global expertise - Investors Trust

global expertise
w w w. i n v e s t o r s - t r u s t . c o m
グローバル市場に精通
committed to your market
Who We Are 私たちとは、
インベスターズ・トラスト・アシュアランス SPC (“ITA”)はケイマン諸島金融管理局の
許可を持つ国際的な保険会社です。ITAは投資関係の保険商品を専門し、国際投資市
場中にリードの地位を持っており、一流の顧客サービスを提供しています。ITAは米国
のAMベスト格付け会社に“安定”と評価されました。1
世界中の方にサービスを提供できるよう、ITAはサービスオフィスを設立しており、投
資家にグローバル市場のアクセス商品を提供しています。ITAは常に革新しており、お
客様がオンラインで投資商品の管理ができるよう力を入れています。
世界トップクラスのアセット・マネジャーとともに、ITAは便利なプラットフォームを提
供しています。ITAのプラットフォームは投資選択の幅が広く、お客様とご家族に適した
プランを提供できるよう心をかけてまいります。
中期と長期の投資関係商品は世界中の投資家のニーズに合わせ、収入と目的によっ
て、ITAは適応性のある、税務に効率的なプランを提供しています。
A British Dependent Territory
イギリス領の地域:
ケイマン諸島は、直接税がなく、政治は安定しており、
ケ
イマン諸島金融管理局(CIMA)が管理している高質の
オフショア金融センターです。
Why Investors Trust?
何故インベスターズ・トラストを選択するのか?
» 高 い 格 付 けを持 つ 機 関
» 国 際 投 資 家 の た め に特 に組まれ た 商 品
» オープンアーキテクチャープラットフォーム
» 広 範 囲 にわ たる投 資 商 品
» 多 言 語で の サ ポート
ケイマン諸島の法律制度はイギリスの慣習法に基づ
» 最 先 端 のインターネットプラットフォーム
き、共和国の管理に従っています。過去10年間、最先端
の信託法律及び準信託法律が制定されました。
Investors Trust のプラットフォームの特徴は
ケイマン諸島は格付け会社ムーディーズに“AAA”の
» 自由 - 自由に設定した退職日に向けたプラン設定
主権格付けで評価されています 。また、A.M.ベストに
» 柔軟性 - お客様それぞれのニーズに合った投資レベルを選べます
2
CRT-2国の格付けで、経済、政治、金融のリスクが低い
と評価されています3。
» 税対策 - 税効率のいい環境での投資です
» 機会 - 多彩な選択肢からグローバルな投資ができます
» アクセス - 世界水準の投資管理会社やカストディアンが利用できます
» 安全性 - 投資額の 100% 分別管理されています
Service Providers サービス提供者
クローバルカストディアン »
資産運用マネジャー »
Financial Strength Rating
A
M
BEST
B++ Good
A.M. ベスト格付け会社はグローバル信用格付け会社であり、保険会社や銀行保険供
給者などの金融サービスや医療サービスの評価をしています。
1.
2
出所: Moody’s, September 2011
3
出所: A.M. Best Country Risk Report, October 2010
インベスターズ・トラストは、米AMベスト社の格付「Secure（安全）」
を得ているインベスターズ・トラスト・アシュアランス会社の登録商標です。最新の格付けについては、www.ambest.com を閲覧して下さい。Investors Trust Assurance SPCは国際生命保険協会
(AILO)のメンバーです。この文書は機密情報であり、
内部での配布および使用のみを意図したものです。記載内容を複製したり、公衆やマスコミに配布したりすることを禁じます。ここに記載する内容は、信頼される情報源から入手されたものではありますが、正
確性・完全性についての保証はしかねます。 また、
この文書は販売の提示が許可されてない法管轄内に居住する人、
または販売の提示もしくは購買の勧誘を行うことが違法である人への販売の提示や購買の勧誘をなすものではありません。 このパンフレット及
び情報や内容は、予告なく変更される場合があります。金融上の決定を行う前には法務、税務、投資の専門家にご相談ください。iShares® is a registered trademark of BlackRock, Inc., not affiliated with Investors Trust Assurance SPC.
» 商品詳細概要
積立掛金型商品
項目
Evolution エボリューション
S&P500 - 15 年
15年変動金利
通貨
ドル USD $ - ユーロ EUR €
ドル USD $
ドル USD $
最低拠出金
年間 1,200 ドル/ユーロ (5年プランは最低額2倍)
年間 2,400 ドル
年間 2,400 ドル
一括払い最低額
2,500 ドル/ユーロ（特約として）
―
―
増額
最低増額　年間600ドル/ユーロ
最低増額 年間 2,400 ドル
最低増額 年間 2,400 ドル
モダルプレミアム
年払い、半年払い、3ヶ月払い、
月払い1
年払い、半年払い、3ヶ月払い、
月払い1
年払い、半年払い、3ヶ月払い、
月払い1
追加配分
1,200 - 1,799 ドル/ユーロ
1,800 - 3,599 ドル/ユーロ
3,600 - 5,399 ドル/ユーロ
5,400 - 7,199 ドル/ユーロ
7,200 - 13,499 ドル/ユーロ
13,500 ドル/ユーロ 以上
―
―
ロイヤルティボーナス 2
1年目から10年目：拠出金の7.5%
11年目から15年目：拠出金の5%
16年目から20年目：拠出金の5%
21年目から25年目：拠出金の5%
1年目から10年目：拠出金の7.5%
11年目から15年目：拠出金の7.5%
1年目から10年目：拠出金の7.5%
11年目から15年目：拠出金の5%
年間管理費用
1年目から10年目：1.9%
11年目以降、
プランの期間中0.35%
1年目から15年目1.7%
1年目から15年目1.125%
ビッド・オファー・スプレッド
なし
年額6,000ドルを下回るプランについて、各出資額の2%
なし
プラン手数料
毎月7 ドル/ユーロ
毎月7 ドル
初年度は0
2年目以降は毎月7 ドル
資産管理手数料
毎月ファンド残高の0.125%
毎月アカウント残高の0.125%
―
解約料
解約時の残存契約年数に基づく管理手数料と同額3
解約時の残存契約年数に基づく管理手数料と同額
解約時の残存契約年数に基づく管理手数料と同額
無料一部引き出し
2年目の終了時以降可能。
ただし解約払戻金1,200
ドル/ユーロは保留される。最低解約払戻金600ド
ル/ユーロ。
2年目の終了時以降可能。
ただし解約払戻金2,400ド
ルは保留される。最低解約払戻金は600ドル。無料
の一部引き出しは利用できるが、その場合保証が無
効になる。
2年目の終了時以降、無料で利息の引き出しが可
能。2年目の終了時以降、元本は解約手数料を控除
後、一部引き出しが可能。
アカウント価値は最低2400
ドル保留される。解約払戻金の最低額は600ドル。元
本を引き出す場合、利率は自動的に3.5%に調整。
ファンド配分変更手数料
無料4
―
元本確保
―
満期時 140%
100%6
アカウント価値の101%
アカウント価値の101%
アカウント価値の101%
死亡給付金保証特約
7
100%
101%
102%
103%
104%
105%
―
5
一括払い型商品
項目
プラチナプラン
S&P500 - 7 年
元本確保型ポートフォリオ
3年期間固定金利
元本確保型ポートフォリオ
5年期間固定金利
通貨
ドル USD $ - ユーロ EUR €
ドル $
ドル $
ドル $
一括払い最低額
10,000 ドル/ユーロ
10,000ドル
10,000ドル
10,000ドル
増額
最低増額2,500 ドル/ユーロ
最低増額10,000ドル
最低増額10,000ドル
最低増額10,000ドル
管理手数料
1年目から5年目、毎月0.13%
毎月 0.125%
―
―
プラン手数料
毎月7 ドル/ユーロ
毎月7 ドル/ユーロ
毎月7 ドル
毎月7 ドル
資産管理手数料
毎月ファンド残高の0.125%
毎月アカウント残高の0.125%
―
―
解約料
1年目の終了時 - 6.4%
2年目の終了時 - 4.8%
3年目の終了時 - 3.2%
4年目の終了時 - 1.6%
5年目の終了時 - 0%
1年目の終了時 - 9.0%
2年目の終了時 - 7.5%
3年目の終了時 - 6.0%
4年目の終了時 - 4.5%
5年目の終了時 - 3.0%
6年目の終了時 - 1.5%
7年目の終了時 - 0%
1年目の終了時 - 3%
2年目の終了時 - 2%
3年目の終了時 - 0%
1年目の終了時 - 4%
2年目の終了時 - 3%
3年目の終了時 - 2%
4年目の終了時 - 1%
5年目の終了時 - 0%
無料一部引き出し
年間プランのアカウント価値（プ
ランのアニバーサリー日時点）
の
10%まで + 引き出し時のアカウ
ント価値の増額分。年度中に一
部引き出しがない場合、10%は
次年度に累積。
年間プランのアカウント価値（プ
ランのアニバーサリー日時点）
の
10%まで + 引き出し時のアカウ
ント価値の増額分、
ただし保証は
無効になる。年度中に一部引き
出しがない場合、10%は次年度
に累積。
―
―
流動性
―
―
初期投資割合：
1年目の終わり - 35%
2年目の終わり - 70%
3年目の終わり - 100%
初期投資割合：
1年目の終わり - 20%
2年目の終わり - 40%
3年目の終わり - 60%
4年目の終わり - 80%
5年目の終わり - 100%
ファンド配分変更手数料
無料4
―
―
―
元本確保
―
満期時100%8
100%6
100%6
死亡給付金保証特約
解約払戻金の101%
解約払戻金の101%
解約払戻金の101%
解約払戻金の101%
一括払い型商品
契約可能年齡
18 - 85 歲
積立掛金型商品
5年•積立 18 - 80 歲
10年•積立 18 - 75 歲
15年•積立 18 - 70 歲
20年•積立 18 - 65 歲
25年•積立 18 - 60 歲
1.月次支払いはクレジットおよび電子振込のみ有効です。2.10年を下回るお支払期間については、ロイヤルティボーナスはありません。ロイヤルティボーナスは、支払予定のプレミアムが全て支払われている場合にのみ適用されます。3.実際の契約期間と関係なく、15年間継続して
拠出されたプランは、15年以降に解約する場合、解約手数料は免除となります。4.ファンド変更は毎年15回までです。それ以上変更される場合、手数料がかかります。契約の詳細をご参照ください。5.元金確保型にはロイヤルティボーナスも含まれます。契約説明書に記載通りの拠出
が行われていない場合、元金は保証されません。元本の保証はStandard & Poor’s, Moody’sかFitchによってA以上に格付けされた投資機関の提供する仕組債によるものです。投資家はこれらの発行者/取引先のリスクを負います。
これらの投資機関が支払い不能の状態に陥った場合に
は、投資家の資金の一部または全部が失われる可能性があります。詳細についてはプランの説明資料をご覧ください。6.100%元金確保は、解約料が発生する場合除外。7.被保険者は契約が成立してから2年以内に契約日前に存在していた病気で亡くなった場合、又は自殺の場合、保
証死亡給付金は適用されません。猶予期間以内に拠出金を支払わなかった場合、該当保証は中止されます。該当保証が復活できません。一括払いの商品には解約戻払金の101%の保証死亡給付金があります。8. 手数料を除いて100%元本確保。一部解約また引き出しがあった場合、
元本の保証は致しかねます。元本の保証はStandard & Poor’s, Moody’sかFitchによってA以上に格付けされた投資機関の提供する仕組債によるものです。投資家はこれらの発行者/取引先のリスクを負います。
これらの投資機関が支払い不能の状態に陥った場合には、投資家の資金の
一部または全部が失われる可能性があります。詳細についてはプランの説明資料をご覧ください。
お問い合わせは下記へ: Investors Trust Assurance SPC, Suite 4210, 2nd Floor, Canella Court, Camana Bay • PO Box 32203, Grand Cayman, KY1-1208 • Cayman Islands | またはEメールで: [email protected]