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つ！ 立 役 に アデザインに役 活 就 キャリ 立つ ！ 大学生・ 高校生の ための FP資格 ガ イドブック FP（ファイナンシャル・プランナー）って なんだろう? ― あなたとあなたの家族の夢や目標をかなえるパートナーです。― ひとりひとりの夢や目標 = ライフプランをかなえるためには、計画的に資金を用意 就職 結婚 海外旅行 しておくことがポイント。あなたの夢や目標に対して総合的な資金計画を立て、経済 的な側面から実現に導く方法がファイナンシャル・プランニングです。 FPにどんなことが 相談できるの? ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅 ローン、生命保険、年金制度などの幅広い知識が必要になります。これらの知識を備 え、あなたの夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートするのが、FP = ファイ ナンシャル・プランナーです。 出産 相続 FP は個人と家族の日常生活にかかわる 出産 お金の相談に対して総合的に相談にのる 子どもの 教育 ことができます。 「自分にとって必要な 子どもの 結婚 保険は何だろう」 「住宅ローンのしくみ について知りたい」 「急にお金が必要に マイホーム 結婚 なったが、何を解約するといちばん損し 老後 なくて済むのかわからない」 「老後の資 金が不足するのではないかと不安」 。あ 退職・老後 ■■ CONTENTS ■ ■ なたのライフスタイルや価値観、激動す る経済環境を踏まえながら、希望に沿っ 子どもの 小・中学校入学 て家計や資金などの状況を分析します。 そのうえでトータルな生活設計や資金 FP（ファイナンシャル・プランナー）ってなんだろう ? ———————————— 1 計画を提案し、その実行を支援します。 FP にどんなことが相談できるの ? ——————————————————— 2 FP の守備範囲は広く、生活設計、教育 FP が活躍するフィールド ——————————————————————— 3 資金、住宅資金、保障設計、年金、金融 企業で評価される FP 資格 ——————————————————————— 4 FP 資格を取得した学生のみなさんにインタビュー！ ———————————— 5 企業で活躍する FP にインタビュー ! ——————————————————— 8 商品、税制・相続関連などの相談に応え 住宅リフォーム てくれます。 マイホーム購入 世界が認める CFP® 資格 〜 FP の頂点〜———————————————— 9 FP 資格取得のためのモデルケース ——————————————————— 11 〜 FP 資格にチャレンジしよう ! 〜 目標を定めよう !! ——————————— 13 試験制度 —————————————————————————————— 15 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会（日本 FP 協会）ってどんな団体 ? —— 17 Q&A 〜 FP に関する素朴な疑問〜 —————————————————— 18 子どもの結婚 1 病気・ケガ 2 子どもの 高校・大学入学 FPが活躍するフィールド 企業で評価されるFP資格 FPはいま、ここにいる！ 医療・福祉 介護サービスの 充実に役立てられる ! 企業におけるFP資格のニーズが年々高まっています。資格取得を推奨したり、 昇格要件に設定するなど、FP資格の取得を積極的に推進している企業が多数あります。 銀行 信用金庫 信用組合 生命保険会社 損害保険会社 営業にも役立つ ! お客様からの 信頼 UP! 証券会社 仕事に欠かせない 資格！ FP 会社 独立を視野に いれながら活躍 ! 官公庁、 自治体 FP 資格の知識を 活用できる ! 不動産会社 ハウスメーカー 教育関係 A生命の場合 主婦 家計に役立つ ! 後で差がつく ! ・資格取得推奨 ・昇格要件の一つに設定 ・資格維持支援 ・新入行員取得推奨 ・資格取得時一時金支給 ・受験料補助 ・受験料補助 AFP、CFP ® 資格取得者数の推移（主な業態別） 社会で活躍しているたくさんのFP FP 知識が武器になる ! 20000 25000 総務部門で FP 知識を 活かして活躍 ! 証券・保険などの金融業界でコンサルティ 32.7 ％増 14.2％増 23,236 官公庁・自治体・ 団体 ング営業をしたり、不動産会社で住宅購入 不動産・住宅 のための資金計画のアドバイスをしたり、 協同組合 一般企業で従業員の福利厚生を充実させた り、医療機関において介護サービスの活用 4％ 6％ 6％ 7％ FP事務所・ 士業事務所 を促進させたり、といったように様々な分 野で FP の知識が活用されています。 銀行・金融 3 14％ 15000 生保・損保 23％ 35000 H20.12.1 0 H27.7.1 16.9％増 11％ 事業会社 証券 15％ 14％ 30000 40,659 25000 34,772 20000 30000 （日本FP協会の会員属性より） （平成28年1月現在） H27.7.1 14.7％増 21,866 25,079 15000 20000 10000 15000 10000 5000 5000 0 H20.12.1 金融機関以外の会社 25000 業種別 属性 15,779 5000 生命保険会社・損害保険会社 40000 18,794 10000 5000 0 19.1％増 20000 26,539 10000 45000 学生・主婦・その他 銀行・金融 15000 FP になる人ってどんな人? FP（ フ ァ イ ナ ン シ ャ ル・ プ ラ ン ナ ー） の多くは企業内で活躍しています。銀行・ 証券会社 30000 税務・会計知識と FP 知識で、 知識の幅がぐんと広がる！ 信頼 UP！ C銀行の場合 ・資格維持支援 経済・金融系 マスメディア 一般企業の 福利厚生 B証券の場合 ・昇格要件の一つに設定 FP 資格が武器になる ! FP 知識で教育の 幅を広げよう ! 税務・会計 事務所 企業のFP資格取得支援事例 H20.12.1 0 H27.7.1 H20.12.1 H27.7.1 FP資格のニーズの高まりを受け、企業での資格取得者数も増加しています。 4 FP資格を取得した学生の みなさんにインタビュー！ 高校生にもお勧めです。 政治経済が具体的に分かるようになりました！ ３級FP技能士※２級実技合格 神奈川県立海老名高等学校 ３年生 伊波 春希さん 小さい頃から政治や経済に興味があり、そ して漠然と「お金持ちになりたい！」と思っ ていたので、小学生の頃から新聞を読み、為 替欄などもチェックしていました。親に頼ん でドルを買ってもらったこともあります。 小学校６年生の時に、職業について調べる 授業で FP を初めて知り、高校生になって部 活動の先生から勧められて FP 資格を取得し てみようと思いました。 FP の試験会場ではほとんどが社会人で、 大人になってもこんなに勉強するんだなと思 いました。FP の勉強は、実践的でお得だと 思います。自分自身に関わってくることであ り、勉強して損はないと思いますので、高校 生にお勧めしたいです。 FP の勉強を通じて、高校の政治経済で難 しかった社会保障のことを具体的に知ること ができましたし、多角的に物事を見ることが できるようになったと思います。そして、奨 学金のことも親に決めてもらうのではなく、 「自分で返すんだ」と主体的に考えることが できました。将来は政治経済をわかりやすく 説明できるようになりたいと思っているの で、大学生になったら２級・AFP 資格を取 得したいと思います。 希望していた金融機関に内定しました。 ３級FP技能士 大阪キリスト教短期大学 国際教養学科 ２年生 高橋 美帆さん（信用金庫・内定） 私は３週間の学内の短期集中講座を受講 し、３級を取得しました。もともと苦手な計 算で一番苦労しましたが、何回も同じ問題を 解くことで形式に慣れるようにしました。一 緒に講座を受けている友達と確認し合って、 分からないことを次の日に持ち越さないよう にしたのも良かったと思います。 FP 資格はもとから知っていた訳ではあり ませんでした。学内講座で初めて知って、調 べてみたら自分の生活にも役立ちそうだし、 これはいいなと思いました。 就活にも有利になるかなという思いもあり ました。実際に就活が始まってみると、人事 の方に「もう FP 資格を持っているんだね！」 と言われるなど反応が良かったです。学生の うちに資格を取る、その頑張った姿勢が評価 に繋がったのかもしれません。金融機関を中 心にいくつか受け、当初から希望していた信 用金庫から内定をいただくことができました。 内定者の集まりでは他の参加者は「これか ら取る」と言っていましたが、私は就活前に FP 資格を持っていて良かったと思います。 就活以外では、お金の管理をきちんとしよ うという意識が芽生えました。次のステップ として２級に向けての勉強もすでに始めてい ます。 5 授業の予習のつもりで取った資格が 実生活に役立っています。 2級FP技能士 明治大学 商学部 ４年生 菅澤 泰佑さん 私が FP 資格を取ろうと思ったのは、大学 の授業に活かせるのではないかと思ったから です。商学部では、会計、保険、金融など FP に繋がる授業があるため、授業の予習を 兼ねて資格も取れるなら一石二鳥ではないか と思いました。また、電車内で日本 FP 協会 の広告を目にしたことも FP 資格を取ろうと したきっかけになりました。 就職活動では、FP 資格は人事の方に興味 を持ってもらえます。面接では、「なぜ FP 資格を取ったのか？」という質問も受けまし たが、 「大学の授業に活かすために取得した」 と答えることで、大学生活は学業に専念した というアピール材料になりました。 FP は本当に自分のためになります。アル バイトの収入を自分で確定申告をして還付金 を受けることができました。また、家族の保 険の見直しにも役立ちました。家に保険の外 交員の方が来たのですが、疑問に思ったこと は質問することができ、家族にとって良い保 険かを見極めることができました。 私が FP 資格を取得したきっかけは授業で 役立つといったことでしたが、どの学部の学 生にも、社会人になったら必要になる知識だ と思います。学生のうちにぜひ勉強してほし いです。 自分の世界が広がることが魅力です。 自信につながりました。 2級FP技能士 関西学院大学 商学部 ４回生 羽路 祥紀さん（大手メーカー・内定） FP 資格で学ぶ内容は、「知っていて損を することがない」もの。社会で必ず活きてく る、自分の世界が広がっていくところが魅力 だと思います。私は税金のことなど社会の仕 組みが分かってくるのが面白く、両親に給料 明細の見方を詳しく説明してあげたりもしま した。 「将来何かあったらよろしくね！」な んて言われています。 私は就活だけを意識して資格を取った訳で はないのです。１年間の海外留学もしました し、苦労しても自分の手で何かを掴んでいく 経験を大切にしてきました。FP 資格はその 中の一つ。自分の引き出しが増えていくこと が武器となり、結果として自信に繋がりまし た。資格は頑張りが肩書きとして残るところ がいいですよね。 これから FP 資格取得を目指すみなさん も、勉強する時は「なぜなんだろう？」とい う気持ちを大切にしてほしい。知識の詰め込 みは後に残りませんし、いま勉強したことが 社会でどのように繋がっていくのかを考えた 方がモチベーションも持続します。そうして 新しい世界が広がる楽しさを知ってほしいな と思います。 6 大学生で CFP 全課目合格しました！ AFP認定者 １級FP技能士 中京大学 経営学部 ４年生 柴田 一慶さん （大手金融機関・内定） Q １.FP 資格を取ろうとしたきっかけは？ また、取得時期は？ 母が株式投資をしていたことからもともと金 融に興味を持っていました。 １年生の時に学内講座でまず２級・AFP 資格 を取りました。 「もっと深く学びたい」との思 いで勉強を続け、３年生の６月に CFP 全課 目合格を達成しました。今後は実務要件を満 たし、CFP 認定を受けたいと思っています。 能士」と書かれた履歴書の威力は大きかっ たです。自分は金融・不動産業界を中心に 就活をしたのですが、CFP 資格を知らな い人事の方はいらっしゃいませんでした。 「合格したんだ、凄いね！」と驚かれてその まま話が弾む感じです。一次面接の後、「二 次と三次面接は飛ばしていいから」と言わ れたこともあります。最終的にはリテール がやりたかったので、銀行への就職を決め ました。 Q ２. お勧めの勉強方法を教えてください。 まずタックスプランニング（税金）を攻略す ることでしょうか。タックスプランニングは すべての課目に絡んでくるので、ここから勉 強すると他分野との繋がりが見えて理解が進 みやすいと思います。私も最初は税金といえ ば消費税くらいしか知らなかったのですが、 分かり始めると楽しくなりますよ。 企業で活躍するFPにインタビュー！ CFP 塚原岳さん（大手金融機関勤務） 認定者・１級FP技能士 Q １. 現在の業務内容を教えてください。 Q ４.FP 資格を仕事でどのように活かして 社会人４年目になります。私は銀行で個人の 地権者に対する相談業務を担当しています。 主に、土地の有効活用、相続対策の提案など を行っています。 いますか？ 私の仕事は地権者の方が相手ですから、特に 「不動産」、「税金」の知識が役立っています。 とはいえ、お客様との会話では「年金」 「保険」 「資産運用」などの話にもなりますから、FP の６分野（※）すべてが役立っています。例 えば、 「年金が下がりますね」という話になっ た場合、知識がなければ「そうですね」で終 わってしまいますが、知識があれば「今後こ うなることが予想されるので、具体的にこう すればいいですね」といったように相談相手 に合った話をすることができます。 Q ２.FP 資格を取ろうとしたきっかけは？ また、取得時期は？ 大学１年生の時のゼミの先生がファイナン スを専門にしていたことから FP 資格を知 りました。１年生で３級、２年生で２級・ AFP 資格を取得しました。社会人１年目に、 CFP 資格の受験を目指し、毎回２課目ず つ受け、社会人３年目に全課目、続けて１級 に合格しました。 Q ５. 今後の目標を教えてください。 社会人４年目になり資産家のお客様も担当す るようになってきましたが、満足のいく提案 はまだできていないので、引き続きスキル アップは必要だと思います。高齢化社会です ので、相続の専門家として、業務に邁進して いきたいです。 Q ３. どのようにして勉強されたのですか？ 平日は仕事からの帰りも遅いので、通勤時間 やちょっとした空き時間を使って継続的に勉 強しました。勉強をすることは大変ですが、 資格を取る目的、 将来のビジョンを思い描き、 モチベーションを上げるようにしました。 Q ６. 学生のみなさんにアドバイスをお願い します。 私は FP 資格を取得して視野が広がりました。 経済や一般常識の知識が身につき、新聞や雑 誌を読んでも、内容が分かるようになりまし た。就職活動においては、 「この会社ではこう いうことをやっているのだ、この会社のここ がいいな」など会社の良いところ、悪いとこ ろを自分自身で判断することができるように なり、とても役立ちました。また、FP 資格を 取ることは、自分自身のスキルアップになり ます。FP 資格はまだ何をしようか分からない 学生さんにもぜひ挑戦してほしい資格です。 Q ４. 学生のみなさんにアドバイスをお願い します。 FP 資格を取ること自体を目的にするのでは なく、勉強で得た知識を使って「誰かの役に 立ちたい」という思いを大切にしてほしいで す。そして、やるなら CFP 資格まで目指 してほしい！ CFP 資格のレベルまで理解 できた時の達成感は自分の誇りになります。 今度は自分のためでなくお客様のお役に立て るように、さらなる高みを目指して勉強を続 けていくつもりです。 Q ３. 就職活動において FP 資格はどのよう に役立ちましたか？ 就活では、「CFP 全課目合格・１級 FP 技 ※ FP の６分野：ライフプランニング・金融・保険・税金・不動産・相続 7 8 世界が認めるCFP®資格 〜FPの頂点〜 2015年末現在、北米、アジア、ヨーロッパ、オセアニアを中心に世界24カ国・地域で約 16万人のCFP®認定者が様々な舞台で活躍しています（日本のCFP®認定者数は世界第2 位です）。 FPを取り巻く環境は各国・地域で異なりますが、世界のCFP®認定者は、顧客の目標の実現 CFPⓇ資格は、「世界が認めるプロフェッショナルFPの証」です。CFPⓇ認定者は、高度 な知識と経験をもって長期的かつ総合的な視点で適切なアドバイスをし、他のFPの模範と なる確固たる職業倫理を身につけているプロフェッショナルです。CFPⓇ資格は、いわば に向けて熱意を持ってサポートし続けること、そのために必要な力量、倫理と顧客からの信 用を有すること、そしてこうしたFP専門家を求めている生活者の味方であることで共通し ています。 「FPの頂点」とも言える資格です。 イレイン・ベデル, CFP® わが社における Bedel Financial Consulting, Inc.社長 CFP Board(米国におけるCFP®資格認定機関)元会長 CFP®資格の活用 今日の厳しい経済環境の下、生活者は適切な金融判断を行うためのアドバイスを求め ています。優れた FP は、信頼できる専門性や実務経験をもとに家計の問題解決をはか 大和証券株式会社 人事部副部長 兼 人材開発課長 益田 茂樹氏 り、適切な行動を提案することができるのです。CFP® 資格は、厳格な認定基準を満た す FP にのみ与えられる最高水準の称号として、世界各国で認知されています。CFP® 認定者であれば、お客様の立場を最優先する専門家であることの証となるでしょう。 当社では「プロフェッショナルな人材の育成」に力を注いでおり、その一環 としてさまざまな資格取得を奨励しています。特に富裕層向けコンサルティン デビッド・ヤスキ, CFP® グに力を入れており、資産運用とともに相続・事業継承においてもお客様の相 談に応じることができる人材が必要かつ重要であり、CFPⓇ資格を証券業務に Yeske Buie代表役員 Financial Planning Association(米国最大のFP会員組織)元会長 おいて核となる資格の一つと位置付けています。 CFPⓇ資格の取得を促すため、社内サテライト放送を使った学習啓発、各種 費用補助、昇格に必要な資格ポイントの付与などを実施しています。また早期 の FP 資格の取得を目指し、入社前の内定段階から案内しています。 学生の皆さんにとって CFPⓇ資格は自分を高め、キャリアを築くうえで役立 ち、チャンスを広げるツールになります。また、今後のライフプランを考える 際に役立つはずです。ぜひ挑戦してください。CFPⓇ資格の勉強をきっかけに 興味の幅を広げ、証券業界や証券投資にも親しんでいただければ幸いです。 ファイナンシャル・プランニングは、とてもやりがいのあるキャリアです。FP は有 形無形の資源を最大限に活用して、お客様の目標達成を支援します。お客様の夢の実現 を手助けできることは、FP にとってこのうえない喜びです。ファイナンシャル・プラ ンニングのキャリアを選ぶなら、優れた能力と倫理観に裏付けされた CFP® 認定者を目 指すべきでしょう。 CFP® 資格は世界の FP のゴールドスタンダードです。 9 10 F P 資格取得のための モデルケース CFP 資格 ∼3級FP技能士からCFP 認定者までの道のり∼ （サーティファイド ファイナンシャル プランナー ） ∼世界で信頼されるプロフェッショナル資格∼ まずはFPの基礎レベルである3級FP技能検定からのスタート ！ 就活でさらに CFP 資格は 「世界で最も信頼されているFPのプロフェッショナル資格」 で世界24カ国・地域で導入されています。国際CFP 組織（FPSB） が監 督する認定基準により、 日本国内では日本FP協会が認定しています。 アピールするには2級FP技能検定合格を経てAFP資格まで取得しておきたいところ です。早い時期から、スケジュールを組んで学習しましょう。FP資格は社会人になって からも自身の生活や仕事で大いに活かしていくことができます。FP資格を取るから CFP 資格 審査試験課目 合格 CFP 資格 取得 には最高峰の資格であるCFP 資格の取得も目指せると良いですね。 ※このガイドブックでは「ファイナンシャル・プランニング技能検定」、 「ファイナンシャル・プランニング技能士」を「FP技能検定」、 「FP技能士」 としています。 AFP資格 CFP 資格 取得に向けた 対策を はじめよう （アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー ） ∼プロのFPへのスタートライン∼ 3級FP技能士 FPの基礎的レベルで出題され、知識 ゼロからFP資格取得を目指す方に ふさわしい試験です。生活設計や就 活など、活用の場は広くあります！！ 就職 就職前に2級・AFPを 目指したい！ 2級FP 技能検定合格 AFP 資格取得 はじめの一歩！ まずは3級から！ 3級FP 技能検定合格 P技能検 います。 ※2級F を兼ねて 験 試 査 審 年生 生∼大学2 高校 11 生 大学3年 合格 ！６課目の 目指せ ら、 れてきた う！ 慣 も に 仕事 てみよ を目指し さらに上 の就職。 はじめて どん 事をどん 仕 は ず ま こう！ 覚えてい 了 修受講修 研 定 認 P AF P資格 定はAF も、 ついに君 ョナル！ ッシ プロフェ 年目 社会人1 きる！ つ受験で １課目ず は 験 試 格審査 CFP 資 グ・ ランニン ライフプ プランニング メント リタイア ランニング プ ス ク ッ タ 年目∼ 社会人3 保険 リスクと 運用設計 金融資産 用設計 不動産運 ステップアップ ∼FPの基礎知識が 身につく！∼ AFP資格は、FPとして必要かつ十分な基礎知識 をもち、顧客に対して適切なアドバイスを提案で きるFP技能習得者に与えられる資格です。 設計 業承継 相続・事 年目 社会人5 、CFP 、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー は、米国外においては Financial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、 日本国内においてはNPO法人日本 FP協会が商標の使用を認めています。 AFFILIATED FINANCIAL PLANNER 、 アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー は、 NPO法人日本FP協会の登録商標です。 12 ∼FP資格にチャレンジしよう！∼ 目標を定めよう！ ！ 初級 FPの基礎知識を 身につけたい！ ル レベ 3級 FP技能士 まずは基礎知識の習得か ら！ これからじっくり学ん でいきたい方にもおすす めです！ というあなたは 就職後、会社での 業務にＦＰ資格を 活かしたい！ というあなたは 合格率 15000 10000 5000 H27年1月 H27年5月 H27年9月 0 ※受検者数・合格率は学科試験・実技試験同時受検者の数字です。 中級 ル レベ AFP資格 2級FP技能士 積極的にＦＰ資格を活か そうと考えている方にお すすめです！ 実生活でも 仕事でも活かしていける ようになります。 というあなたは さらに ステップアップを めざしたい！ （％） 100 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0 受検者数 3級FP技能検定受検者数と合格率の推移 （％） 100 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0 受検者数 2級FP技能検定受検者数と合格率の推移 合格率 15000 10000 5000 H27年1月 H27年5月 H27年9月 0 ※受検者数・合格率は学科試験・実技試験同時受検者の数字です。 上級 ル レベ CFP 資格 CF 受験者数 CFP 資格審査試験受験者数と合格率 ＦＰのプロフェッショナル！ 専門性が高く、高度な知 識が必要ですが、取得す れば知識も信頼度もぐん と上がります。 （％） 100 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0 合格率 （平成27年度第2回） 2,000 1,500 1,000 500 金融 不動産 ライフ・リタイア リスク タックス 相続 ＜日本FP協会HP 「FPの試験情報−過去の試験結果」 より作成＞ 13 14 0 試験制度 試験範囲 CFP®認定者 4E 4Eというコンセ プトはCFP®資格 の国際認定基準や パーソナル・ファ イナンシャル・プ ランニングのISO 規格に沿ったもの です。 ・CFP®エントリー研修修了 ・一定の経験要件 １級FP技能士 合格 CFP®資格審査 1級FP技能検定（注3） 試験合格 ＜実技試験＞ （2年以内） 倫理 ＜試験日＞ 6月・11月 （年2回） AFP認定者 （Ethics） 経験 CFP® 資格審 査試験 合格 （注1） AFP認定研修（注2） （日本FP協会認定の教育機関で開催） 合格（注1） （Experience） （AFP認定研修未修了者） 2級FP技能検定＝AFP資格審査試験 （学科試験+実技試験） 2級FP 技能検定兼 AFP資 格審査試験 ＜試験日＞ 5月・9月・1月 （年3回） 試験 （Examination） 教育 （Education） FP業務に２年以上の 実務経験を有する者 3級FP技能検定合格 3級FP 技能検定 （３級FP技能士） AFP認定研修 （日本FP協会認定の 教育機関で開催） ※どなたでも受講できます。 ３級FP技能検定 （学科試験+実技試験） （注1） 学科、 実技の両試験の合格者は 「2級FP技能士」 の称号が付与されます。 （注2） AFP資格登録の権利を得るには、 日本FP協会のAFP認定研修を修了しなければなりません。 （注3） CFP®資格審査試験合格者は学科試験免除 （合格後 翌々年度まで）。 15 ＜試験日＞ 5月・9月・1月 （年3回） 出題形式 受験資格等 試験課目： 6課目（3課目ずつ2日間に わたって実施） ①金融資産運用設計 ②不動産運用設計 ③ライフプランニング・ リタイアメントプランニング ④リスクと保険 ⑤タックスプランニング ⑥相続・事業承継設計 ※課目ごとの受験可 出題形式： 筆記（四肢択一式・マークシート 形式） 各課目50問（各課目120分） 受験資格： 《いずれかに該当する方》 ・AFP認定者 ・協会指定大学院における所定 の課程修了 試験範囲： ■学科試験 ①ライフプランニングと資金計画 ②リスク管理 ③金融資産運用 ④タックスプランニング ⑤不動産 ⑥相続・事業承継 出題形式： 学科試験 筆記（四肢択一式・マークシート 形式）60問（120分） 受験地： 主要都市（東京・名古屋・大阪他） 受験料： 1課目5,400円（税込） ※2課目以上の出願は 割引になります。 実技試験 筆記（記述式）40問（90分） ■実技試験（資産設計提案業務） ①関連業法との関係及び職業上の 倫理を踏まえたファイナンシャ ル・プランニング ②ファイナンシャル・プランニング のプロセス ③顧客のファイナンス状況の分析 と評価 ④プランの検討・作成と提示 試験範囲： ■学科試験 ①ライフプランニングと資金計画 ②リスク管理 ③金融資産運用 ④タックスプランニング ⑤不動産 ⑥相続・事業承継 受検資格： 《いずれかに該当する方》 ・3級FP技能検定合格者 ・AFP認定研修修了者 ・FP実務経験2年 受検地： 47都道府県 受検手数料： 学科試験：4,200円（非課税） 実技試験：4,500円（非課税） 出題形式： 学科試験 筆記（○×式、三答択一式・ マークシート形式） 60問（120分） 受検資格： どなたでも受検できます。 実技試験 筆記（三答択一式・マークシート 形式）20問（60分） 受検手数料： 学科試験：3,000円（非課税） 実技試験：3,000円（非課税） ■実技試験（資産設計提案業務） ①関連業法との関係及び職業上の 倫理を踏まえたファイナンシャ ル・プランニング ②ファイナンシャル・プランニング のプロセス ③顧客のファイナンス状況の 分析と評価 16 受検地： 47都道府県 Q& A 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 （日本 FP 協会）ってどんな団体？ 日本 FP 協会は、ファイナンシャル・プランニングの重要性を広く社会に伝えるとともに、 ファイナンシャル・プランナーの養成を通して、社会全体の利益の増進に寄与することを 目的とした特定非営利活動法人（NPO 法人）です。日本国内はもとより、海外のファイ ナンシャル・プランニング関係機関との連携も行っています。 ● 日本 FP 協会の事業内容 ・ファイナンシャル・プランニングに関する知識の啓発と普及 ・ファイナンシャル・プランニングに関する調査、研究及び情報の提供 ・ファイナンシャル・プランニングに関する書籍の発行 ・国内外のファイナンシャル・プランニング関係機関との交流 ・ファイナンシャル・プランナーの教育と資格認定試験の実施 生活者の豊かな生活設計を願い、様々な活動を実施しています。 特定非営利活動法人（NPO 法人）として、生活者ひとりひとりがファイナンシャル・プランニング の役割と重要性を理解し、FP（ファイナンシャル・プランナー）に相談し、ライフプランを立てる ことで生活の向上に寄与するよう、様々な活動を実施しています。 ● FP フォーラム ● FP 広報センター ●パーソナルファイナンス教育（金融経済教育） ●くらしとお金の FP 相談室 ● CFP® 認定者検索システム 高い能力と厳格な倫理観をもった FP を養成しています。 資格認定を行う自主規制機関として、認定する FP に高い能力と厳格な倫理観を求めるとともに、 FP としての知識・実務能力の継続的な向上も求めています。常に自己研鑽を行い、質を高めた FP が生活者に信頼されることで、ひとりひとりの夢や目標が達成され、生活が向上することをめざして います。 ● AFP・CFP® 資格の認定 ● FP 技能検定試験 ●継続教育と資格更新 ● FP の専門能力の向上支援 ●会員倫理規程等の制定 海外の FP 組織との連携を通じて FP の国際的な普及に取り組んでいます。 CFP® 資格は多くの国・地域で導入されている高度な FP 資格であり、日本 FP 協会は米国に次ぐ世 界第 2 位の CFP® 認定の実績を持ち、世界各国の FP 組織と情報交換や連携を行っています。他国 の有用な情報を国内で活用するとともに、今後 CFP® 資格や関連する FP 資格を導入する国・地域 への支援を提供することで、国際的なファイナンシャル・プランニングの普及と FP 資格の質の維持・ 向上をめざして活動しています。 ●世界が認める FP の頂点「CFP® 資格」 ●国際組織 FPSB 17 ～ FP に関する素朴な疑問～ Q1 FP資格取得のために勉強をしたいのですが、どのような勉強方法がありますか ? Q2 FPとは全く関連性がない学部の学生でも FP になれますか ? Q3 日本 FP協会に入会する魅力は ? A 通学教育や通信教育を行っている資格学校もたくさんあります。また、様々な市販のテキストも出版されています。 AFP 資格の取得には、日本 FP 協会が認定する教育機関が行う講座 (「AFP 認定研修」) の修了と、2 級 FP 技能検定 の合格が必要であるため、AFP 取得をめざして勉強する方は、「AFP 認定研修」に認定されている講座を受講し、2 級 FP 技能検定の学習をすると良いのではないでしょうか。 A A 経済や金融系の学部でなくても十分可能です。まずは初級レベルの 3 級 FP 技能検定から学習することをおすす めします。もちろん高校生も学科にこだわらずチャレンジできます。 主に以下のような魅力が挙げられます。 ① 会報誌『 FP ジャーナル』で学べる 日本 FP 協会が毎月発行している会報誌がお手元に届きます。 FP を取り巻く最新 情報やリポートなどが掲載されており、情報収集や学習のツールとして活用できます。 ②「My ページ」での情報収集 日本 FP 協会の会員が利用できる Web サイトが「My ページ」です。FP に関する 情報をタイムリーに提供しており、FP にとって不可欠な情報が得られます。 ③ 支部活動への参加が可能 日本 FP 協会には各都道府県に支部が設けられており、各支部で金融経済教育等を行っています。活動を通して、社会 に貢献でき、様々な業種の FP とネットワークを作ることもできます。 Q4 入会にかかる費用が心配です。 Q5 2級FP技能士とAFPの違いは ? A 学生・生徒の方には学生割引制度の適用があります。学生割引制度の適用により入会金が免除され年会費が半額とな ります。 A AFP 資格審査試験は 2 級 FP 技能検定を採用していますので、原則 AFP 資格を取得することにより 2 級 FP 技能士 も取得できます。資格取得に要する知識のレベルには差がありませんが、資格取得後 AFP 資格は 2 年毎の更新が必 要です。資格を更新するには所定の学習による単位を取得しなければなりません。そのため AFP 認定者には継続的な学習 が求められ、これが高い信頼性を得る要因の一つとなっています。また、AFP に認定されるには日本 FP 協会の定める FP の 職業倫理に関する規程等を順守することへの同意が必要です。AFP 資格は CFP® 資格審査試験の受験要件にもなっています。 FPまたは日本FP協会に関する情報はこちら 日本 FP 協会 HP http://www.jafp.or.jp/ 試験のお問い合わせ 携帯電話・スマートフォンからも可 www.jafp.or.jp/mb/3fp/ 0 3 - 54 0 3 - 9 8 9 0〈9：00 ∼ 17：30（土・日・祝日を除く）〉 18 160301