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ありがとうファンド 月次レポート Arigato Fund Monthly Report 2016 年 3 月 第 139 号 ＜基準日 2016 年 2 月 29 日＞ 【上野といえば】 上野といえば、すぐ思い浮かぶのが上野公園の桜と上野動物園の パンダでしょうか。写真は公園の早咲きの桜、隣は動物園のパン ダと思いきや御徒町駅前広場のパンダ像です。 ～CONTENTS～ P1 P2 P3-5 P6-7 P8 別紙 今月のありがとうファンド 運用状況のご報告等 組み入れファンドの運用状況 39 コンシェル（ありがとう投信からのお知らせ） 定期定額購入の奨め セミナー案内 ありがとう投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 304 号 一般社団法人 投資信託協会会員 2016 3月 今月のありがとうファンド 基準価額の推移 ファンドの情報 基準価額 14,325円 純資産総額 103億42百万円 口座数 4,900 積立割合 58.6% 【直近 1 年間の運用成績、市況等】 （2015 年 2 月末～2016 年 2 月末） ありがとうファンドは▲10.3％ TOPIX（配当込み）は▲13.2％ MSCI KOKUSAI（日本を除く先進国株、円ベース）は▲15.6％、 MSCI EMERGING（新興国株、円ベース）は▲27.4％ ※ 参考指数の騰落率については(株)野村総合研究所からデータの提供を受 けています。（レポート最終ページに注記があります。） ファンドの騰落率 1ヶ月 6ヶ月 1年 3年 5年 設定来 年率複利（※） ▲3.0% ▲9.2% ▲10.3% +41.4% +59.3% +43.3% 3.17% ※「年率複利」は、過去の実績値であって将来の成績を保証するものではなく、またお客様ごとの購入時期によって運用結果は異なります。 資産配分（2 月月初時点） 地域・資産 ポートフォリオ(2 月月末時点) 組入比率 基準値 基準比 国内株式 28.6% 30% -1.4% 海外株式<先進国> 41.5% 40% +1.5% 海外株式等<新興国> 13.5% 15% -1.5% その他（現金等） 16.4% 15% +1.4% ありがとう投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 304 号 一般社団法人投資信託協会会員 このレポートはありがとうファンドの運用状況等を開示するための情報提供を目的として、ありがとう投信株式会社が作成したレポートです。信 頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。投資信託の取得を希望される方 は、必ず目論見書の内容をご確認の上、ご自身の判断でお申し込みください。 1 2 月のマーケット動向について 1 月に引き続いて 2 月もマーケットの動揺が収まらず、荒れた展開となりました。原油安や中国景気減速懸念、米 国経済の先行き不透明感が漂い世界的に株価が乱高下する展開となりました。 一方、日本では 1 月末に日銀が追加緩和としてマイナス金利を導入したことによって、目論見とは逆に円高・株安が 進行し、特に収益悪化が懸念される銀行セクターは大きく売られる展開となりました。 為替相場は、ドル/円で 112 円台、ユーロ/円で 122 円台となりました。この 1 ヶ月で一気に 8 円以上も円高が進んだ ことになります。株式市場では日本の TOPIX 配当込みは▲9.3％、米国 S＆P500 は円ベースで▲7.3％でした。 原油価格はニューヨーク WTI 先物価格が一時 26 ドル台をつけるなど 30 ドルを前後する水準で推移しております。サ ウジや OPEC、ロシアが生産調整に向けての話し合いをしましたが具体的な進展はなくイランや米国シェールガスの供 給もあり、世界的な原油の供給過剰の状態はすぐに解消される目処は今のところたっておりません。当面は荒い値動 きが続いていくと思われます。 2 月の運用・今後の方針について マーケットが大きく乱高下して荒い展開となる中、ありがとうファンドの 2 月の月間騰落率は▲3.0％となりました。 投資先ファンドでは、TMA 長期投資ファンド▲3.4％となり、相対的にパフォーマンスが良好でした。反対に社会貢献フ ァンド▲7.9％と比較的大きく下げましたが、参考指数である TOPIX 配当込み▲9.3％と比較すると下げが小さくすみま した。 2 月は投資先ファンドの売買は行いませんでした。既に 11％以上のキャッシュポジションがありますが、値動きの荒 い展開の中で焦って売買をすることはせずにじっくりと様子を見て運用しております。外部要因の悪化に起因して世界 的に株式市場が乱高下しておりますが、その中でも日本株市場は上下の値動きが大きくなっています。海外投資家の 売買シェアが 60％を超えており、アジアの他の市場に比べて流動性が高いこともあり、リスクオフ局面では特に日本株 が売られる傾向にあります。 株価のバリュエーション面では 2 月 29 日時点の日経平均採用銘柄で PER 約 14 倍、PBR 約 1 倍、配当利回り 1.8％と値ごろ感のある水準まで株価は下げてきておりますが、今後の景気後退・企業業績の悪化懸念も重しとなり、 投資家のセンチメント（市場心理）はまだ回復しておらず、底値をつけたという状況にもなっていないため、嵐が去りマー ケットが正常に落ち着くのを待っている状態と言えます。 景気の先行きに対しては明るい材料とネガティブな材料が交錯しています。日本は米国と同様に雇用は堅調に推移 していて失業率も低下して人手不足感が強い一方、個人消費は弱い数字が出てきています。月末に開催された G20 でも、世界経済への減速懸念はぬぐえず、政策を総動員する姿勢が示されました。夏場に参議院選挙も控えている中、 日本でも財政政策への期待が高まってきています。 企業の株価は長期で見れば利益との相関があると考えるので、価値ある企業を選別して投資することが大切であり、 全体が売られて下がっている局面では、価値ある企業をバーゲン価格で購入できるチャンスでもあります。私達は投資 先ファンドを通じて、このような状況でもビジネスを拡大して、しっかりと利益を上げていける世界中の価値ある企業にこ れからも長期国際分散投資していきます。 （ありがとうファンド運用担当者） ありがとう投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 304 号 一般社団法人投資信託協会会員 このレポートはありがとうファンドの運用状況等を開示するための情報提供を目的として、ありがとう投信株式会社が作成したレポートです。信 頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。投資信託の取得を希望される方 は、必ず目論見書の内容をご確認の上、ご自身の判断でお申し込みください。 2 組入ファンドの運用状況（2016 年 2 月 29 日時点） 投資で社会に貢献 『社会貢献ファンド』 現金等 17.5% 組入れ企業の業種構成 4.7% 国内株 95.3% ファンド内の 資産配分状況 ありがとうファンドに おける投資割合 騰落率 1ヶ月 -7.9% 1年 -2.7% 3年 +47.6% 組入来 +60.0% TOPIX (配当込み) 250 社会貢献 200 150 100 50 0 0% 日本のSRI（社会的責任投資）の先駆け。ビジ ネスを通じて社会に貢献し将来の収益が維持 向上すると考えられる日本企業を選別。 厳選した企業について本質的価値を見極め、 価値ある銘柄を安い株価で組入れるので、こ のファンドのパフォーマンス自体が「下げに 強い」ものになっています。 このところ、インフレ到来をにらんで、対応 業種にシフトしてきています。 基準価額等推移 300 水産・農林 鉱業 建設 製造業 電気・ガス 運輸・情通 商業 金融・保険 不動産 サービス 50% 100% 2004 2006 2008 2010 2012 2014 2016 マザーファンド株式組入上位5銘柄 銘 柄 コード 業 種 事業内容 1 ブ ロ ン コビ リー 3091 小売業 2 アークラ ン ドサービ ス 3085 小売業 3 太陽ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ 4626 化学 4 良品計画 7453 小売業 5 トヨタ自動車 7203 輸送用機器 組入比率 名古屋発祥のステーキレストラ ン 、郊外型でロ ード 5.8% サイ ドに展開、食材や調理方法にこだわり とんかつ専門店「かつや」を 中心に店舗を 展開、 5.3% ホームセン ターのアークラ ン ドサカ モトから分離 プ リン ト配線板用レジストイ ン キで世界トップ シェ 4.5% ア、海外比率高い 「無印良品」を 展開する 小売業者、欧米アジアなど 4.2% 海外にも200店舗以上 自動車販売シェ ア世界トップ 級、ハイ ブ リッド車に 4.0% 強み ※ 構成比は、現物株式ポートフォ リオに占める 比率です。 ダイナミックな資産配分 『TMA長期投資ファンド』 19.4% 組入れ企業の業種構成 現金等 5.6% 国内株 先進国株 63.4% 31.0% ありがとうファンドに おける投資割合 騰落率 1ヶ月 -3.4% 1年 -6.0% ファンド内の 資産配分状況 3年 +65.3% 組入来 +63.8% 銘柄選択のキーワードは「エネルギー」 「食」「わくわく生活」と、切り口がちょっ と変わっています。 また、大きな市場の流れを予測し、海外の株 式・債券も含めダイナミックにアセット・ア ロケーションを動かして行くのが特徴です。 直近は、海外株式へのシフト、厚めのキャッ シュポジションと、ありがとうファンドの考 え方と一致しています。 基準価額等推移 300 水産・農林 鉱業 建設 製造業 電気・ガス 運輸・情通 商業 金融・保険 不動産 サービス TOPIX (配当込み) 250 TMA長期投資 200 150 100 50 0 0% 50% 100% 2004 銘 柄 国 業 種 キーエン ス 日本 2 エムスリー 日本 3 シスメックス 日本 4 ミスミグループ 本社 日本 商社 5 ヤフー 日本 メディア 5.9% 先進国株 94.1% ありがとうファンドに おける投資割合 騰落率 1ヶ月 -6.5% 1年 -8.4% ファンド内の 資産配分状況 3年 +38.6% 組入来 +67.2% 2010 2012 2014 2016 事業内容 基準価額等推移 300 エネルギー 素材 資本財・サ 一般消費財 生活必需品 ヘルスケア 金融 情報技術 電気通信サ 公益事業 MSCI KOKUSAI (Gr oss) 250 NCヨ-ロッパ 200 150 100 50 0 0% 銘 1 2 3 組入比率 FA用各種セン サーを 中心に自動制御・計測機器な 4.3% ど を 製造、大阪本社 イ ン ターネットを 利用した医療関連サービ スの提 3.8% 供、医療ポータルサイ ト「m3.com」運営 血球計数で世界１位の医療関連機器メーカ ー、170 3.5% か国以上に製品・サービ スを 提供 FA・金型用部品が中核、高品質・低コスト・短納期の 3.4% QCTモデルで成長 米ヤフーとソフトバン クの合弁で設立、ポータルサイ 3.3% トを 運営しシェ アは国内首位 ※ 比率は、マザーファ ン ドにおける 純資産総額に占める 割合です。 50% 100% 2004 マザーファンド株式組入上位5銘柄 ファンドの主要テーマは、企業の持続的成 長。徹底した個別リサーチにより企業を選別 しており、直近の欧州危機にも揺るがない収 益基盤を持つ保有銘柄群。 結果として世界的な優良企業への投資が中心 となっていますが、そのためファンドの安定 感も高いです。 2008 産業用エレク トロ ニクス 医薬品・ヘル スケア 医薬品・ヘル スケア 1 安定成長重視 『ニッポンコムジェスト･ヨーロッパ･ファンドSA』 組入れ企業の業種構成 新興国株現金等 9.9% 0.0% 2006 マザーファンド株式組入上位5銘柄 柄 AMADEUS IT HOLDINGS SA ESSILOR INTERNATIONAL DASSAULT SYSTEMES SA 国 スペイ ン フラ ン ス フラ ン ス 4 INDITEX スペイ ン 5 SARTORIUS STEDIM BIOTECH フラ ン ス 2006 2008 2010 2012 2014 2016 (資産配分状況、業種構成は2016/1/29現在) 業 種 事業内容 組入比率 旅行予約管理からチェ ックイ ン など のプ ロ セス管理 情報技術 5.5% まで旅行業に特化したトラ ベルテクノロ ジー企業 光学製品メーカ ー、世界56か国に展開、遠近両用レ ヘルスケア 5.3% ン ズのVariluxで有名 フラ ン スで最大、EUでもトップ 3に入る 規模の大手ソ 情報技術 5.1% フトウェ ア会社 一般消費財・ 日本ではZARAで有名、世界のﾌｧｯｼｮﾝ･ｱﾊﾟﾚﾙのﾘｰ 4.8% サービ ス ﾃﾞｨﾝｸﾞｶﾝﾊﾟﾆｰの一つ 医薬品製造プ ロ セス用分離・精製機器、計量器等の ヘルスケア 4.7% 製造販売 ※ 比率は、マザーファ ン ドにおける 純資産総額に占める 割合です。 ありがとう投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 304 号 一般社団法人投資信託協会会員 このレポートはありがとうファンドの運用状況等を開示するための情報提供を目的として、ありがとう投信株式会社が作成したレポートです。信 頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。投資信託の取得を希望される方 は、必ず目論見書の内容をご確認の上、ご自身の判断でお申し込みください。 3 新興国の経済成長 『ニッポンコムジェスト･エマージングマーケッツ･ファンドSA』 現金等 先進国株 組入れ企業の業種構成 9.0% 5.5% 13.2% 新興国株 81.3% ファンド内の 資産配分状況 ありがとうファンドに おける投資割合 騰落率 1ヶ月 -6.1% 1年 -25.6% 3年 +11.2% 組入来 +23.5% 基準価額等推移 300 エネルギー 素材 資本財・サ 一般消費財 生活必需品 ヘルスケア 金融 情報技術 電気通信サ 公益事業 MSCI EMERGING (Gross) 250 NCエマージング 200 150 100 50 0 0% 50% 100% 2004 2006 2008 マザーファンド株式組入上位5銘柄 徹底したボトムアップ･アプローチにより新興 国の株式に集中投資。 新興国投資において世界有数の運用実績を持 つ会社による運用で、個別企業の質や価値を 重視しているため、リスクの高い市場への投 資でありながら、ファンドのリスク自体は比 較的低く抑えられています。 世界中に割安投資 『ALAMCO 7.9% 業 種 台湾 情報技術 電気通信 サービ ス CHINA MOBILE LTD 中国 3 CHINA LIFE INSURANCE CO-H 中国 4 NETEASE INC ADR 中国 5 CKH HOLDINGS 香港 ファンド内の 資産配分状況 ありがとうファンドに おける投資割合 事業内容 3年 +27.5% 組入来 +63.7% 日本を除く世界中の株式を対象とし、割安時 に、大型株中心に厳選投資。 企業の本来的価値を見極めたうえで、それよ りも数段割安な時のみを狙って株式を購入 し、本来価値近辺にまで株価が上昇したらす ぐに売却するという徹底したバリュー投資を 実践、信頼性は高いです。 基準価額等推移 250 ALAMCOハリス 150 100 50 0 0% 50% 銘 柄 1 BNP PARIBAS 2 DAIMLER AG-REG 100% 国 フラ ン ス ドイ ツ CREDIT SUISSE GROUP AG-REG AMERICAN INTERNATIONAL GROUP 3 4 CNH INDUSTRIAL NV スイ ス アメリカ イ タリア 2004 -16.9% 2008 2010 2012 2014 2016 (資産配分状況、業種構成、組入れ銘柄は2016/1/29現在) 業 種 事業内容 組入比率 世界約80の国と地域に展開する 世界有数の金融グ 5.3% ループ 自動車・自動 メルセデス･ベン ツ で有名な自動車メーカ ー、トラ ッ 4.6% 車部品 クでは世界最大手 世界最大級の金融総合グループ の持株会社、1856 各種金融 4.5% 年創業 世界最大級の保険グループ 、生損保等を 100以上 保険 4.4% の国、地域に展開、1919年に上海で創業 伊フィアット社傘下と米CNH社が合併、農機・建機で 資本財 4.2% 世界上位 ※ 構成比は、現物株式ポートフォ リオに占める 比率です。 銀行 ファンド クラスZ』 基準価額等推移 2015/6/8以前はクラ スXを 表示 MSCI KOKUSAI (Gr oss) 250 キャピタル 200 150 100 50 0 0% 50% 100% 2004 株式組入上位5銘柄 長期投資ファンドの草分け、米投信御三家の 一つキャピタル社の旗艦ファンドであるICAと 同じコンセプトで『グロースとインカム（企 業の利益と配当の持続・成長）』に焦点を当 てて運用されるファンドです。 主たる投資対象は米国株式。 2006 300 エネルギー 先進国株 素材 95.5% 資本財・サ 一般消費財 生活必需品 ファンド内の ヘルスケア 資産配分状況 金融 情報技術 電気通信サ 3年 組入来 公益事業 - 基準価額は分配金込み 200 4.5% 1年 - 7.6% MSCI KOKUSAI (Gross) 世界的な長期投資の老舗による運用 『キャピタル･グループ･USグロースアンドインカム 現金等 組入れ企業の業種構成 18.4% 1ヶ月 -5.9% 組入比率 300 エネルギー 素材 資本財・サ 一般消費財 生活必需品 ヘルスケア 金融 情報技術 電気通信サ 公益事業 5 騰落率 2016 移動体通信事業の中国国営企業、携帯電話の契約 5.9% 者数は世界最大級 中国北京に本社を 置く生命保険会社、中国各地に 金融 5.8% 代理店網を 形成 中国の中国4大ポータルサイ トの一つ「網易」、オン 情報技術 4.4% ラ イ ン ゲームに強み、1997年設立 資本財・サー 長江実業系の大型複合企業、世界50カ 国以上に展 4.3% ビス 開、通信・エネルギーなど イ ン フラ 中核 ※ 比率は、マザーファ ン ドにおける 純資産総額に占める 割合です。 マザーファンド株式組入上位5銘柄 ありがとうファンドに おける投資割合 2014 世界最大の半導体専業ICファ ン ドリーメーカ ー 組入れ企業の業種構成 94.3% 1年 -20.9% 国 2012 (資産配分状況、業種構成は2016/1/29現在) ハリス グローバル バリュー株ファンド2007』 先進国株 1ヶ月 -4.6% 柄 2 現金等 新興国株 1.7% 4.0% 騰落率 銘 TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR 1 2010 銘 柄 2006 2008 2010 2012 2014 2016 (資産配分状況、業種構成、組入れ銘柄は2016/1/31現在) 国 業 種 1 AMGEN アメリカ ヘルスケア 2 VERIZON COMMUNICATIONS アメリカ 電気通信 サービ ス 3 ORACLE アメリカ 情報技術 4 ALPHABET アメリカ 情報技術 5 PHILIP MORRIS INTERNATIONAL INC アメリカ 生活必需品 事業内容 組入比率 DNA組換えや分子生物学的技術を 軸とした世界的 5.7% バイ オ医薬品メーカ ー 世界最大級の電気通信事業者、150か国以上に展 5.3% 開、NYダウ30採用銘柄 世界2位のソフトウェ ア会社、データベース管理ソフト 4.0% は世界トップ クラ ス 検索エン ジン サービ ス最大手GOOGLEが組織再編 3.5% で設立した持ち 株会社、GOOGLEは当社傘下に 世界180カ 国以上でマールボロ など の製品を 販売 3.5% する 最大のたばこメーカ ー ※ 上記比率は、純資産総額に対する 比率です。 ありがとう投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 304 号 一般社団法人投資信託協会会員 このレポートはありがとうファンドの運用状況等を開示するための情報提供を目的として、ありがとう投信株式会社が作成したレポートです。信 頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。投資信託の取得を希望される方 は、必ず目論見書の内容をご確認の上、ご自身の判断でお申し込みください。 4 新興国に幅広く投資 『キャピタル・グループ・エマージング・マーケッツ・トータル・オポチュニティーズ 現金等 株式組入れ企業の業種構成 基準価額等推移 6.6% 12.6% 300 エネルギー 素材 新興国株等 新興国債券等 資本財・サ 43.3% 44.1% 一般消費財 生活必需品 ファンド内の ありがとうファンドに ヘルスケア 資産配分状況 おける投資割合 金融 情報技術 電気通信サ 1ヶ月 1年 3年 組入来 騰落率 公益事業 -5.9% - - -13.6% 『クラスX』から『クラスZ』へ、信託報酬の 低いクラスへのスイッチングが実現しまし た。投資対象や運用方針などは何も変更あり ません 2015/12/1以前はクラ スXを 表示 MSCI EMERGING (Gross) 250 ETOP 200 150 100 50 0 0% 50% 100% 2004 2006 組入上位5銘柄 リスクを抑えながらエマージング市場の成長 を取り込むために、債券を含めた幅広い投資 対象に投資する点がユニークなファンド。 クラスZ』 銘 柄 2008 2010 2012 2014 2016 (資産配分状況、業種構成、組入れ銘柄は2016/1/31現在) 国 種類 1 MEXICO GOVERNMENT メキシコ 債券 格付A 債券格付け、事業内容など 組入比率 6.5% 2 INDIA GOVERNMENT インド 債券 無格付 4.9% 3 TURKEY GOVERNMENT トルコ 債券 格付BBB 3.7% ARGENTINA アルゼン チン 債券 無格付 2.9% GOVERNMENT INDONESIA 5 イ ン ドネシア 債券 格付BBB 2.7% GOVERNMENT ※ 上の資産配分状況グラ フでは株式や各種債券等は全て新興国に分類しています。また、株式組入れ企業の業種構成は株式資産に対する 比率、組入上位5銘柄の組入比率は純資産総額に対する 比率です。 4 各ファンドの基準価額等推移のグラフは、組入れ開始時を 100 として指数化しており、対比しているインデックスは弊社が独自の判断で用いているものです。 また、組入れ企業の業種構成のグラフは、各ファンドからのデータをもとに、およその配分傾向等をご覧いただくために弊社の責任で集計したものです。 ありがとう投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 304 号 一般社団法人投資信託協会会員 このレポートはありがとうファンドの運用状況等を開示するための情報提供を目的として、ありがとう投信株式会社が作成したレポートです。信 頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。投資信託の取得を希望される方 は、必ず目論見書の内容をご確認の上、ご自身の判断でお申し込みください。 5 セミナーのお知らせ 参加人数に限りがございます。お申し込みは弊社 HP まで🎵（http://www.39asset.co.jp/html/seminar/index.htm） セ ミナータイト ル 開催日 開催地 時間 講師 *札幌開催* 【よくわかる投信セミナー】 コムジェストの考える長期投資とは？ ～フランス運用会社の投資哲学～ 3月5日 （土） 北海道札幌市 13：30～ 15：30 渡邉 敬 氏 （日本コムジェスト） 女子会 サンデー・ブランチ 3月6日 （日） 東京都台東区 12:30～ 14:00頃 川元 由喜子 （ありがとう投信） *京都開催* 【子供向けセミナー】 ハッピー・マネー教室 produced by 39asset 3月12日 （土） 京都府京都市 13：30～ 15：30 岡本 和久 氏 （I-O ウェルス・アドバイザーズ） 【よくわかる投信セミナー】 よくわかる投信の証券税制 ～NISAと課税口座のメリット・デメリット～ 3月19日 （土） 東京都台東区 10：00～ 11：30 長谷 俊介 （ありがとう投信） 【第9回 法律問題セミナー】 裁判についての裏話 3月26日 （土） 東京都台東区 10：00～ 11：30 宇田川 高史 氏 （はるか法律事務所 弁護士） 4月9日 （土） 東京都港区 13：30～ 15：30 高橋 庸介 氏 （日本コムジェスト） 4月16日 （土） 大阪市中央区 13：30～ 15：30 高橋 庸介 氏 （日本コムジェスト） 【特別企画セミナー】 崩壊？ それとも復活？ 2016年後半の新興国株式市場の見通し *大阪開催* 【特別企画セミナー】 崩壊？ それとも復活？ 2016年後半の新興国株式市場の見通し ありがとうファンド売買申込不可日のお知らせ 下記の売買申込不可日にお申込みされた場合、自動的に翌営業日以降の受付となりますのでご注意ください。 25日（金） グッドフライデー ニューヨーク証券取引所休業日 ルクセンブルグの銀行休業日 28日（月） 復活祭 ルクセンブルグの銀行休業日 - - - 16日（月） 聖霊降臨祭 ルクセンブルグの銀行休業日 30日（月） 戦没者記念日 ニューヨーク証券取引所休業日 ルクセンブルグの銀行休業日 ３月 ４月 ５月 フェイスブックでありがとう投信への応援をお願いします！ セミナー開催した様子や弊社の様子がご覧いただけます。ぜひ を押して応援お願いします！ 「ありがとう投信株式会社」 https://www.facebook.com/39asset ありがとう投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 304 号 一般社団法人投資信託協会会員 このレポートはありがとうファンドの運用状況等を開示するための情報提供を目的として、ありがとう投信株式会社が作成したレポートです。信 頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。投資信託の取得を希望される方 は、必ず目論見書の内容をご確認の上、ご自身の判断でお申し込みください。 6 平成２８年度 毎月定期購入サービスのスケジュール 今後のスケジュールになります。各締切日に間に合わない場合、翌月の取扱いとなりますのでご了承ください。 【新規で定期購入を申込】 【引き落とし口座変更】 【定期の引落し金額を変更】 【定期引落しを中止】 【引落し日】 【約定日】 (ファンドの購入日) ３月分 受付終了 受付終了 3月7日（月） 3月17日（木） ４月分 受付終了 3月25日（金） 4月6日（水） 4月18日（月） ５月分 4月5日（火） 4月20日（水） 5月6日（金） 5月19日（木） ６月分 5月2日（月） 5月25日（水） 6月6日（月） 6月16日（木） 大事なお知らせ ◎マイナンバー制度への対応について マイナンバーとは住民票を有するすべての方に 12 桁の番号を付与して、社会保障・税・災害対策分野にお いて、行政手続きや情報管理の効率化に活用されるものです。 当社においても法定帳票の作成事務等、税に関する手続きのため、すべてのお客様からマイナンバーの通 知が必要となります。すでに当社に口座をお持ちのお客様につきましては、当社より送付する専用書類でマイ ナンバーを通知していただく予定です。当社から専用書類が届くまでは、番号カード等の送付はご遠慮下さい ますようお願い致します。 尚、特定口座の開設及び住所・氏名変更の場合につきましては、お手続きの際に必ずマイナンバーの通知が 必要となりますのでご注意ください。 ◎確定申告期間のご案内（2 月 16 日～3 月 15 日まで） 確定申告の期間もまもなく終了です！昨年『ありがとうファンド』を売却されて利益が出ている方で、一般口座 あるいは特定口座源泉徴収なしを選択されている方は確定申告が必要となります。 特定口座源泉徴収ありを選択されている方は原則、確定申告は不要でございます。 また、『ありがとうファンド』を売却して出た損失を繰越されたい方や『ありがとうファンド』や株式、他の投資信託 の損失と配当金（分配金）を通算されたい方は確定申告が必要となります。 詳しくは、国税庁及び e-tax のホームページをご覧いただくか、最寄りの税務署までお問い合わせください。 ありがとう投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 304 号 一般社団法人投資信託協会会員 このレポートはありがとうファンドの運用状況等を開示するための情報提供を目的として、ありがとう投信株式会社が作成したレポートです。信 頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。投資信託の取得を希望される方 は、必ず目論見書の内容をご確認の上、ご自身の判断でお申し込みください。 7 定期定額購入の薦め～時間分散を有効に活用しましょう～ 企業の持つ本来の価値は、長期的に上昇していくものと考えます。相場の上下動に左右されず、心穏やかに資産運用 を継続するために、定期定額購入は有効に機能しています。 定期定額購入を継続した場合の平均取得単価と損益の状況は以下の通りです。 期間 平均取得単価 損益 1年 3年 5年 10年 初回（2004年10月）から 15,922円 13,852円 10,947円 10,311円 10,349円 -10.03% 3.42% 30.86% 38.93% 38.41% 2016年2月29日現在（基準価額：14,325円） ※上記は毎月同一金額を継続して積立した場合の平均取得単価。 ※積立による購入は将来の収益を保証したり、基準価額下落時における損失を防止するものではありません。 ※上記は過去の一定期間の実績であり、将来の運用成果等を保証するものではございません。 ※計算過程で出る端数の処理等、損益比率計算過程において簡略化した計算式を用いています。 ありがとうファンドのリスク及び手数料等について リスク 手数料 当ファンドは、ファンドオブファンズであり、国内外の投資信託証券などの値動きのある証券に投資 します。また、外貨建て投資信託証券に投資する場合には為替の変動もあります。なお、投資信託 証券の組入証券の発行会社の倒産や財務状況の悪化等の影響により、価額が下落し、損失を被 ることがあります。したがって、ご投資家の皆様の投資元本は保証されているものではなく、基準価 額の下落により、損失を被り、投資元本が割り込むことがあります。ファンドに投資することに伴うリス クはお客様のご負担となりますし、ファンドへの投資による損益も全てお客様に帰属します。また元 本及び利息の保証はなく、預金保険の対象でもありません。 申込手数料・換金手数料・信託財産留保金はありません。 ファンド純資産総額に年 0.972％（税抜 0.9％）の率を乗じて得た額とします。 [実質的信託報酬 信託財産の純資産総額に対し年 1.7％±0.25％(概算)］ 信託報酬 ※当ファンドは他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含 めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております。 当ファンドに組み入れるファンドを売買する際に発生する売買委託手数料およびこれにかかる消費 その他 税相当額などの実費が投資信託財産より控除されます。 費用 ※実費の額は、今後組み入れファンドの追加や変更があった場合、変動してくるものであるため事 前に料率、上限額等を表示することができません。 ※リスク・費用等の詳細につきましては、投資信託説明書（交付目論見書）をご覧下さい。目論見書のご請求は、 ありがとう投信(株)カスタマーサービス部まで。【〒110-0005 東京都台東区上 3-19-4 TEL 03-5807-9710】 【レポートで使用している指数の注記】 騰落率は、データソースが提供する各指数をもとに、株式会社野村総合研究所が計算しております。 株式会社野村総合研究所及び各指数のデータソースは、その内容について、信憑性、正確性、完全性、最新性、網羅性、適時性を含む一切の保証を行いませ ん。また、株式会社野村総合研究所及び各指数のデータソースは、当該騰落率に関連して資産運用または投資判断をした結果生じた損害等、当該騰落率の利 用に起因する損害及び一切の問題について、何らの責任も負いません。 TOPIXに関する著作権、知的財産権その他一切の権利は東京証券取引所に帰属しま す。 MSCI Indexに関する著作権、知的財産権その他一切の権利は、MSCI に帰属します。 ありがとう投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 304 号 一般社団法人投資信託協会会員 このレポートはありがとうファンドの運用状況等を開示するための情報提供を目的として、ありがとう投信株式会社が作成したレポートです。信 頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。投資信託の取得を希望される方 は、必ず目論見書の内容をご確認の上、ご自身の判断でお申し込みください。 8 新シリーズセミナー 第3回 ≪よくわかる投信シリーズ≫ 第3回 よくわかる投信の証券税制 ～NISA と課税口座のメリット・デメリット～ 新シリーズセミナー『よくわかる投信シリーズ』では、投資が初めての方、既に投資をしているけど 投信についてもっと勉強したい方へ、毎回わかりやすく具体例を織り交ぜながら投信について皆さん と一緒に学んでいきます。ご期待下さい。 第 3 回目は、投信の証券税制について取り上げます。ファンドを売却した際、分配金が出た際 の税金はどうなるのかについて、損益通算や金融所得課税の一体化と合わせて解説いたします。 また、2014 年に始まった少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）も制度改正が行われて、今年から投資金 額の上限が引き上げられて 120 万円までとなり、さらに 4 月からは未成年者を対象としたジュニア NISA もスタートします。NISA と通常の課税口座（特定口座・一般口座）との違いは何か、それぞれ のメリット・デメリットも含めて解説させて頂く予定ですのでご期待ください！ このセミナーを通して、お客様が NISA と課税口座の違いについてご理解し、どの口座で資産運 用をしていけばよいかを考える一助となれば幸いです。是非この機会にご家族ご友人をお誘い合 わせの上ご参加頂ければと思います。皆様のご参加を心よりお待ちしております♪ 【第 3 回 セミナー開催概要】 会場 よくわかる投信の証券税制 ～NISA と課税口座のメリット・デメリット～ 2016 年 3 月 19 日（土） 10：00～11：30 10 名 ありがとう投信株式会社 本社 ６F セミナールーム 講師 長谷 俊介 カスタマーサービス部長 備考 終了後に個別質問や資産運用に関する ご相談も承っております。 テーマ 日時 定員 講師 長谷 俊介 カスタマーサービス部長 ご家族ご友人をお誘い合わせの上、お気軽にご参加下さい♪ ～お申込みはホームページのセミナー情報又はお電話にてお申し込み下さい～ 本セミナーにおきましてありがとう投信が設定、運用、販売を行う投資信託の勧誘を行うことがあります。投資信託は値動きのある有価証券等に 投資しますので基準価額は変動します。その結果、購入時の価額を下回ることもあります。また、投資信託へご投資の際は、信託報酬等所定の 費用がかかります。各投資信託のリスク、費用等については投資信託説明書（交付目論見書）に詳しく記載されております。ご購入に際しては、 必ずありがとう投信が提供する投資信託説明書（交付目論見書）を十分お読みいただき、内容をご確認のうえご自身でご判断ください。 （目論見書の請求先：東京都台東区上野 3-19-4 サカイビル 5F TEL：03-5807-9710） 大好評シリーズ 第9回 ≪３９コンシェルジュサービス≫ 事例で学ぶ『身近に潜む法律問題！』 第9回 裁判って何！？ どう進むの？ 裁判にまつわる裏話 ～訴訟の種類・手続き、裁判実務の実際、裁判裏話など～ 「事例で学ぶ相続問題！シリーズ」に続きまして、「身近に潜む法律問題」を学んでいく新セミナーシリーズを開催する ことになりました。講師にはお馴染みのはるか法律事務所の弁護士宇田川高史先生をお招きして事例を交えながら、 様々な法律問題について基礎から皆様と一緒に学んでいく予定です。参加者には法律相談を初回無料で受けられる特 典もございます。お席に限りがあるのでお申込みはお早めに！皆様のご参加を心よりお待ちしております。 法律問題は私達が日々生活していく上で誰もが無視することができない問題です。家族の問題、隣人との関係、マイ ホームに関すること、交通事故などのアクシデント、ネットショッピングでのトラブルや違法コピー違法ダウンロード問題、 SNS 上での炎上や名誉棄損、金銭の貸し借り、職場でのトラブルなど、私達の身の回りには様々な問題が存在していま す。ますます複雑化している現代社会において、法律を知っているか知らないかで人生が変わってしまうことがあると言 っても決して過言ではありません。これからは私達一般市民もリーガルマインドを身につける必要性が今までよりも高ま ってきていると言えるでしょう。 今回のセミナーでは、身近に潜んでいる法律問題について事例をもとに皆様と学んでいく予定です。セミナーに参加 頂くことで、これからの人生の“転ばぬ先の杖”として、様々なトラブルやアクシデントを予防したり、事前に回避できたり、 仮にトラブルに巻き込まれたとしても冷静な対応をしていける知識を身につけて頂ければと思っております。 皆様のご参加を心よりお待ち申し上げております。 【第 9 回 セミナー開催概要】 テーマ 裁判って何！？どう進むの？ 裁判にまつわる裏話 ～訴訟の種類・手続き、裁判実務の実際、裁判裏話など～ 2016 年 3 月 26 日（土） 10：00～11：30 10 名 日時 定員 会場 備考 お申込みは弊社の口座をお持ちのお客様限定 （ご家族ご友人の方も参加可能） ありがとう投信株式会社 本社 ６F セミナールーム セミナー終了後に無料法律相談のご希望を承ります。 ご参加のお申込みは前日までにお願い致します。 講師 はるか法律事務所 宇田川 高史 弁護士 【講師プロフィール】 はるか法律事務所 弁護士 宇田川 高史 出身地：東京都北区 出身校：慶應義塾大学 司法修習：60 期 趣味：ゴルフ・スポーツ観戦・映画鑑賞 ≪39 コンシェルジュサービス≫とは？ お客様のアフターフォローの一環として、弊社の設立発起人の税理士・会計 士ネットワークを生かして、税金・法律・年金等に関する専門家とお客様を橋渡 しするサービスです。具体的には、まずは専門家の先生を招いてのセミナーや 無料相談会の開催、ホームページやレポートでの情報発信等を予定しておりま す。専門家の先生にご相談するのはちょっと気が引けると感じているお客様には 特に本サービスをご活用して頂ければ幸いです。 【主な相談内容】法律全般、税金全般、年金全般に関する相談など ＜主催・お申込み・お問い合わせ＞ 完全事前申込制 ありがとう投信 カスタマーサービス部 電話 フリーコール 0800-888-3900 携帯・ＰＨＳからは 03-5807-9710 （平日 8：30～17:30、土日祝年末年始を除く） お申込みはホームページ「セミナー情報」又は お電話にてお申し込み下さい。 本セミナーにおきましてありがとう投信が設定、運用、販売を行う投資信託の勧誘を行うことがあります。投資信託は値動きのある有価証券等に投資 しますので基準価額は変動します。その結果、購入時の価額を下回ることもあります。また、投資信託へご投資の際は、信託報酬等所定の費用がか かります。各投資信託のリスク、費用等については投資信託説明書（交付目論見書）に詳しく記載されております。ご購入に際しては、必ずありがとう投 信が提供する投資信託説明書（交付目論見書）を十分お読みいただき、内容をご確認のうえご自身でご判断ください。 （目論見書の請求先：東京都台東区上野 3-19-4 サカイビル 5F TEL：03-5807-9710） 特別企画セミナー ≪ありがとう投信セミナー案内in東京≫ 【仮題】 崩壊？ それとも復活？ 2016年後半の新興国株式市場の見通し 今回特別ゲスト講師として、投資先パートナーである日本コムジェスト社より 代表取締役である高橋庸介氏にお越しいただきます。 世界的な株式市場の下落で始まった 2016 年。その資源地とも言われる中国や原油安の影響を うける資源国など、新興国株式市場が 2016 年後半はどうなっていくのか？市場崩壊へと進んでい くのか？それとも復活を遂げるのか？エマージング市場投資で実績のあるコムジェストさんに 今後の新興国株式市場の見通しや投資戦略などについて詳しく解説していただく予定です。 コムジェストさんのお話を直接聞ける、またとない機会です！ ぜひお誘いあわせの上、お気軽にご参加いただければと思います。 皆様のご参加お待ちしております♪ コムジェストとは？ 1985 年にパリに設立され、現在世界 5 か所に運用拠点を有する独立系資産運用会社。運用に おける最大の特徴は、世界中の株式市場の中から質の高い成長企業（クオリティグロース企業） を発掘し、長期投資すること。設立以来、同じ投資哲学、同じ経営スタイルを貫き、安定した運 用実績を出していることから世界中の年金基金や長期的な資産運用を希望する機関投資家か ら高い評価を得ている。 【セミナー開催概要】 テーマ 日時 講師 【仮題】 崩壊？ それとも復活？ 2016年後半の新興国株式市場の見通し 2016 年 4 月 9 日（土） 13：30～15：30 日本コムジェスト 代表取締役 高橋 庸介氏 東京都港区新橋 2-16-1 ニュー新橋ビル 8 階 802 会場 『ハロー貸会議室新橋』 ※地図のご案内は裏面にございます♪ 参加費用 定員 無料 50 名 ご家族ご友人をお誘い合わせの上、お気軽にご参加下さい♪ ～お申込みはホームページのセミナー情報又はお電話にてお申し込み下さい～ 会場案内 東京都港区新橋 2-16-1 ニュー新橋ビル 8 階 802 『ハロー貸会議室新橋』 ご家族ご友人をお誘い合わせの上、お気軽にご参加下さい♪ ～お申込みはホームページのセミナー情報又はお電話にてお申し込み下さい～ 本セミナーにおきましてありがとう投信が設定、運用、販売を行う投資信託の勧誘を行うことがあります。投資信託は値動きのある有価証券等に 投資しますので基準価額は変動します。その結果、購入時の価額を下回ることもあります。また、投資信託へご投資の際は、信託報酬等所定の 費用がかかります。各投資信託のリスク、費用等については投資信託説明書（交付目論見書）に詳しく記載されております。ご購入に際しては、 必ずありがとう投信が提供する投資信託説明書（交付目論見書）を十分お読みいただき、内容をご確認のうえご自身でご判断ください。 （目論見書の請求先：東京都台東区上野 3-19-4 サカイビル 5F TEL：03-5807-9710） 特別企画セミナー ≪ありがとう投信セミナー案内in大阪≫ 【仮題】 崩壊？ それとも復活？ 2016年後半の新興国株式市場の見通し 今回特別ゲスト講師として、投資先パートナーである日本コムジェスト社より 代表取締役である高橋庸介氏にお越しいただきます。 世界的な株式市場の下落で始まった 2016 年。その資源地ともいわれる中国や原油安の影響を うける資源国など、新興国株式市場が 2016 年後半はどうなっていくのか？市場崩壊へと進んでい くのか？それとも復活を遂げるのか？エマージング市場投資で実績のあるコムジェストさんに 今後の新興国株式市場の見通しや投資戦略などについて詳しく解説していただく予定です。 コムジェストさんのお話を直接聞ける、またとない機会です！ ぜひお誘いあわせの上、お気軽にご参加いただければと思います。 皆様のご参加お待ちしております♪ コムジェストとは？ 1985 年にパリに設立され、現在世界 5 か所に運用拠点を有する独立系資産運用会社。運用に おける最大の特徴は、世界中の株式市場の中から質の高い成長企業（クオリティグロース企業） を発掘し、長期投資すること。設立以来、同じ投資哲学、同じ経営スタイルを貫き、安定した運 用実績を出していることから世界中の年金基金や長期的な資産運用を希望する機関投資家か ら高い評価を得ている。 【セミナー開催概要】 テーマ 日時 講師 【仮題】 崩壊？ それとも復活？ 2016年後半の新興国株式市場の見通し 2016 年 4 月 16 日（土） 13：30～15：30 日本コムジェスト 代表取締役 高橋 庸介氏 大阪府大阪市中央区西心斎橋 1-13-18 イナバビル 2、4F 会場 『ハロー貸会議室大阪心斎橋』 ※地図のご案内は裏面にございます♪ 参加費用 定員 無料 50 名 ご家族ご友人をお誘い合わせの上、お気軽にご参加下さい♪ ～お申込みはホームページのセミナー情報又はお電話にてお申し込み下さい～ 会場案内 大阪府大阪市中央区西心斎橋 1-13-18 イナバビル 2、4F 『ハロー貸会議室大阪心斎橋』 ご家族ご友人をお誘い合わせの上、お気軽にご参加下さい♪ ～お申込みはホームページのセミナー情報又はお電話にてお申し込み下さい～ 本セミナーにおきましてありがとう投信が設定、運用、販売を行う投資信託の勧誘を行うことがあります。投資信託は値動きのある有価証券等に 投資しますので基準価額は変動します。その結果、購入時の価額を下回ることもあります。また、投資信託へご投資の際は、信託報酬等所定の 費用がかかります。各投資信託のリスク、費用等については投資信託説明書（交付目論見書）に詳しく記載されております。ご購入に際しては、 必ずありがとう投信が提供する投資信託説明書（交付目論見書）を十分お読みいただき、内容をご確認のうえご自身でご判断ください。 （目論見書の請求先：東京都台東区上野 3-19-4 サカイビル 5F TEL：03-5807-9710）