋「評価レポート」 「手続きガイド」＋「評価レポート」 「手続きガイド」＋「評価レポート」 「手続きガイド」＋「評価レポート」 ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 74 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1964 企業内保障調査と近年の分析傾向 アジェンダ １．企業内福祉の意義 ２．企業内保障の位置づけ ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 企業内保障調査と近年の分析傾向 ３．企業内保障の事例 ４．組合員数と付加給付の相関 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．近年の動向と新たな課題 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 企業で実施している公的保障（法定福利）と企業内保障（法定外福利）を体系立て て学び、企業内保障の本質的な意義を学びます。また、労働組合を通じた調査方法、 取りまとめ方をマスターし、企業内保障の実例から近年の業界動向や傾向を把握し ます。さらに、単組の自家共済、産別共済に求められる要素を踏まえ、専門的にコ ンサルティングする力を養います。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 - 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] [資料 2] [資料 3] [資料 4] テキスト 補足資料 補足資料 補足資料 A4 A4 事例サンプル 1 「手続きガイド」＋「評価レポート」 A4 事例サンプル 2 「手続きガイド」＋「評価レポート」 A4 事例サンプル 3 「手続きガイド」＋「評価レポート」 ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 75 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1965 全労済ユニステーションの活用 アジェンダ １．全労済ユニステーションの目的 ◯◯労働組合主催 執行委員研修会 ２．生活保障プランナーのバックアップ 全労済ユニステーションの活用 ３．退職前世代で活用する電卓（個々のイベント） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．退職前世代のライフプラン 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 全労済認定ライセンス「生活保障プランナー」対象の演題です。全労済ユニステー ションを使って、組合員の個別相談にのることを想定してシミュレーション方法を 学びます。「退職金を受け取った時の税金がいくらになるか」、「老齢年金をいくら 受け取れるか」、 「住宅ローンをいくらまで借りてもいいか」、 「遺族年金をいくら受 け取れるか」などを具体的に解説します。また、それらを総合的に取りまとめ、退 職前世代のライフプランの作成と見直し方法をマスターします。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 - 執行部 - プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 1 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] テキスト A4 [資料 2] 補足資料 A4 全労済ユニステーションのログイン方法 ⑥ その他（留意点） 1. 組合員、職場委員、支部委員の参加がないようにご留意ください。 2. 参加者用 PC、インターネット接続環境は不要です。 3. 講演終了後、参加者から全労済ユニステーションのログイン ID を質問される 機会が多々あります。事務局の皆さんが事前に参加者の ID を把握しておくと 当日スムーズに回答できます。（講演中にログイン ID は不要）。 4. 生活保障プランナー講座、生活保障プランナーフォローアップ講座でもご指定 いただけます。 76 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1966 全労済の歩みと生活保障設計運動 アジェンダ はじめに 第１章 共済と協同組合 全労済○○○本部主催 生活保障プランナー講座 全労済の歩みと生活保障設計運動 第２章 全労済の歩みと労働組合 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 第３章 生活保障設計運動と必要保障額 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 全労済認定ライセンス「生活保障プランナー」基本講座の単元です。研修テキスト を用いてストーリー仕立てで講義します。特に労働組合の原点、相互扶助の理論に 重きを置き、なぜ労働組合が保障設計運動に取り組むようになったのかを解説しま す。本編では遺族保障、医療保障の考え方についても触れます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] 補足資料 A4 [資料 2] 補足資料 A4（共済生活協同組合設立趣意書が必要な場合のみ） [資料 3] 補足資料 A4 全労済ユニステーションのログイン方法 ⑥ その他（留意点） 1. 「生活保障設計運動と必要保障額」では遺族保障と医療保障に重点を置き、そ れ以外のウェイトを下げます（他の単元と重複するため）。 2. 単組、労連、産別、地協で主催する場合は、全労済担当部門を通じてお申し込 みください。また、研修テキスト9も参加者人数分お取り寄せください。 9 全労済 職域推進部発行 77 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1967 社会保障の基礎知識 アジェンダ １．医療保険・介護保険および労災保険・雇用保険 全労済○○○本部主催 生活保障プランナー講座 社会保障の基礎知識 ２．日本の年金制度（公的年金と企業年金） 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 全労済認定ライセンス「生活保障プランナー」標準講座 基礎知識シリーズ[1]の 単元です。研修テキストを辞書として活用し、補足資料を用いてストーリー仕立て で講義します。特に、労働組合の現場で活用できるように、障害年金、遺族年金、 老齢年金について相談上のポイントに触れます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] 補足資料 A4 [資料 2] 補足資料 A4 全労済ユニステーションのログイン方法 ⑥ その他（留意点） 1. 時間的にすべてを網羅することが難しいため、第 2 章に重きを置きます。 2. 健康保険の高額療養費、傷病手当金は入門編と重複するため、優先度合いを下 げます。 3. ニーズの高まっている介護保険を掘り下げることもできますが、講演時間を 30 分延長してください。 4. 単組、労連、産別、地協で主催する場合は、全労済担当部門を通じてお申し込 みください。また、研修テキスト10も参加者人数分お取り寄せください。 10 全労済 職域推進部発行 78 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1968 生命保障の基礎知識 アジェンダ １．生命保険の基礎知識 全労済○○○本部主催 生活保障プランナー講座 生命保障の基礎知識 ２．保障の見直し 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 全労済認定ライセンス「生活保障プランナー」標準講座 基礎知識シリーズ[2]の 単元です。研修テキストをメインに解説します。すべてを網羅すると広く浅くなり やすく参加者の理解度がおちるので、原則的な知識に重点を置き、労働組合の共済 推進活動に寄与する実務的な情報を付加します。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] 補足資料 A4 [資料 2] 補足資料 A4 全労済ユニステーションのログイン方法 ⑥ その他（留意点） 1. 「生命保障商品の種類」、「その他の生命保障商品（アカウント型等）」、「個人 年金保障商品」に重きを置きます。また、補足資料では個人年金のキャッシュ バリューを取り上げます。 2. 「保障の見直し」は時間が不足するためウェイトを下げます。重点的に取り上 げたいときはフォローアップ研修等で振り替えてください（演題 1905、演題 1906、演題 1907 で対応しています）。 3. 単組、労連、産別、地協で主催する場合は、全労済担当部門を通じてお申し込 みください。また、研修テキスト11も参加者人数分お取り寄せください。 11 全労済 職域推進部発行 79 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1969 損害保障の基礎知識 アジェンダ １．損害保険のしくみ 全労済○○○本部主催 生活保障プランナー講座 ２．住宅保障 損害保障の基礎知識 ３．自動車補償 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ４．その他の損害保障 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 全労済認定ライセンス「生活保障プランナー」標準講座 基礎知識シリーズ[3]の 単元です。研修テキストは辞書代わりとし、補足資料をメインに解説します。特に 住宅保障（火災保障、地震保障）と自動車補償の基礎に重点を置き、生活保障プラ ンナーとしてホワイトボードや紙を使って組合員に説明する方法をマスターしま す。 ② 講演時間 150 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] 補足資料 A4 [資料 2] 補足資料 A4 全労済ユニステーションのログイン方法 ⑥ その他（留意点） 1. 「損害保険のしくみ」、「その他の損害保障」のウェイトは下げます。 2. 単組、労連、産別、地協で主催する場合は、全労済担当部門を通じてお申し込 みください。また、研修テキスト12も参加者人数分お取り寄せください。 12 全労済 職域推進部発行 80 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1970 税金の基礎知識 アジェンダ １．所得税 ２．住民税 全労済○○○本部主催 生活保障プランナー講座 税金の基礎知識 ３．相続税・贈与税 ４．生命保険と税金 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 ５．損害保険と税金 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 全労済認定ライセンス「生活保障プランナー」標準講座 基礎知識シリーズ[4]の 単元です。研修テキストは辞書代わりとし、補足資料を用いてストーリー仕立てで 講義し、その過程で税金を学びます。 ② 講演時間 120 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 3 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] 補足資料 A4 [資料 2] 補足資料 A4 [資料 3] 補足資料 A4 ストーリー 相談事例の回答 ※ストーリー(2)の場合 全労済ユニステーションのログイン方法 ⑥ その他（留意点） 1. ストーリーは 2 種類あります。(1)税金にまつわる俗説の検証（演題 1930）(2) 確定拠出年金の前払いの選択（演題 1941）から、近年の開催履歴、参加団体、 講演時間等から弊所で判断します。 2. 「相続税・贈与税」は時間が不足するためウェイトを下げます。重点的に取り 上げたいときはフォローアップ研修等で振り替えてください。具体的には演題 1927、演題 1929 で対応しています。 3. 単組、労連、産別、地協で主催する場合は、全労済担当部門を通じてお申し込 みください。また、研修テキスト13も参加者人数分お取り寄せください。 13 全労済 職域推進部発行 81 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 演題1971 金融商品の基礎知識 アジェンダ １．金融商品選択の基礎知識 全労済○○○本部主催 生活保障プランナー講座 金融商品の基礎知識 ２．さまざまな金融商品 生活経済研究所®長野 研究員 CFP®認定者 ●●●● 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 1 2016/12/31 Copyright (C) 2016 FPI-J, INC. All Rights Reserved. 2 ① 概要 全労済認定ライセンス「生活保障プランナー」標準講座 基礎知識シリーズ[5]の 単元です。研修テキストでアウトラインをさらい、補足資料で掘り下げます。金融 は広く浅く学んでも役立たないので、組合員から質問が増えている投資信託（確定 拠出年金）の運用に寄与することを意識して解説します。 ② 講演時間 120～150 分 ③ 対象 組合員 - 職場委員 △ 執行部 ○ プランナー ○ 共済職員 ○ 地域向け - ④ 当日の機材 プロジェクター一式 ホワイトボード 2 枚 ⑤ 納品資料 [資料 1] 補足資料 A4 [資料 2] 補足資料 A4 [資料 3] 補足資料 A4 インデックスファンドとアクティブファンド NISA について（必要な場合のみ） 全労済ユニステーションのログイン方法 ⑥ その他（留意点） 1. 株式や債券による運用を目的とした講義ではありません。 2. テキストで触れるのは「債券」 「株式」 「投資信託」です。それ以外は触れませ ん。 3. 長期運用の視点を添えます。時間が 150 分取れる場合は演題 1935 に近い講義 にできます。 4. 単組、労連、産別、地協で主催する場合は、全労済担当部門を通じてお申し込 みください。また、研修テキスト14も参加者人数分お取り寄せください。 14 全労済 職域推進部発行 82 0263-88-6480 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 83 0263-88-6480 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 84 0263-88-6480 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 85 0263-88-6480 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 86 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 FAX:０２６３－８８－６４８１ FPI-J 生活経済研究所長野 ユニオンパック購入申込書 太枠内をご記入ください。 申込日 年 月 団体名 お名前 ご担当者 印 電話番号 FAX 番号 E メール ＠ ユニオンパックを購入いたします。 ※ 登録ポイント数 □Ａ 600 ＋（ ）ポイント（ 6,990 円） □Ａ 600 ポイント （ 6,990 円） □Ｂ 510 ポイント （ 7,820 円） □Ｃ 420 ポイント （ 8,700 円） □Ｄ 330 ポイント （ 9,620 円） □Ｅ 270 ポイント （10,160 円） □Ｆ 210 ポイント （10,700 円） □Ｇ 150 ポイント （11,530 円） □Ｈ 100 ポイント （11,720 円） □Ｉ 60 ポイント （13,870 円） □Ｊ 25 ポイント （15,920 円） 3年 有効 （1 ポイント当り単価・税込） 1年 有効 ※一度に 600 ポイントを超えて登録をご希望の場合、空欄に 100 ポイント単位で追加ポイント数をご記入ください 〒 請求書送付先 ご連絡事項 生活経済研究所長野使用欄 区分：UNPC 購入 受信番号： 受付日： 87 請求日： 担当： 帳票 1.03 日 生活経済研究所®長野 http://www.fpi-j.com/ 0263-88-6480 FAX:０２６３－８８－６４８１ FPI-J 生活経済研究所長野 講演依頼書（ □至急依頼 ） 太枠内をご記入ください（わかる範囲で構いません） ご依頼日 年 月 日 申請団体名 ご担当者 お名前 電話番号 FAX 番号 ＠ E メール 請求先 □申請団体と同じ □別団体（ ） 会議名/研修会名 ご希望の演題 講師の指名 候補日 □仮題 □未定 演題番号[ (演題一覧 Ver.1.90) □あり（講師名： □仮 □未定 ）□なし 第 1 候補 年 月 日（ 曜日） 第 2 候補 年 月 日（ 曜日） 第 3 候補 年 月 日（ 曜日） ： ～ 時間（24 時間表記） 参加対象 ] ： □確定 □予定 □確定 □予定 □地域参加者 □組合員 □代議員・職場代表 □労組執行部 □各団体三役 □共済団体職員 □生活保障プランナー 会場名 所在地（ ） □講演料を知りたい □年間スケジュールを組みたい ■優先度（ □講師優先 / □日程優先 ） □詳細は詰まっていないが、とりあえず日程を確保したい □送信ミスの可能性があり FAX 再送信 □その他（連絡事項） 初回申請団体のみご記入ください。 ご依頼のきっかけ □他団体から紹介（紹介団体名： □講演に参加して（主催団体名： □連載記事をみて（連載誌名 ： 生活経済研究所長野使用欄 区分：講演依頼 受信番号： 受付日： 講師決定： 88 ） ） ） 回答日： 帳票 1.90